Akaun Demo Forex itu apa? Bagaimana cara berlatih? Apa bezanya dengan akaun sebenar?

Pada tahun 2018, Suruhanjaya Dagangan Niaga Hadapan Komoditi (CFTC) AS menutup kes sekumpulan individu yang menyiarkan keuntungan yang menarik secara dalam talian untuk menarik orang ramai melabur. Dagangan tersebut berasal dari akaun demo yang tidak mempunyai wang sebenar, dan apa yang tidak diberitahu kepada sesiapa ialah akaun demo yang sama ini telah "rugi" lebih daripada 5 juta dolar.

Kisah ini memberitahu kita dua perkara. Pertama, keuntungan dalam demo tidak bermakna anda akan untung dalam akaun sebenar. Kedua, angka dari demo boleh disalahgunakan dengan lebih mudah daripada yang disangka.

Artikel ini menerangkan apa itu akaun Demo Forex, apa yang boleh dilatih secara praktikal, bagaimana ia berbeza daripada akaun sebenar dari segi mekanisme, dan apa yang perlu diperiksa sebelum mengisi borang permohonan demo dengan broker. Kami tidak mengajak anda untuk membuka akaun dengan mana-mana broker, dan kami tidak mengatakan bahawa berlatih demo akan menjamin keuntungan.

Apa Itu Akaun Demo Forex

Akaun Demo Forex ialah akaun latihan dagangan yang disediakan secara percuma oleh broker. Ia menggunakan wang maya sebagai ganti wang sebenar. Harga yang dipaparkan adalah berdasarkan pasaran sebenar atau hampir sama. Anda boleh membuka dan menutup pesanan seperti akaun sebenar dalam semua aspek, tetapi keuntungan tidak boleh dikeluarkan, dan kerugian juga tidak melibatkan wang sebenar.

Orang dalam industri memanggilnya ringkas sebagai "demo" atau "akaun demo". Manakala akaun yang didepositkan dengan wang sebenar dipanggil akaun sebenar atau live / real account.

Mengapa broker menyediakannya secara percuma? Babypips menerangkan secara terus terang dalam pelajaran bahasa Thai mereka bahawa broker ingin anda membiasakan diri dengan platform mereka sehingga anda malas untuk berpindah, dan berharap akhirnya anda akan mendepositkan wang sebenar (Babypips). Fahami perkara ini terlebih dahulu, dan anda akan dapat membaca segala yang lain dengan lebih tepat.

Apa yang Demo Boleh Simulasikan Hampir Sama dengan Akaun Sebenar

Bahagian yang demo boleh lakukan sangat hampir dengan akaun sebenar ialah "skrin dan butang", iaitu:

• Antara muka platform, seperti MT4 atau MT5, menu, carta, indikator
• Cara meletakkan setiap jenis pesanan, menetapkan Stop Loss, Take Profit, pending order
• Pengiraan saiz lot, nilai per pip, dan margin yang digunakan untuk setiap dagangan
• Melihat harga Bid/Ask dan spread yang dipaparkan oleh platform

Bahagian yang tidak dapat disimulasikan sepenuhnya ialah "apa yang berlaku selepas menekan butang", yang merupakan topik utama artikel ini, dan akan dibincangkan dalam bahagian seterusnya.

Siapa yang Paling Banyak Mendapat Manfaat daripada Demo

Pemula yang belum pernah membuka platform akan mendapat manfaat yang jelas, kerana kesilapan seperti menekan butang yang salah, memasukkan lot yang salah, atau menetapkan SL pada arah yang salah boleh berlaku dalam demo tanpa kehilangan wang.

Mereka yang sudah berdagang juga menggunakan demo, tetapi dengan cara yang berbeza, seperti mencuba platform baharu, mencuba pasangan mata wang atau aset yang belum pernah didagangkan, atau menjalankan EA (program dagangan automatik) untuk melihat sama ada ia berfungsi seperti yang ditulis, sebelum membiarkannya berurusan dengan wang sebenar.

