คุณเคยรู้ไหมว่า…
แค่ปี 2024 ปีเดียว คนทั้งเอเชียสูญเสียเงินจากการถูกหลอกลงทุนไปมากกว่า 688.42 พันล้านเหรียญสหรัฐ และหนึ่งในผู้เสียหายเหล่านั้นก็คือคนไทยเอง (ข้อมูล: Global Anti-Scam Alliance – 2024 Asia Scam Report)
นี่ไม่ใช่เรื่องไกลตัวอย่างที่หลายคนคิด
หากคุณยังไม่แน่ใจว่าจะเริ่มต้นอย่างไร เราได้รวบรวมทุกสิ่งที่คุณต้องรู้ไว้ใน วิธีเลือกโบรกเกอร์ Forex 2025: คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับนักลงทุน แล้ว
แต่ในบทความนี้ เราจะพาคุณไปเรียนรู้ 10 สัญญาณอันตราย ที่รวบรวมมาจากประสบการณ์จริงของเหยื่อที่เคยสูญเสียเงินทั้งหมด เพื่อให้คุณหลีกเลี่ยงความผิดพลาดเดียวกันได้ทันท่วงที
ความจริงที่น่าตกใจจากเคสจริงในไทย
คดีการลงทุน Forex ที่มีผู้เสียหายกว่า 6,000 ราย
ยังจำกันได้ไหม? คดีที่มี ยูทูบเบอร์หญิง ซึ่งมีผู้ติดตามในโลกออนไลน์จำนวนมาก ถูกกล่าวหาว่าชักชวนให้ผู้คนลงทุนในตลาด Forex โดยนำเสนอผลตอบแทนสูง
ตามรายงานข่าว พบว่า มีผู้แจ้งความว่าเป็นผู้เสียหายกว่า 6,000 ราย มูลค่าความเสียหายรวมประมาณ 1,800 ล้านบาท (ประมาณ 55 ล้านเหรียญสหรัฐ) (ที่มา: Finance Magnates, สิงหาคม 2022)
จากข้อมูลที่ปรากฏในสื่อ ผู้ต้องหาได้โพสต์วิดีโอบน Instagram ในเดือนพฤษภาคม ระบุว่ามีหนี้สินกับนักลงทุน 1,000 ล้านบาท โดยอ้างว่าโบรกเกอร์ได้ระงับบัญชีตั้งแต่เดือนมีนาคม ปัจจุบันคดีอยู่ระหว่างการดำเนินการของเจ้าหน้าที่ตำรวจ
คดี Forex-3D ที่ศาลมีคำพิพากษาแล้ว
อีกหนึ่งคดีที่เป็นบทเรียนสำคัญคือ คดี Forex-3D ซึ่งมีผู้เสียหายจำนวนมาก มูลค่าความเสียหายหลายพันล้านบาท ศาลได้มีคำพิพากษาลงโทษจำคุกผู้กระทำผิด 3 ราย รายละ 49,125 ปี ซึ่งเป็นโทษจำคุกที่ยาวนานที่สุดเท่าที่เคยมีคำพิพากษา (ที่มา: BrokersView และ The Nation Thailand, 2022-2024)
ในคดีนี้มีบุคคลที่มีชื่อเสียงหลายรายถูกเรียกเข้ามาเกี่ยวข้องในฐานะผู้ต้องหา รวมถึงดาราและผู้มีชื่อเสียงในวงการบันเทิง ซึ่งบางส่วนศาลได้พิพากษายกฟ้องแล้ว
ตัวเลขสถิติที่ทำให้ต้องตื่นตัว
จากรายงานล่าสุดปี 2024-2025 พบว่า:
- เอเชียตะวันออกเฉียงใต้ สูญเสียจากการโกงออนไลน์มากถึง 43.8 พันล้านเหรียญสหรัฐต่อปี หรือคิดเป็น 40% ของ GDP รวมของกัมพูชา ลาว และพม่า (ที่มา: United States Institute of Peace และ CSIS Report 2024)
