5 Dana Emas Pulangan Terbaik Tahun 2025 (Dipilih Khas!)

Tahun 2025 menjadi tahun keemasan sebenar bagi emas. Harga emas terus meningkat disebabkan pelbagai faktor, termasuk ketidakpastian ekonomi global, inflasi yang kekal tinggi, serta nilai Dolar AS yang tidak menentu. Sementara itu, nilai Baht yang melemah semakin meningkatkan populariti pelaburan emas, terutamanya dalam bentuk dana bersama, di kalangan pelabur Thailand.

Bagi sesiapa yang masih ragu-ragu tentang jenis pelaburan emas yang sesuai, sama ada "simpanan emas" atau "dana bersama emas", kami mengesyorkan anda membaca artikel perbandingan penuh di sini: Simpanan Emas Vs Dana Bersama Emas: Mana yang Sesuai untuk Membina Kekayaan Jangka Panjang Ini akan membantu anda memahami kelebihan, kekurangan, dan objektif setiap bentuk pelaburan dengan lebih jelas.

Dana bersama emas dianggap sebagai pilihan yang lebih mudah berbanding memegang jongkong emas, kerana anda tidak perlu bimbang tentang penyimpanan, tidak perlu membuka akaun jual beli emas, dan boleh mula melabur dengan hanya beberapa ratus Baht. Selain itu, terdapat pengurus dana profesional yang menguruskan portfolio pelaburan bagi pihak pelabur.

Dalam artikel ini, kami telah memilih 5 dana bersama emas yang memberikan pulangan terbaik pada tahun 2025, berdasarkan data sebenar, berserta ringkasan maklumat penting, kelebihan, kekurangan, yuran, dan tahap risiko, untuk membantu anda membuat keputusan pelaburan dengan yakin dan paling tepat sasaran.

Mengapa Emas Menjadi Tumpuan pada Tahun 2025?

Emas dianggap sebagai aset selamat (Safe Haven) yang popular setiap kali ekonomi global tidak menentu. Tahun 2025 adalah tahun di mana harga emas terus mencatat rekod baharu, dengan faktor-faktor sokongan utama seperti berikut:

• Inflasi global masih berada pada tahap tinggi, menyebabkan nilai mata wang melemah dan harga emas meningkat.
• Kadar faedah dasar di banyak negara masih belum menurun seperti yang dijangka, menyebabkan aset berisiko seperti saham atau bon kurang menarik.
• Ketegangan antarabangsa, terutamanya konflik perdagangan antara AS dan China, atau ketidakpastian daripada situasi di Timur Tengah.
• Kelemahan nilai Baht berbanding Dolar AS, menjadikan pulangan dana emas yang melabur di luar negara semakin tinggi.

5 Dana Emas dengan Pulangan Terbaik Tahun 2025

1. LH Gold Fund – Pulangan Tertinggi Tahun Ini

Dana ini melabur dalam SPDR Gold Trust, dana jongkong emas terbesar di dunia. Ia mempunyai dasar pengurusan Feeder Fund, dengan tumpuan untuk menjejaki harga emas seberapa dekat yang mungkin. Sesuai untuk pelabur yang ingin melabur dalam emas secara langsung tanpa memberi tumpuan kepada lindung nilai mata wang.

• Pulangan sejak awal tahun: 25.3%
• Pulangan 1 tahun lalu: 32.8%
• Jenis unit: Akumulasi nilai (LHGOLD-A), Pembayaran dividen (LHGOLD-D), Dalam talian (LHGOLD-E)
• Yuran: Tiada yuran pembelian untuk LHGOLD-E
• Pelaburan minimum: Bermula 500 Baht, seterusnya 100 Baht
• Tahap risiko: 8 (tertinggi)
• Kelebihan: Permulaan yang sangat rendah, sesuai untuk pemula, mudah dibeli secara dalam talian.
• Kekurangan: Tidak melindungi risiko kadar pertukaran.

2. Principal iGOLD – Standard Bertaraf Dunia

Dana ini diuruskan oleh syarikat pengurusan dana bertaraf dunia. Ia juga mempunyai dasar pelaburan dalam SPDR Gold Trust, tanpa lindung nilai mata wang. Oleh itu, pelabur perlu menanggung turun naik nilai Baht.

• Pulangan sejak awal tahun: 24.4%
• Pulangan 1 tahun lalu: 34.1%
• Jenis unit: iGOLD-C, iGOLD-E (tiada yuran pembelian)
• Yuran pengurusan: Kira-kira 0.3% setahun (termasuk semua yuran ~1.87%)
• Pelaburan minimum: 1,000 Baht
• Tahap risiko: 8
• Kelebihan: Dana bersaiz besar melebihi 26,500 juta Baht, diuruskan oleh pasukan profesional bertaraf antarabangsa.
• Kekurangan: Tidak melindungi nilai mata wang, mempunyai risiko kadar pertukaran.

3. MFC iGOLD – Pengalaman Lama

Dana ini telah beroperasi sejak tahun 2009, menjadikannya salah satu dana emas tertua di Thailand. Ia menggunakan dasar pelaburan melalui SPDR Gold Trust melalui pasaran Hong Kong, memberikan fleksibiliti dan ketangkasan yang tinggi.

• Pulangan sejak awal tahun: 24.3%
• Pulangan 1 tahun lalu: 32.4%
• Yuran: Tiada yuran jual beli. Yuran pengurusan keseluruhan ~0.8–1% setahun.
• Pelaburan minimum: 1,000 Baht
• Tahap risiko: 8
• Kelebihan: Tiada yuran beli-jual. Pengurus dana boleh melindungi nilai mata wang mengikut situasi.
• Kekurangan: Tidak melindungi risiko sepenuhnya, dan yuran mungkin lebih tinggi daripada beberapa dana lain.