Ringkasan Ringkas Sebelum Meneruskan

• Akaun Demo Forex menggunakan wang maya, keuntungan tidak boleh dikeluarkan, kerugian tidak melibatkan wang sebenar.
• Demo sangat baik untuk melatih "penggunaan alat", tetapi tidak dapat mensimulasikan sepenuhnya "padanan pesanan sebenar" dan "emosi ketika kehilangan wang".
• Fill, slippage, dan spread semasa berita dalam demo mungkin kelihatan lebih baik daripada akaun sebenar, bergantung pada bagaimana broker menetapkan sistem demo.
• Keuntungan dari demo bukanlah rekod prestasi dan bukan bukti bahawa broker boleh dipercayai.
• Sebelum memohon demo, anda harus menyemak broker seolah-olah anda akan mendepositkan wang sebenar, kerana anda sudah perlu memberikan maklumat peribadi.

Apakah Perbezaan Antara Akaun Demo dan Akaun Sebenar

Jawapan ringkasnya ialah, skrinnya sama, tetapi apa yang berlaku selepas menekan butang mungkin tidak sama, dan tahap perbezaan bergantung pada setiap broker. Tidak semua tempat berbeza pada tahap yang sama. Jadual ini merumuskan perkara yang perlu anda ketahui terlebih dahulu.

Fill Segera dalam Demo Tetapi Mungkin Tidak dalam Akaun Sebenar

Dalam demo, anda menekan Buy dan serta-merta mendapat harga yang dipaparkan di skrin, hampir setiap kali. Sebabnya ialah pesanan dalam demo tidak dihantar untuk mencari pihak lawan sebenar di pasaran. Sistem hanya merekodkan bahawa anda membeli pada harga tersebut. Walaupun anda memasukkan 50 lot dalam pasangan mata wang yang kurang didagangkan, tiada siapa yang perlu menerima pesanan itu secara sebenar.

Akaun sebenar tidak semudah itu. Semasa pesanan dalam perjalanan, harga mungkin sudah bergerak. Hasilnya ialah slippage (mendapat harga yang berbeza daripada yang dipesan) atau requote (sistem bertanya semula sama ada anda akan menerima harga baharu), yang merupakan perkara biasa dalam pasaran. Ini tidak bermakna broker sentiasa menipu.

Jadi, sejauh mana fill akaun sebenar berbeza daripada demo? Ia bergantung pada bagaimana broker menguruskan pesanan, sama ada ia dihantar kepada penyedia kecairan atau mengambil risiko sendiri. Perkara ini dijelaskan secara terperinci dalam Apa itu A-Book B-Book, Bagaimana Ia Berbeza daripada ECN, STP, Market Maker. Apa yang perlu diingat ialah fill yang cantik dalam demo tidak memberitahu apa-apa tentang bagaimana fill dalam akaun sebenar broker tersebut.

Spread Semasa Berita dan Syarat yang Mungkin Tidak Sepadan

Spread ialah perbezaan antara harga Bid dan Ask, yang merupakan kos utama setiap dagangan. Biasanya ia tidak stabil sepanjang masa. Semasa pengeluaran data ekonomi, pembukaan pasaran pada pagi Isnin, atau tempoh peralihan di mana kecairan nipis, spread boleh melebar dengan ketara berbanding tempoh biasa (lihat bila pasaran nipis di Waktu Pembukaan Pasaran Forex, Waktu Buka Tutup Mengikut Waktu Thai dan Sesi Dagangan).

Masalahnya ialah sesetengah sistem demo tidak melebarkan spread mengikut keadaan sebenar pada setiap masa, atau demo ditetapkan sebagai jenis akaun yang berbeza daripada akaun sebenar yang akan anda buka. Contohnya, demo adalah akaun dengan spread sempit dan komisen, tetapi akaun sebenar yang didaftarkan adalah tanpa komisen dan spread lebih luas. Jika anda tidak menyemak perkara ini, strategi yang mengumpul beberapa pip keuntungan setiap dagangan mungkin kelihatan baik dalam demo tetapi gagal dalam akaun sebenar kerana kos yang tidak sama.