- คนอเมริกัน ถูกหลอกจากแก๊งมิจฉาชีพในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ สูญเสียมากถึง 10 พันล้านเหรียญสหรัฐ ในปี 2024 เพิ่มขึ้น 66% จากปีก่อน (ที่มา: U.S. Department of Treasury, มกราคม 2025)
- คนไทย 58.2% กังวลเรื่องการถูกหลอกลงทุนออนไลน์มากที่สุดในภูมิภาค เพราะประเทศไทยเป็นประตูสำคัญของขบวนการค้ามนุษย์ที่บังคับให้คนทำงานในคอลเซ็นเตอร์หลอกลวง (ที่มา: State of Southeast Asia 2024 Survey Report)
10 สัญญาณเตือนภัยที่คุณต้องรู้
1. ไม่มีใบอนุญาตหรืออ้างใบอนุญาตปลอม
สัญญาณเตือน: โบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายต้องได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. ไทย (SEC) หรือหน่วยงานกำกับดูแลในต่างประเทศที่เชื่อถือได้
ธนาคารแห่งประเทศไทยเตือนชัดเจนว่า การซื้อขาย Forex โดยไม่มีใบอนุญาตจากกระทรวงการคลังถือเป็นการกระทำผิดกฎหมาย เช่นเดียวกับคดี Forex-3D ที่ผู้ดำเนินการไม่มีใบอนุญาตตามกฎหมาย
วิธีตรวจสอบ: เข้าเว็บไซต์ ก.ล.ต. เพื่อตรวจสอบรายชื่อโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาต
2. รับประกันผลตอบแทนสูงผิดปกติ
สัญญาณเตือน: หากมีใครมาบอกว่าลงทุนแล้วได้กำไรแน่นอน 20-30% ต่อเดือน โดยไม่มีความเสี่ยง
จำไว้: ทุกการลงทุนมีความเสี่ยง ยิ่งผลตอบแทนสูง ความเสี่ยงยิ่งสูงตาม นี่คือกฎเหล็กของการลงทุน
3. ติดต่อมาเองโดยไม่ได้ขอ (Cold Call)
สัญญาณเตือน: ได้รับโทรศัพท์ SMS อีเมล หรือข้อความใน Social Media จากคนแปลกหน้าชวนลงทุน
คดีส่วนใหญ่เริ่มจากการติดต่อแบบนี้ โดยเฉพาะการหลอกแบบ "Pig Butchering" ที่เริ่มจากการสร้างความสัมพันธ์ผ่านแอปหาคู่หรือโซเชียลมีเดีย
4. เร่งรัดให้ตัดสินใจเร็ว
สัญญาณเตือน: บอกว่า "โปรโมชันนี้มีแค่วันนี้" หรือ "รีบด่วน อีก 5 นาทีปิดรับ"
มิจฉาชีพมักสร้างความกดดันให้คุณตัดสินใจเร็ว เพราะถ้าให้เวลาคิด คุณอาจจะเห็นช่องโหว่
5. ไม่มีเอกสารครบถ้วน หรือเอกสารดูแปลกๆ
สัญญาณเตือน:
- ไม่มี Prospectus (หนังสือชี้ชวน)
- เอกสารมีคำสะกดผิด ไวยากรณ์แปลกๆ
- ใช้ฟอนต์หลายแบบในเอกสารเดียวกัน
- URL หรืออีเมลใช้ตัวเลข 1 แทนตัว l หรือ 0 แทน O
6. ให้โอนเงินไปบัญชีส่วนตัว
สัญญาณเตือน: ขอให้โอนเงินไปบัญชีบุคคล ไม่ใช่บัญชีบริษัท หรือให้ชำระผ่านบัตรของขวัญ บัตรเครดิต หรือสกุลเงินดิจิทัล
โบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายจะไม่ให้ใช้บัตรเครดิตหรือวิธีการแปลกๆ ในการลงทุน
7. มีสำนักงานไม่ชัดเจน
สัญญาณเตือน:
