7 tâm lý giao dịch sẽ giúp bạn sống sót trên thị trường

Thị trường tài chính không đánh bại nhà giao dịch bằng phân tích phức tạp, mà bằng cảm xúc và tâm lý không vững vàng. Bạn có thể có hệ thống giao dịch tốt nhất, đầy đủ thông tin, đủ vốn, nhưng nếu tâm lý giao dịch không vững, mọi thứ có thể sụp đổ chỉ trong một giây. Bài viết này sẽ đưa bạn đi sâu vào thế giới tâm lý giao dịch với 7 điều sẽ thay đổi cách bạn suy nghĩ và giúp bạn tồn tại bền vững trên thị trường.

1. Chấp nhận sự không chắc chắn như một người bạn đồng hành

Điều đầu tiên mà mọi nhà giao dịch cần hiểu là thị trường đầy rẫy sự không chắc chắn, và đó không phải là kẻ thù cần phải chiến đấu, mà là bản chất cần phải chấp nhận. Vấn đề của hầu hết các nhà giao dịch là cố gắng tìm kiếm sự chắc chắn trong những điều không chắc chắn, cố gắng dự đoán tương lai chính xác 100%, cố gắng tìm một hệ thống luôn thắng. Nhưng sự thật là không ai biết cây nến tiếp theo sẽ là màu xanh hay đỏ.

Chấp nhận sự không chắc chắn không có nghĩa là chúng ta bỏ cuộc hay giao dịch ngẫu nhiên, mà có nghĩa là hiểu rằng giao dịch là một trò chơi của xác suất, giống như một sòng bạc có lợi thế nhỏ nhưng có thể kiếm lợi nhuận về lâu dài. Chúng ta không cần biết giao dịch tiếp theo sẽ thắng hay thua, nhưng chúng ta biết rằng nếu tuân thủ một hệ thống có lợi thế, về lâu dài chúng ta sẽ kiếm được lợi nhuận.

Khi bạn chấp nhận sự không chắc chắn, bạn sẽ ngừng cố gắng kiểm soát thị trường, ngừng tức giận khi thị trường không diễn ra như mong đợi, ngừng sợ hãi khi mở vị thế vì không chắc chắn 100%. Giao dịch sẽ trở thành việc thực hiện kế hoạch đã đặt ra một cách bình tĩnh, bất kể kết quả ra sao.

Cách thực hành là bắt đầu bằng cách thay đổi ngôn ngữ bạn dùng với chính mình. Thay vì nói "giá phải tăng", hãy đổi thành "có khả năng giá sẽ tăng". Thay vì nói "tôi biết điều gì sẽ xảy ra", hãy đổi thành "hệ thống của tôi cho thấy xác suất như thế này". Sự thay đổi nhỏ trong góc nhìn này sẽ dần dần điều chỉnh tâm trí bạn sẵn sàng đối phó với sự không chắc chắn tốt hơn.

2. Cắt đứt với kết quả, tập trung vào quá trình

Các nhà giao dịch mới thường đo lường thành công bằng lợi nhuận hoặc thua lỗ hàng ngày. Nếu hôm nay có lãi thì vui mừng, nếu thua lỗ thì buồn bã. Nhưng đó là một cách nhìn sai lầm, vì kết quả ngắn hạn không nói lên điều gì về chất lượng giao dịch. Bạn có thể giao dịch rất tệ nhưng may mắn có lãi, hoặc giao dịch rất tốt nhưng không may bị thua lỗ.

Điều bạn nên tập trung là quá trình. Bạn có tuân thủ kế hoạch đã đặt ra không? Bạn có quản lý rủi ro đúng cách không? Bạn duy trì kỷ luật tốt đến mức nào? Bạn có kiểm soát được cảm xúc của mình không? Đây là những điều nằm trong tầm kiểm soát của bạn và là yếu tố thực sự quyết định thành công lâu dài.