Cara mudah untuk mengelakkan kesilapan ialah dengan memohon demo yang sepadan dengan jenis akaun yang anda ingin gunakan, kemudian catatkan syarat spread dan komisen akaun sebenar dari dokumen broker untuk perbandingan.

Tiada Wang Sebenar, Tiada Ketakutan Sebenar

Bahagian ini paling sering diabaikan, tetapi ramai yang mengalaminya secara sebenar.

Dalam demo, kerugian 300 dolar hanyalah angka merah. Tekan reset dan ia hilang. Dalam akaun sebenar, 300 dolar mungkin bersamaan dengan separuh sewa bilik sebulan. Tangan mula menggeletar. Apa yang berlaku selepas itu selalunya bukan analisis baharu, tetapi tingkah laku yang tidak pernah dilakukan dalam demo, seperti mengalihkan Stop Loss untuk mengelak harga, menutup dagangan keuntungan terlalu awal kerana takut keuntungan hilang, atau membuka dagangan baharu serta-merta untuk membalas dendam.

Babypips menyimpulkan bahawa demo adalah alat yang berharga, tetapi tidak dapat mensimulasikan tekanan emosi dan psikologi dagangan sebenar sepenuhnya (Babypips). Perkara ini tidak dapat diselesaikan seratus peratus dalam demo. Anda hanya boleh mengurangkan jurang dengan kaedah latihan yang terdapat dalam bahagian di bawah.

Margin Call dalam Demo Tidak Menyakitkan

Demo mempunyai margin, Margin Call, dan Stop Out yang berfungsi seperti akaun sebenar. Menggunakan leverage terlalu tinggi boleh menyebabkan kedudukan ditutup juga. Perbezaannya ialah dalam demo, anda boleh meminta wang maya tambahan dan bermula semula. Dalam akaun sebenar, wang yang hilang dengan Stop Out tidak akan kembali.

Sesiapa yang sering mengalami Stop Out dalam demo dan merasa biasa sahaja, anggaplah itu sebagai tanda amaran, bukan perkara kecil, kerana tabiat menggunakan leverage seperti itu akan turut dibawa ke akaun sebenar.

Kes CFTC: Keuntungan Demo yang Didakwa Sebagai Prestasi Sebenar

Kembali kepada kes dalam perenggan pertama. Menurut siaran akhbar CFTC No. 7724-18 bertarikh 8 Mei 2018, Mahkamah Persekutuan di New Jersey mendapati bahawa antara tahun 2013 hingga 2015, defendan menubuhkan dana bersama dagangan Forex yang tidak wujud, kemudian membuka akaun demo tanpa wang sebenar dan tanpa risiko kerugian. Selepas itu, mereka memilih untuk menyiarkan hanya dagangan yang "menguntungkan" secara dalam talian, mendakwa ia adalah dagangan sebenar mereka, dan tidak mendedahkan bahawa akaun demo tersebut mempunyai "kerugian" melebihi 5 juta dolar. Mahkamah memerintahkan mereka untuk membayar balik kepada pelabur bersama sebanyak 457,120 dolar dan denda sivil sebanyak 1,770,000 dolar (CFTC Release 7724-18).

Kami mengambil kes ini kerana ia menunjukkan mekanisme yang boleh digunakan secara umum.

• Hasil demo mudah untuk dipilih dan dipaparkan kerana akaun boleh dibuka tanpa had, boleh direset, dan dagangan yang rugi boleh dikeluarkan dari cerita. Tiada siapa yang menyemak.
• Tangkapan skrin demo dan akaun sebenar kelihatan sangat serupa. Orang luar tidak dapat membezakannya hanya dari gambar.
• "Keuntungan konsisten" tanpa penyata akaun sebenar harus dipersoalkan daripada dipercayai.

Ini juga boleh digunakan untuk diri sendiri. Jika anda akan membuat keputusan untuk beralih ke akaun sebenar kerana hasil demo yang baik, lihatlah jumlah keseluruhan semua dagangan, bukan hanya tempoh yang cantik.

