5 Reksa Dana Emas dengan Return Tertinggi Tahun 2025 (Pilihan Kami!)

Tahun 2025 benar-benar menjadi tahun emas bagi emas. Harga emas terus meningkat karena berbagai faktor, termasuk ketidakpastian ekonomi global, inflasi yang masih tinggi, serta fluktuasi nilai tukar Dolar AS. Sementara itu, pelemahan mata uang Baht semakin mendorong popularitas investasi emas, khususnya dalam bentuk reksa dana, di kalangan investor Thailand.

Bagi Anda yang masih ragu memilih jenis investasi emas yang tepat, antara “Menabung Emas” atau “Reksa Dana Emas”, kami sarankan Anda membaca artikel perbandingan lengkapnya di sini: Menabung Emas Vs Reksa Dana Emas: Mana yang Cocok untuk Membangun Kekayaan Jangka Panjang? yang akan membantu Anda memahami kelebihan, kekurangan, dan tujuan dari setiap bentuk investasi dengan lebih jelas.

Reksa dana emas dianggap sebagai pilihan yang lebih nyaman daripada memegang emas batangan, karena tidak perlu khawatir tentang penyimpanan, tidak perlu membuka akun perdagangan emas, dan dapat memulai investasi hanya dengan beberapa ratus Baht. Selain itu, ada manajer investasi profesional yang mengelola portofolio investasi atas nama investor.

Dalam artikel ini, kami telah memilih 5 reksa dana emas dengan kinerja terbaik pada tahun 2025, berdasarkan data aktual, disertai ringkasan informasi penting, kelebihan, kekurangan, biaya, dan tingkat risiko, untuk membantu Anda membuat keputusan investasi dengan percaya diri dan paling sesuai dengan tujuan Anda.

Mengapa Emas Begitu Populer di Tahun 2025?

Emas dianggap sebagai aset safe haven yang populer setiap kali ekonomi global bergejolak. Tahun 2025 adalah tahun di mana harga emas terus mencetak rekor baru, dengan faktor-faktor pendukung utama sebagai berikut:

• Inflasi global masih tinggi, menyebabkan nilai mata uang melemah dan mendorong kenaikan harga emas.
• Suku bunga kebijakan di banyak negara belum turun seperti yang diperkirakan, membuat aset berisiko seperti saham atau obligasi kurang menarik.
• Ketegangan internasional, terutama konflik perdagangan antara AS dan Tiongkok, atau ketidakpastian dari situasi di Timur Tengah.
• Pelemahan nilai tukar Baht dibandingkan dengan Dolar AS, yang semakin meningkatkan imbal hasil reksa dana emas yang berinvestasi di luar negeri.

5 Reksa Dana Emas dengan Kinerja Terbaik Tahun 2025

1. LH Gold Fund – Imbal Hasil Tertinggi Tahun Ini

Reksa dana ini berinvestasi pada SPDR Gold Trust, reksa dana emas batangan terbesar di dunia. Memiliki kebijakan pengelolaan sebagai Feeder Fund, dengan fokus untuk melacak harga emas sedekat mungkin. Cocok untuk investor yang ingin berinvestasi langsung pada emas tanpa fokus pada lindung nilai mata uang.

• Imbal hasil sejak awal tahun: 25.3%
• Imbal hasil 1 tahun terakhir: 32.8%
• Jenis unit: Akumulasi nilai (LHGOLD-A), Pembayaran dividen (LHGOLD-D), Online (LHGOLD-E)
• Biaya: Tidak ada biaya pembelian untuk LHGOLD-E
• Investasi minimum: Mulai dari 500 Baht, selanjutnya 100 Baht
• Tingkat risiko: 8 (tertinggi)
• Kelebihan: Modal awal sangat rendah, cocok untuk pemula, mudah dibeli secara online.
• Kekurangan: Tidak melakukan lindung nilai terhadap risiko nilai tukar.

2. Principal iGOLD – Standar Kelas Dunia

Reksa dana ini dikelola oleh perusahaan manajemen aset kelas dunia. Memiliki kebijakan investasi pada SPDR Gold Trust juga, tanpa lindung nilai terhadap risiko nilai tukar. Oleh karena itu, investor harus menanggung fluktuasi nilai tukar Baht.

• Imbal hasil sejak awal tahun: 24.4%
• Imbal hasil 1 tahun terakhir: 34.1%
• Jenis unit: iGOLD-C, iGOLD-E (tanpa biaya pembelian)
• Biaya pengelolaan: Sekitar 0.3% per tahun (termasuk semua biaya ~1.87%)
• Investasi minimum: 1,000 Baht
• Tingkat risiko: 8
• Kelebihan: Reksa dana berukuran besar lebih dari 26,500 juta Baht, dikelola oleh tim profesional kelas dunia.
• Kekurangan: Tidak melakukan lindung nilai mata uang, memiliki risiko nilai tukar.

3. MFC iGOLD – Pengalaman Panjang

Reksa dana ini telah beroperasi sejak tahun 2009, menjadikannya salah satu reksa dana emas tertua di Thailand. Menggunakan kebijakan investasi melalui SPDR Gold Trust melalui pasar Hong Kong, sehingga memiliki fleksibilitas dan kelincahan yang tinggi.

• Imbal hasil sejak awal tahun: 24.3%
• Imbal hasil 1 tahun terakhir: 32.4%
• Biaya: Tidak ada biaya jual beli, total biaya pengelolaan ~0.8–1% per tahun
• Investasi minimum: 1,000 Baht
• Tingkat risiko: 8
• Kelebihan: Tidak ada biaya jual-beli, manajer investasi dapat melakukan lindung nilai mata uang sesuai situasi.
• Kekurangan: Tidak melakukan lindung nilai secara penuh, dan biaya mungkin lebih tinggi dari beberapa reksa dana lain.