Hãy hình dung một vận động viên đang tập luyện. Anh ấy không nghĩ về huy chương khi tập luyện, mà tập trung vào việc phát triển kỹ thuật, tăng cường sức mạnh, cải thiện điểm yếu. Khi quá trình tốt, kết quả tốt sẽ tự đến. Giao dịch cũng vậy, khi bạn thực hiện quá trình tốt một cách nhất quán, lợi nhuận cuối cùng sẽ đến.

Cách thực hành là sau mỗi lần đóng giao dịch, đừng vội xem lãi lỗ. Hãy tự hỏi mình trước: "Tôi có làm theo kế hoạch không?". Nếu có, hãy tự thưởng cho mình bằng sự tự hào, bất kể kết quả ra sao. Nếu không, hãy tìm nguyên nhân và sửa chữa trong lần tiếp theo. Ngày bạn thua lỗ nhưng thực hiện đúng 100% kế hoạch là ngày bạn thành công về mặt quá trình.

3. Sống với hiện tại, không mang gánh nặng quá khứ, không lo lắng về tương lai

Tâm trí của nhà giao dịch thường bay lượn giữa quá khứ và tương lai. Nghĩ về những khoản lỗ trước đó, tức giận vì bỏ lỡ cơ hội tốt, sợ hãi sẽ thua lỗ nữa, hy vọng sẽ kiếm được nhiều lợi nhuận. Nhưng khoảng thời gian duy nhất chúng ta có thể giao dịch thực sự là hiện tại. Thị trường không quan tâm bạn vừa thua lỗ 3 lần liên tiếp hay đang cần tiền để trả hóa đơn. Thị trường chỉ di chuyển theo bản chất của nó.

Mang theo cảm xúc từ giao dịch trước vào giao dịch mới là một trong những sai lầm tâm lý nghiêm trọng nhất. Nó khiến bạn đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc thay vì dữ liệu. Bạn có thể mở vị thế lớn hơn vì muốn gỡ lại, hoặc không dám mở vị thế nào vì sợ thua nữa. Cả hai điều này đều không liên quan đến phân tích thị trường.

Sống với hiện tại có nghĩa là xem mỗi giao dịch là một sự kiện riêng biệt, không có mối liên hệ với giao dịch trước đó hay giao dịch tiếp theo. Mỗi lần bắt đầu từ con số 0, mỗi lần quyết định chỉ dựa trên dữ liệu hiện tại. Giống như một vận động viên quần vợt phải quên điểm số trước đó và tập trung vào quả bóng tiếp theo.

Kỹ thuật hữu ích là có một nghi thức nhỏ trước khi giao dịch. Có thể là hít thở sâu 3 lần, thiền ngắn 1 phút, hoặc viết những gì bạn cảm thấy ra giấy rồi xé bỏ để làm trống tâm trí và sẵn sàng cho quyết định mới. Khi bạn bắt đầu giao dịch với tâm trí bình tĩnh và sống với hiện tại, bạn sẽ đưa ra quyết định tốt hơn một cách rõ rệt.

4. Quản lý lòng tham và nỗi sợ hãi

Lòng tham và nỗi sợ hãi là hai cảm xúc chính thúc đẩy thị trường và là kẻ thù lớn nhất của nhà giao dịch. Lòng tham khiến chúng ta muốn có nhiều hơn, mở vị thế quá lớn, không chịu chốt lời vì nghĩ sẽ được nhiều hơn, tăng vị thế khi thua lỗ vì muốn bình quân giá. Còn nỗi sợ hãi khiến chúng ta không dám mở vị thế khi có tín hiệu tốt, chốt lời quá sớm vì sợ giá sẽ đảo chiều, hoặc để khoản lỗ kéo dài vì sợ chấp nhận sai lầm.

Cả lòng tham và nỗi sợ hãi đều là những cảm xúc tự nhiên mà ai cũng có. Chúng ta không thể loại bỏ chúng, nhưng chúng ta có thể quản lý chúng. Bước đầu tiên là nhận biết khi chúng đang xuất hiện. Khi bạn cảm thấy quá phấn khích hoặc quá sợ hãi, đó là dấu hiệu cảnh báo rằng cảm xúc đang chiếm ưu thế.