5 Langkah Menggunakan Akaun Demo Forex dengan Berkesan

Berlatih di demo tanpa struktur adalah seperti bermain permainan. Di bawah adalah cara untuk menjadikannya lebih dekat dengan dagangan sebenar. Ini adalah panduan umum, bukan nasihat untuk mana-mana individu tertentu.

1. Tetapkan jumlah wang maya yang hampir dengan wang sebenar anda. Sesetengah demo menetapkan jumlah permulaan yang lebih tinggi daripada wang yang biasa digunakan oleh orang ramai. Jika wang sebenar yang akan anda gunakan jauh lebih rendah, laraskan jumlah demo ke bawah. Jika tidak, saiz lot yang dilatih tidak akan bermakna. Apa yang sering terlepas: Berlatih dengan jumlah yang tinggi, terbiasa dengan dagangan besar. Apabila beralih ke akaun sebenar, menggunakan lot yang sama, risiko per dagangan lebih tinggi daripada yang boleh diterima.
2. Tentukan risiko per dagangan sebelum setiap kemasukan. Putuskan terlebih dahulu berapa peratus daripada portfolio yang anda sanggup rugi untuk setiap dagangan, kemudian kira lot dari jarak Stop Loss, bukan memilih lot dahulu kemudian mencari tempat untuk meletakkan SL. Apa yang sering terlepas: Menyesuaikan lot mengikut keyakinan. Dagangan mana yang yakin, masukkan jumlah yang besar.
3. Catat setiap dagangan. Catat sebab masuk, titik SL/TP, hasil, dan perasaan pada masa itu, termasuk dagangan yang melanggar peraturan anda sendiri. Apa yang sering terlepas: Hanya mencatat dagangan yang menguntungkan, yang merupakan perangkap yang sama seperti dalam kes CFTC.
4. Fokus pada beberapa pasangan mata wang dan berlatih cukup lama untuk melihat pelbagai keadaan pasaran. Babypips mengesyorkan bermula dengan satu pasangan mata wang utama kerana kecairan yang tinggi, spread biasanya lebih sempit, dan menyatakan bahawa tiada jawapan pasti berapa lama perlu berlatih, tetapi jika anda benar-benar tidak sabar, sekurang-kurangnya cuba selama 1 bulan (Babypips). Apa yang sering terlepas: Berlatih selama 2 minggu semasa pasaran dalam trend yang jelas, kemudian berfikir bahawa strategi itu boleh digunakan dalam semua keadaan.
5. Jika memutuskan untuk beralih ke akaun sebenar, mulakan dengan jumlah yang anda sanggup rugi. Tempoh awal akaun sebenar adalah untuk melatih emosi, yang tidak dapat diajar oleh demo. Gunakan saiz yang lebih kecil daripada yang digunakan dalam demo, kemudian bandingkan hasilnya dengan catatan lama. Apa yang sering terlepas: Mendepositkan sejumlah besar wang serta-merta kerana hasil demo yang baik.

Apa yang Perlu Disemak Sebelum Mengisi Borang Permohonan Demo

Ramai yang berpendapat bahawa demo tidak perlu disemak apa-apa kerana tidak mendepositkan wang. Tetapi fikirkan, hampir semua borang permohonan demo meminta nama, e-mel, dan nombor telefon. Ini bermakna anda sudah mula mempunyai hubungan dengan syarikat tersebut, walaupun belum memindahkan wang walau satu sen pun.

Maklumat Peribadi yang Perlu Diberikan

Semak tiga perkara sebelum menekan hantar borang.