4. SCB GOLDH – Pilihan bagi yang Tidak Ingin Berisiko Nilai Tukar

Reksa dana emas dari SCBAM dengan kebijakan lindung nilai mata uang 100%. Ini berarti imbal hasil hanya akan mencerminkan harga emas, tidak terpengaruh oleh fluktuasi nilai tukar Baht. Cocok untuk investor yang menginginkan kepastian.

• Imbal hasil sejak awal tahun: 24.2%
• Imbal hasil 1 tahun terakhir: 34.7%
• Biaya: Tidak ada biaya jual beli saat membeli melalui SCB Easy
• Investasi minimum: 1 Baht
• Tingkat risiko: 8
• Kelebihan: Mulai dari 1 Baht, mudah diperdagangkan melalui SCB Easy, tanpa biaya.
• Kekurangan: Imbal hasil mungkin lebih rendah dari reksa dana tanpa lindung nilai dalam jangka panjang.

5. KF-HGOLD – Pilihan untuk Nasabah Krungsri

Reksa dana emas dari Krungsri Asset Management yang melakukan lindung nilai risiko mata uang hampir 100%. Berinvestasi utama pada SPDR Gold Trust, dengan keunggulan dapat dibeli dengan mudah melalui aplikasi KMA untuk nasabah Krungsri.

• Imbal hasil sejak awal tahun: 23.8%
• Imbal hasil 1 tahun terakhir: 33.5%
• Biaya: Tidak ada biaya penjualan kembali dan seringkali bebas biaya pembelian.
• Investasi minimum: 500 Baht
• Tingkat risiko: 8
• Kelebihan: Cocok untuk pengguna layanan Bank Krungsri, mudah dibeli melalui aplikasi.
• Kekurangan: Saluran pembelian mungkin tidak seberagam reksa dana lain.

Tabel Perbandingan Reksa Dana Emas Unggulan Tahun 2025

Cara Memilih Reksa Dana Emas yang Sesuai untuk Anda

• Jika Anda tidak ingin berisiko dengan nilai tukar Baht, sebaiknya pilih reksa dana yang melakukan lindung nilai mata uang, seperti SCB GOLDH atau KF-HGOLD.
   
• Jika Anda dapat menerima fluktuasi dan menginginkan imbal hasil yang mungkin lebih tinggi, pilih reksa dana yang tidak melakukan lindung nilai, seperti LH Gold atau Principal iGOLD.
   
• Jika Anda memiliki anggaran terbatas, SCB GOLDH mulai dari 1 Baht, sedangkan LH Gold mulai dari 500 Baht.
   
• Jika Anda menginginkan reksa dana berukuran besar dan stabil, Principal iGOLD dan SCB GOLDH adalah pilihan yang menarik.

Hal yang Perlu Diketahui Sebelum Berinvestasi

• Semua reksa dana yang direkomendasikan memiliki tingkat risiko 8 (tertinggi).
• Cocok untuk mereka yang memiliki dana dingin dan dapat menahan investasi jangka menengah hingga panjang (6 bulan ke atas).
• Sebaiknya berinvestasi tidak lebih dari 5–10% dari total portofolio untuk diversifikasi risiko.
• Faktor-faktor yang memengaruhi harga emas meliputi suku bunga global, nilai tukar Dolar, inflasi, dan krisis global.

Kesimpulan

Emas tetap menjadi aset yang menarik untuk diinvestasikan pada tahun 2025, namun memilih reksa dana yang sesuai dengan kebutuhan pribadi tetaplah penting. Reksa dana yang melakukan lindung nilai mata uang cocok untuk mereka yang menginginkan stabilitas, sementara reksa dana yang tidak melakukan lindung nilai mata uang cocok untuk mereka yang dapat menerima risiko dan menginginkan imbal hasil yang lebih tinggi.

Investasi emas sebaiknya hanya menjadi bagian dari portofolio, tidak lebih dari 10% dari total portofolio investasi, dan Anda harus mempelajari informasi reksa dana secara detail sebelum memutuskan untuk berinvestasi.

Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang pilihan investasi emas, seperti berinvestasi emas langsung melalui bursa efek, kami sarankan untuk membaca artikel ini: Mengenal Gold ETF: Pilihan Baru untuk Investasi Emas

Investasi memiliki risiko. Investor harus mempelajari informasi sebelum membuat keputusan investasi dan harus berinvestasi dengan bijak, bukan hanya berharap keberuntungan emas.

Sumber

SET Investnow: 10 Reksa Dana Emas dengan Imbal Hasil Tinggi Tahun 2568
https://www.setinvestnow.com/th/knowledge/article/676-tsi-top-10-gold-mutual-funds-2025-high-returns
 

LH Fund: Reksa Dana Terbuka LH Gold (LHGOLD)
https://www.lhfund.co.th/th/funds/long-term-funds/open-end-fund/lhgold
 

Principal TH: Reksa Dana PRINCIPAL iGOLD
https://www.principal.th/th/mutual-fund/principal-igold-e
 

MFC: Reksa Dana MFC International Gold (IGOLD-G)
https://www.mfcfund.com/fund/main/igold-g/
 

SCBAM: Reksa Dana SCB GOLDH / SCBGOLDHE
https://www.scbam.com/myfund/fundprofile/SCBGOLDH
 

Krungsri Asset: Reksa Dana KF-HGOLD
https://www.krungsriasset.com/th/mutual-fund/fund-profile/kf-hgold