- ให้เบอร์มือถือหรือตู้ ป.ณ. เป็นที่ติดต่อ
- นัดเจอที่อื่นที่ไม่ใช่สำนักงาน
- ไม่สามารถโทรกลับได้ มีแต่เครื่องตอบรับอัตโนมัติ
8. ใช้ชื่อหรือโลโก้คล้ายบริษัทดัง
สัญญาณเตือน: ใช้ชื่อคล้ายกับโบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียง แต่สะกดต่างกันนิดหน่อย
SEC สหรัฐฯ เตือนว่ามิจฉาชีพมักจะปลอมเว็บไซต์ ใช้เลขทะเบียน โลโก้ หรือรูปของโบรกเกอร์จริงมาหลอก
9. บอกว่าเป็น "ความลับ" หรือ "ข้อมูลวงใน"
สัญญาณเตือน: อ้างว่ามีสูตรลับ ข้อมูลภายใน หรือระบบ AI พิเศษที่ทำกำไรได้แน่นอน
จำไว้ว่าการใช้ข้อมูลวงในเพื่อการลงทุนเป็นสิ่งผิดกฎหมาย และไม่มีสูตรลับใดที่การันตีกำไรได้ 100%
10. ถอนเงินไม่ได้ หรือมีเงื่อนไขแปลกๆ
สัญญาณเตือน:
- ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมก่อนถึงจะถอนเงินได้
- ต้องชวนเพื่อนมาลงทุนก่อนถึงจะถอนได้
- ระบบขัดข้องบ่อย ถอนเงินไม่ได้นานผิดปกติ
จากข้อร้องเรียนที่ปรากฏในเว็บไซต์ต่างประเทศ พบว่ามีผู้ร้องเรียนว่าไม่สามารถถอนเงินจากโบรกเกอร์บางแห่งได้ และถูกกดดันให้เทรดต่อแทนที่จะอนุมัติการถอนเงิน
อย่าคิดว่าคุณฉลาดเกินกว่าจะโดนหลอก
คนที่ตกเป็นเหยื่อหลายคนเป็นคนมีการศึกษาดี มีประสบการณ์ แต่มิจฉาชีพใช้เทคโนโลยี Deepfake และ AI ที่ซับซ้อนมากขึ้น
ในปี 2023-2024 ภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกมีการใช้ Deepfake ในการหลอกลวงเพิ่มขึ้น 1,530% !
จะทำอย่างไรถ้าคิดว่าโดนหลอก?
- หยุดส่งเงินทันที ไม่ว่าจะถูกขู่หรือล่อลวงอย่างไร
- เก็บหลักฐานทั้งหมด สกรีนช็อต บันทึกการสนทนา หลักฐานการโอนเงิน
- แจ้งความทันที ที่สถานีตำรวจในพื้นที่
- ร้องเรียนที่ ก.ล.ต. โทร 1207
- แจ้ง DSI หากความเสียหายมาก โทร 1202
บทสรุปที่ต้องจำ
"ถ้าดูดีเกินจริง มันมักจะไม่จริง"
การลงทุนที่ดีต้องใช้เวลา ความรู้ และความอดทน ไม่มีทางลัดสู่ความร่ำรวย
คิดให้ดี ก่อนที่เงินในบัญชีคุณจะกลายเป็นตัวเลขในสถิติความเสียหาย 688 พันล้านเหรียญสหรัฐในปีหน้า
อย่าให้ความโลภ บดบังสติ
หากไม่อยากตกเป็นเหยื่อ ต้องรู้จักวิธีเลือกโบรกเกอร์ที่ปลอดภัย ด้วยวิธีเลือกโบรกเกอร์ Forex 2025: คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับนักลงทุน
ข้อมูลอ้างอิงจาก: ธนาคารแห่งประเทศไทย, สำนักงาน ก.ล.ต., รายงาน Global Anti-Scam Alliance 2024, U.S. Department of Treasury, และคดีความจริงที่เกิดขึ้นในประเทศไทย