4. SCB GOLDH – Pilihan untuk Mereka yang Tidak Mahu Mengambil Risiko Mata Wang

Dana emas daripada SCBAM yang mempunyai dasar lindung nilai mata wang 100%. Ini bermakna pulangan hanya akan mencerminkan harga emas, tidak terjejas oleh turun naik nilai Baht. Sesuai untuk pelabur yang inginkan kepastian.

• Pulangan sejak awal tahun: 24.2%
• Pulangan 1 tahun lalu: 34.7%
• Yuran: Tiada yuran jual beli apabila dibeli melalui SCB Easy.
• Pelaburan minimum: 1 Baht
• Tahap risiko: 8
• Kelebihan: Bermula hanya 1 Baht, mudah dibeli dan dijual melalui SCB Easy, tiada yuran.
• Kekurangan: Pulangan mungkin lebih rendah daripada dana yang tidak melindungi nilai dalam jangka panjang.

5. KF-HGOLD – Pilihan Krungsri

Dana emas daripada Krungsri Asset Management yang melindungi risiko mata wang hampir 100%. Melabur terutamanya dalam SPDR Gold Trust. Kelebihan utamanya ialah kemudahan pembelian melalui aplikasi KMA untuk pelanggan Krungsri.

• Pulangan sejak awal tahun: 23.8%
• Pulangan 1 tahun lalu: 33.5%
• Yuran: Tiada yuran jualan balik, dan yuran pembelian sering dikecualikan.
• Pelaburan minimum: 500 Baht
• Tahap risiko: 8
• Kelebihan: Sesuai untuk pengguna perkhidmatan bank Krungsri, mudah dibeli melalui aplikasi.
• Kekurangan: Saluran pembelian mungkin tidak sevariasi dana lain.

Jadual Perbandingan Dana Emas Terkemuka Tahun 2025

Cara Memilih Dana Emas yang Sesuai untuk Anda

• Jika anda tidak mahu mengambil risiko nilai Baht, anda harus memilih dana yang melindungi nilai mata wang seperti SCB GOLDH atau KF-HGOLD.
   
• Jika anda boleh menerima turun naik dan inginkan pulangan yang mungkin lebih tinggi, pilih dana yang tidak melindungi nilai seperti LH Gold atau Principal iGOLD.
   
• Jika anda mempunyai bajet kecil, SCB GOLDH bermula hanya 1 Baht, manakala LH Gold bermula hanya 500 Baht.
   
• Jika anda inginkan dana yang besar dan stabil, Principal iGOLD dan SCB GOLDH adalah pilihan yang menarik.

Perkara yang Perlu Diketahui Sebelum Melabur

• Semua dana yang disyorkan mempunyai tahap risiko 8 (tertinggi).
• Sesuai untuk mereka yang mempunyai wang sejuk dan boleh memegang untuk jangka sederhana hingga panjang (6 bulan ke atas).
• Seharusnya melabur tidak lebih daripada 5–10% daripada keseluruhan portfolio untuk menyebarkan risiko.
• Faktor-faktor yang mempengaruhi harga emas termasuk kadar faedah global, nilai Dolar, inflasi, dan krisis global.

Kesimpulan

Emas kekal sebagai aset yang menarik untuk dilabur pada tahun 2025, tetapi memilih dana yang sesuai dengan keperluan diri sendiri masih penting. Dana yang melindungi nilai mata wang sesuai untuk mereka yang inginkan kestabilan, manakala dana yang tidak melindungi nilai mata wang sesuai untuk mereka yang boleh menerima risiko dan inginkan pulangan yang lebih tinggi.

Pelaburan emas seharusnya hanya sebahagian daripada portfolio, tidak melebihi 10% daripada keseluruhan portfolio pelaburan, dan maklumat dana harus dikaji dengan teliti sebelum membuat keputusan pelaburan.

Jika anda ingin mempelajari pilihan pelaburan emas yang lebih mendalam, seperti melabur dalam emas melalui bursa saham secara langsung, disyorkan untuk membaca artikel ini: Kenali Gold ETF, Pilihan Baharu untuk Pelaburan Emas

Pelaburan mempunyai risiko. Pelabur harus mengkaji maklumat sebelum membuat keputusan pelaburan dan melabur dengan bijak, bukan hanya mengharapkan tuah emas.

Sumber

SET Investnow: 10 Dana Bersama Emas dengan Pulangan Tinggi Tahun 2568
https://www.setinvestnow.com/th/knowledge/article/676-tsi-top-10-gold-mutual-funds-2025-high-returns
 

LH Fund: Dana Terbuka LH Gold (LHGOLD)
https://www.lhfund.co.th/th/funds/long-term-funds/open-end-fund/lhgold
 

Principal TH: Dana PRINCIPAL iGOLD
https://www.principal.th/th/mutual-fund/principal-igold-e
 

MFC: Dana MFC International Gold (IGOLD-G)
https://www.mfcfund.com/fund/main/igold-g/
 

SCBAM: Dana SCB GOLDH / SCBGOLDHE
https://www.scbam.com/myfund/fundprofile/SCBGOLDH
 

Krungsri Asset: Dana KF-HGOLD
https://www.krungsriasset.com/th/mutual-fund/fund-profile/kf-hgold