• Siapa penerima maklumat Nama syarikat mengikut undang-undang, negara pendaftaran, dan dasar privasi tentang bagaimana maklumat akan digunakan.
• Adakah akan ada panggilan susulan? Selepas memohon demo, ramai yang menerima panggilan untuk mengajak mendepositkan wang sebenar. Sesetengah menggunakan gelaran rasmi seperti "Pengurus Akaun". Jika anda didesak untuk memindahkan wang atau ditawarkan untuk menguruskan portfolio anda, anggaplah itu sebagai tanda amaran.
• Nombor dan e-mel yang digunakan Jika anda masih tidak pasti tentang broker, gunakan e-mel berasingan untuk mendaftar perkhidmatan kewangan, ia akan lebih mudah diurus.

Satu lagi perkara yang perlu diketahui ialah status di Thailand. Dagangan Forex tidak dilesenkan oleh Bank of Thailand, dan tiada agensi Thailand yang mengawal selia broker Forex untuk pedagang runcit. Oleh itu, lesen yang dipaparkan oleh broker semuanya berasal dari agensi asing, yang perlu anda semak sendiri sama ada ia benar atau tidak.

Sejauh Mana Demo Boleh Digunakan untuk Menguji Broker

Demo boleh memberitahu sama ada platform mudah digunakan, aset apa yang tersedia untuk didagangkan, dan anggaran spread yang dipaparkan dalam jenis akaun tersebut. Itu sahaja.

Apa yang demo tidak boleh beritahu sama sekali ialah sama ada broker akan membenarkan pengeluaran wang sebenar, berapa lama masa yang diambil untuk pengeluaran, sama ada wang pelanggan diasingkan dalam akaun berasingan, dan sama ada lesen yang didakwa itu benar-benar wujud. Oleh itu, pengalaman demo yang lancar bukanlah bukti kebolehpercayaan. Langkah-langkah untuk menyemak broker secara terperinci sebelum mendepositkan wang boleh dibaca di Semak Kebolehpercayaan Broker Forex: 7 Langkah Sebelum Deposit Wang.

Senarai Semak Kesediaan Sebelum Beralih dari Demo

Jadual ini tidak menyatakan sama ada anda "patut" beralih ke akaun sebenar atau tidak. Ia hanya digunakan untuk menyemak sama ada latihan di demo telah meliputi semua perkara yang boleh disimulasikan. Keputusan adalah milik anda.

Walaupun anda menjawab "Ya" untuk semua soalan, itu tidak bermakna akaun sebenar akan menguntungkan. Forex menggunakan leverage dan mempunyai risiko yang tinggi. Kerugian boleh melebihi jangkaan pada bila-bila masa.

Soalan Lazim Mengenai Akaun Demo Forex

Perhatian: Dagangan Forex masih belum mempunyai lesen atau pengawasan daripada mana-mana agensi di Thailand. Bank of Thailand tidak mempunyai dasar untuk mengeluarkan lesen perniagaan Forex kepada pedagang runcit (Rujukan Thai PBS), dan Pejabat Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) sendiri mengesahkan bahawa perniagaan Forex tidak berada di bawah pengawasan SEC, tetapi di bawah undang-undang kawalan pertukaran mata wang (Rujukan The Standard).

Artikel ini disediakan untuk tujuan pengetahuan umum sahaja, bukan nasihat pelaburan peribadi, dan tiada jaminan pulangan. Pedagang harus mengkaji maklumat tambahan dan menilai risiko sendiri sebelum membuat keputusan.

Adakah Akaun Demo Forex Percuma?

Secara amnya, ia percuma. Tidak perlu mendepositkan wang dan selalunya tidak perlu menghantar dokumen pengesahan identiti, hanya perlu mengisi nama, e-mel, dan nombor telefon. Tetapi "percuma" tidak bermakna tiada apa-apa sebagai balasan. Maklumat hubungan anda adalah apa yang broker dapat, jadi anda harus menyemak syarikat sebelum mendaftar.

Bolehkah Keuntungan dalam Akaun Demo Dikeluarkan?

Tidak boleh dikeluarkan. Wang dalam demo adalah wang maya. Kedua-dua keuntungan dan kerugian tidak memberi kesan kepada wang sebenar. Jika ada sesiapa yang mengatakan bahawa keuntungan dari demo boleh dikeluarkan, atau meminta anda memindahkan wang untuk "membuka kunci" keuntungan dalam demo, hentikan dan semak dahulu, kerana ia tidak selaras dengan cara akaun demo berfungsi.