Cách quản lý lòng tham là đặt ra mục tiêu rõ ràng và kiên định với nó. Nếu kế hoạch nói rằng mục tiêu là 100 pip, khi đạt được thì đóng. Đừng tham lam muốn nhiều hơn. Nếu đã xác định chỉ giao dịch 3% tài khoản, thì đừng tăng lên vì quá tự tin. Có các quy tắc rõ ràng và tuân thủ nghiêm ngặt sẽ giúp kiểm soát lòng tham.

Còn việc quản lý nỗi sợ hãi phải bắt đầu từ việc chấp nhận rằng thua lỗ là một phần của cuộc chơi. Không ai có thể thắng mọi lúc, ngay cả những nhà giao dịch giỏi nhất thế giới cũng có tỷ lệ thua 40-60%. Khi bạn chấp nhận điều này, nỗi sợ hãi sẽ giảm đi. Bạn sẽ dám mở vị thế khi hệ thống báo hiệu, dám để lợi nhuận chạy và dám cắt lỗ khi sai.

Thực hành thiền định và chánh niệm thường xuyên sẽ giúp bạn nhận biết cảm xúc nhanh hơn và quản lý chúng tốt hơn. Khi bạn có thể quan sát cảm xúc của mình như một người ngoài cuộc, bạn sẽ không bị chúng kiểm soát, mà chính bạn sẽ kiểm soát chúng.

5. Xây dựng khả năng miễn dịch với sự thất vọng

Trong thế giới giao dịch, sự thất vọng có thể xảy ra hàng ngày. Hệ thống từng hoạt động tốt có thể ngừng hoạt động, giao dịch được phân tích kỹ lưỡng có thể thua lỗ, cơ hội tốt có thể tuột khỏi tay. Nếu không có khả năng miễn dịch, những thất vọng này sẽ dần dần ăn mòn tâm trí cho đến khi bạn từ bỏ giao dịch.

Việc xây dựng khả năng miễn dịch bắt đầu từ việc đặt ra những kỳ vọng đúng đắn. Đừng mong đợi sẽ giàu có trong vòng một tháng hoặc một năm. Đừng mong đợi sẽ thắng mọi lúc. Đừng mong đợi thị trường sẽ luôn diễn ra theo ý bạn. Khi kỳ vọng thực tế, sự thất vọng sẽ ít đi.

Ngoài ra, phải xem thất bại là người thầy tốt nhất. Mỗi lần thua lỗ là một cơ hội để học hỏi. Mỗi lần mắc lỗi là một thông tin để làm tốt hơn. Thay vì thất vọng và nản lòng, hãy tự hỏi: "Tôi đã học được gì từ sự kiện này?". Viết nó ra và dùng làm bài học cho tương lai.

Có một kế hoạch dự phòng cũng giúp giảm bớt sự thất vọng. Nếu bạn biết phải làm gì khi thua lỗ liên tiếp 5 lần, khi điều đó thực sự xảy ra, bạn sẽ không hoảng sợ mà sẽ thực hiện theo kế hoạch đã đặt ra. Có thể là nghỉ ngơi một tuần, giảm quy mô vị thế, hoặc quay lại giao dịch trên tài khoản demo.

Điều quan trọng là phải có một cuộc sống ngoài giao dịch. Nếu giao dịch là tất cả trong cuộc đời bạn, sự thất vọng từ giao dịch sẽ trở thành sự thất vọng trong cuộc sống. Nhưng nếu bạn có sở thích, có gia đình, có các hoạt động khác, thì việc thua lỗ trong giao dịch sẽ chỉ là một vấn đề nhỏ trong bức tranh tổng thể của cuộc đời.

6. Phát triển sự kiên nhẫn và kỷ luật thép

Kiên nhẫn là phẩm chất không thể thiếu trong giao dịch, nhưng lại là điều mà hầu hết mọi người không có. Trong thời đại mà mọi thứ đều cần tốc độ, cần kết quả ngay lập tức, việc ngồi chờ đợi cơ hội tốt có thể mất hàng giờ hoặc hàng ngày. Việc chờ đợi một giao dịch có lợi nhuận có thể mất hàng tuần. Việc chờ đợi một hệ thống tự chứng minh có thể mất hàng tháng.