Adakah Demo Tamat Tempoh?

Bergantung pada broker. Sesetengah menutup akaun demo yang tidak digunakan mengikut tempoh masa yang ditetapkan. Sesetengah membenarkannya dibuka untuk tempoh yang lama. Cara menyemak adalah dengan membaca syarat atau halaman FAQ broker tersebut. Jika akaun tamat tempoh, anda boleh memohon untuk membuka yang baharu, tetapi rekod dagangan dalam platform mungkin hilang juga, jadi anda harus mencatatkannya di luar platform.

Berapa Lama Patut Berlatih Akaun Demo Forex?

Tiada angka tetap. Setiap orang belajar pada kadar yang berbeza. Pendekatan yang boleh digunakan ialah berlatih sehingga anda dapat mematuhi peraturan risiko anda sendiri secara konsisten dan telah menghadapi pelbagai keadaan pasaran, bukan hanya mengira bilangan hari. Babypips menetapkan minimum 1 bulan untuk mereka yang tidak sabar.

Berapa Banyak Wang Patut Digunakan dalam Demo?

Gunakan jumlah yang hampir dengan wang yang anda ingin gunakan secara sebenar jika suatu hari nanti anda memutuskan untuk membuka akaun sebenar. Sebabnya ialah saiz lot, risiko per dagangan, dan Margin Call terikat dengan jumlah wang keseluruhan. Berlatih dengan jumlah yang terlalu tinggi daripada sebenar menyebabkan hasil yang diperoleh tidak dapat digunakan kemudian.

Adakah Hasil Demo yang Baik Bermakna Akaun Sebenar Akan Menguntungkan?

Tidak bermakna begitu. Akaun sebenar mempunyai slippage, spread yang melebar mengikut pasaran sebenar, dan emosi yang tidak dapat disimulasikan oleh demo. Hasil demo yang baik hanya menunjukkan bahawa anda tahu cara menggunakan alat dan mematuhi peraturan dalam keadaan tanpa tekanan.

Bolehkah Demo Digunakan untuk Menjalankan EA untuk Ujian?

Ya, dan ini adalah penggunaan demo yang popular, untuk melihat sama ada EA membuka dan menutup pesanan mengikut syarat yang ditulis. Tetapi hasil keuntungan EA dalam demo mempunyai batasan yang sama dengan dagangan manual, iaitu fill dan spread mungkin lebih baik daripada akaun sebenar.

Ulasan Ringkas Mengenai Demo

Akaun Demo Forex adalah medan latihan yang baik untuk menggunakan alat. Ia boleh digunakan untuk melatih platform, meletakkan pesanan, mengira lot, dan disiplin mencatat tanpa kehilangan wang. Tetapi bahagian yang tidak dapat disimulasikan sepenuhnya oleh demo adalah apa yang menyebabkan kebanyakan orang kehilangan wang dalam akaun sebenar, iaitu padanan pesanan sebenar, spread semasa berita, dan emosi apabila wang berkurangan.

Satu lagi perkara yang tidak boleh dilupakan, hasil demo bukanlah rekod prestasi, dan demo yang lancar digunakan bukanlah bukti bahawa broker boleh dipercayai. Sebelum memberikan maklumat peribadi atau memikirkan akaun sebenar, sentiasa semak broker tersebut sepenuhnya terlebih dahulu.

Rujukan

• CFTC Release 7724-18: New Jersey Federal Court Orders Alcibiades Cifuentes, Jennifer Wee Cifuentes, and Cifuentes Fund Management, LLC, to Pay More Than $2.2 Million for Forex Fraud Scheme (8 Mei 2018)
• Babypips: Berlatih Dagangan untuk Kejayaan Anda
• Thai PBS: Status Pengawasan Forex di Thailand
• The Standard: Pendirian SEC Terhadap Perniagaan Forex