Các nhà giao dịch thành công hiểu rằng không giao dịch cũng là một hình thức giao dịch. Chờ đợi cơ hội tốt còn hơn là giao dịch bừa bãi. Họ ví mình như những thợ săn rình mồi, không phải chạy theo mọi thứ di chuyển. Khi cơ hội đến, họ sẽ ra tay một cách chính xác và dứt khoát.

Kỷ luật là một trụ cột khác của thành công. Đó là làm những gì phải làm, ngay cả khi không muốn. Đó là dừng giao dịch khi đạt đến giới hạn thua lỗ hàng ngày, ngay cả khi muốn gỡ lại. Đó là tắt máy tính sau khi đạt mục tiêu lợi nhuận, ngay cả khi muốn giao dịch tiếp. Đó là đặt Stop Loss mọi lúc, dù tự tin đến đâu.

Kỷ luật không phải là thứ tự nhiên có hay bẩm sinh, mà là một kỹ năng cần được rèn luyện. Bắt đầu từ những điều nhỏ nhặt, chẳng hạn như đặt thời gian xem biểu đồ mỗi ngày và tuân thủ, viết kế hoạch giao dịch và làm theo mọi điều khoản, ghi lại kết quả giao dịch hàng ngày không bỏ sót. Khi bạn xây dựng được kỷ luật trong những việc nhỏ, nó sẽ dần dần mở rộng sang những việc lớn hơn.

Có một thói quen hàng ngày giúp củng cố kỷ luật rất tốt. Thức dậy đúng giờ, tập thể dục, ăn sáng, xem tin tức kinh tế, phân tích biểu đồ, lập kế hoạch giao dịch. Khi cuộc sống có trật tự, tâm trí sẽ có kỷ luật theo. Và khi tâm trí có kỷ luật, giao dịch cũng sẽ có kỷ luật theo.

7. Học cách tha thứ cho bản thân và bắt đầu lại

Đây có lẽ là bài học khó nhất nhưng quan trọng nhất. Các nhà giao dịch thường rất nghiêm khắc với bản thân. Khi mắc lỗi, họ sẽ tự trách mình gay gắt. Khi thua lỗ, họ sẽ không ngừng đổ lỗi cho bản thân. Nhưng việc tự trách quá mức lại là độc hại cho giao dịch về lâu dài.

Sai lầm là một phần của quá trình học hỏi. Không ai giỏi ngay từ đầu. Mọi người đều phải trải qua nhiều thăng trầm, phải đối mặt với vô số sai lầm trước khi đạt đến thành công. Điều phân biệt người thành công với người thất bại là khả năng đứng dậy sau khi vấp ngã.

Tha thứ cho bản thân không có nghĩa là chúng ta không chịu trách nhiệm hoặc không sửa chữa sai lầm, mà có nghĩa là chấp nhận rằng chúng ta là con người không hoàn hảo, học hỏi từ sai lầm, rồi buông bỏ, không mang nó theo suốt cuộc đời. Khi bạn có thể tha thứ cho bản thân, bạn sẽ có động lực để bắt đầu lại.

Mỗi ngày là một cơ hội mới, mỗi giao dịch là một khởi đầu mới. Dù hôm qua có tệ đến đâu, hôm nay bạn vẫn có cơ hội làm tốt hơn. Dù đã vấp ngã bao nhiêu lần, bạn vẫn có cơ hội đứng dậy một lần nữa. Đây chính là sức mạnh của việc tha thứ cho bản thân và bắt đầu lại.

Có nhiều nhà giao dịch đã từng cháy tài khoản nhiều lần trước khi thành công. Họ không giỏi hơn người khác, nhưng họ có thể tha thứ cho bản thân và bắt đầu lại. Họ học hỏi từ thất bại, cải thiện bản thân và trở nên mạnh mẽ hơn. Đây là điều giúp họ tồn tại và cuối cùng đạt được thành công.

Tóm tắt: Tâm lý là chìa khóa dẫn đến thành công

Giao dịch không chỉ là việc phân tích biểu đồ hay đọc tin tức, mà chủ yếu là việc quản lý tâm lý của bản thân. Một hệ thống giao dịch tốt đến đâu cũng vô nghĩa nếu tâm lý không sẵn sàng tuân thủ. Ngược lại, ngay cả khi có một hệ thống đơn giản, nhưng nếu có tâm lý vững vàng, bạn vẫn có thể kiếm lợi nhuận một cách đều đặn.

Cả 7 điều đã nêu không phải là lý thuyết có thể hiểu ngay sau khi đọc, mà là những kỹ năng cần được rèn luyện liên tục. Có những ngày bạn có thể làm tốt, có những ngày có thể mắc lỗi, nhưng điều quan trọng là phải cố gắng phát triển không ngừng. Khi tâm lý giao dịch của bạn ngày càng vững vàng, kết quả giao dịch cũng sẽ tốt hơn theo.

Hãy bắt đầu hôm nay bằng cách chọn một trong những điều bạn cảm thấy là điểm yếu nhất của mình, rồi tập trung phát triển nó một cách nghiêm túc. Viết ra kế hoạch rèn luyện, theo dõi tiến độ và đánh giá kết quả định kỳ. Khi cảm thấy đã tốt hơn, hãy tiếp tục phát triển điều tiếp theo.

Hành trình trở thành một nhà giao dịch thành công không phải là cuộc chạy 100 mét, mà là một cuộc chạy marathon. Cần thời gian, cần sự kiên nhẫn, cần vượt qua nhiều trở ngại. Nhưng nếu bạn có một nền tảng tâm lý vững chắc, bạn sẽ có thể vượt qua mọi trở ngại và cuối cùng đạt đến đích.

Hãy nhớ rằng thị trường sẽ luôn ở đây. Bạn không cần phải vội vàng. Hãy từ từ phát triển, từ từ học hỏi, từ từ xây dựng kỹ năng. Khi đã sẵn sàng, thành công bền vững sẽ thuộc về bạn.

Bước tiếp theo sau khi phát triển tâm lý

Có tâm lý vững vàng là nền tảng quan trọng, nhưng nó phải đi đôi với việc quản lý rủi ro tốt. Dù tâm trí bạn có mạnh mẽ đến đâu, nếu không có hệ thống bảo vệ tài khoản tốt, bạn vẫn có thể thất bại. Sau khi bạn đã phát triển tâm lý giao dịch, bước tiếp theo là xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro vững chắc.

Nếu bạn chưa có kế hoạch quản lý rủi ro rõ ràng hoặc đã từng gặp vấn đề cháy tài khoản, chúng tôi khuyên bạn nên đọc bài viết "Giao dịch Forex làm sao để không cháy tài khoản" sẽ giúp bạn hiểu các kỹ thuật quản lý tiền, cách tính toán kích thước hợp đồng, cách đặt Stop Loss chuyên nghiệp và cách sử dụng đòn bẩy an toàn. Khi bạn có cả tâm lý tốt và hệ thống quản lý rủi ro vững chắc, việc trở thành một nhà giao dịch thành công sẽ không còn xa vời nữa.

Đối với những ai đang bắt đầu hoặc muốn củng cố nền tảng, nên bắt đầu bằng việc đọc bài viết về quản lý rủi ro trước, vì nó sẽ giúp ngăn ngừa những thiệt hại có thể xảy ra trong quá trình bạn đang phát triển tâm lý. Sau đó, hãy quay lại rèn luyện tâm lý giao dịch song song. Cả hai điều này giống như hai chân phải khỏe như nhau thì mới có thể tiến về phía trước một cách vững chắc.

Cảnh báo: Bài viết này chỉ nhằm mục đích giáo dục, không phải là lời khuyên đầu tư. Giao dịch trên thị trường tài chính có rủi ro cao, có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Nên nghiên cứu và hiểu rõ trước khi quyết định đầu tư.