เทรดทอง XAU/USD เริ่มต้นยังไง คู่มือมือใหม่

---

คนที่เปิดแพลตฟอร์มเทรดครั้งแรกมักทำสองอย่างสลับลำดับกัน คือกดเปิดออร์เดอร์ทองก่อน แล้วค่อยหาคำตอบทีหลังว่าสัญญาที่เพิ่งถือไปนั้นใหญ่แค่ไหน ราคาขยับหนึ่งดอลลาร์แล้วพอร์ตเปลี่ยนไปกี่บาท

ลำดับที่ปลอดภัยกว่าคือกลับด้าน รู้ขนาดสัญญาและต้นทุนก่อน แล้วค่อยตัดสินใจว่าจะเปิดหรือไม่เปิด บทความนี้เรียงขั้นตอนตั้งแต่ศูนย์ และทุกขั้นจะระบุด้วยว่าจุดไหนคือจุดที่มือใหม่พลาดกันบ่อย โดยไม่แนะนำแพลตฟอร์มรายใดเป็นการเฉพาะ

เทรดทอง XAU/USD เริ่มต้นยังไง (คำตอบสั้น)

เริ่มจากกำหนดเงินที่ยอมเสียได้จริง เลือกช่องทางลงทุนทองที่เหมาะกับเงินทุนนั้น ตรวจสอบความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มก่อนโอนเงิน อ่านสเปกสัญญาให้ครบ คำนวณมูลค่าต่อจุดเป็นเงินบาท ฝึกบนบัญชีทดลอง แล้วเริ่มจริงด้วยขนาดเล็กที่สุดพร้อมตั้งจุดตัดขาดทุนทุกออร์เดอร์

สรุปเป็นลำดับขั้น:

1. กำหนดเงินที่ยอมเสียได้จริง

2. เลือกช่องทางและตรวจสอบแพลตฟอร์มก่อนโอนเงิน

3. อ่านสเปกสัญญาก่อนกดออร์เดอร์แรก

4. คำนวณมูลค่าต่อจุดและต้นทุนเป็นเงินบาท

5. ฝึกบนบัญชีทดลองก่อนย้ายมาเงินจริง

6. ตั้งจุดตัดขาดทุนและกำหนดขนาดสถานะจากความเสี่ยง

7. จดบันทึกและทบทวนทุกออร์เดอร์

XAU/USD คืออะไร และราคาที่เห็นหมายถึงอะไร

XAU คือรหัสสากลของทองคำ ส่วน USD คือดอลลาร์สหรัฐ ตัวเลขบนหน้าจอจึงหมายถึงราคาทองคำหนึ่งทรอยออนซ์คิดเป็นดอลลาร์ ไม่ใช่ราคาต่อบาททองแบบที่ร้านทองในไทยใช้

หนึ่งทรอยออนซ์เท่ากับราว 31.1035 กรัม และทองในตลาดโลกอ้างอิงความบริสุทธิ์ 99.5 เปอร์เซ็นต์ขึ้นไป ขณะที่ทองที่ซื้อขายทั่วไปในไทยอ้างอิงที่ 96.5 เปอร์เซ็นต์ หน่วยและมาตรฐานคนละแบบตั้งแต่ต้น เทียบราคาตรง ๆ จึงไม่ได้

ราคาอ้างอิงกลางของอุตสาหกรรมคือ LBMA Gold Price ซึ่งกำหนดผ่านการประมูลวันละสองรอบในตลาดลอนดอน (อ้างอิง LBMA) ส่วนปริมาณการซื้อขายทองทั่วโลกกระจุกอยู่ในตลาด OTC ลอนดอน ตลาดฟิวเจอร์ส COMEX และตลาดทองเซี่ยงไฮ้ รวมกันเกิน 90 เปอร์เซ็นต์ โดยลอนดอนแห่งเดียวราว 70 เปอร์เซ็นต์ (อ้างอิง World Gold Council) เวลาเปิดปิดของตลาดเหล่านี้มีผลกับต้นทุนที่คุณจ่ายจริง

ลงทุนทองมีกี่ช่องทาง เลือกแบบไหนก่อนเริ่ม

คำว่าเทรดทองในภาษาพูดครอบคลุมหลายช่องทางที่กลไกต่างกันคนละเรื่อง แต่ละแบบใช้เงินทุนคนละระดับและมีต้นทุนคนละชนิด

สำหรับสัญญาที่จดทะเบียนในไทย ตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้ามีทั้ง Gold Futures ที่อ้างอิงทอง 96.5 เปอร์เซ็นต์และเสนอราคาเป็นเงินบาท กับ Gold Online Futures ที่เสนอราคาเป็นดอลลาร์ต่อทรอยออนซ์เหมือนตลาดโลก (อ้างอิง TFEX) ส่วนที่เหลือของบทความจะเน้นที่ XAU/USD แบบ CFD หรือ spot เพราะเป็นช่องทางที่มือใหม่เจอก่อนเสมอ

7 ขั้นตอนเริ่มเทรดทอง XAU/USD สำหรับมือใหม่

ขั้นที่ 1 กำหนดเงินที่ยอมเสียได้จริง

ตอบตัวเองเป็นตัวเลขก่อนเปิดบัญชีใดๆ ว่าถ้าเงินก้อนนี้หายไปทั้งหมด ชีวิตประจำวันยังเดินต่อได้ปกติไหม ตัวเลขนั้นคือเพดานของบัญชีเทรด ไม่ใช่เงินออมทั้งหมด และไม่ใช่เงินที่ยืมมา

จุดที่พลาดบ่อย: เริ่มจากคำถามว่าเปิดบัญชีขั้นต่ำเท่าไหร่ แล้วฝากเท่านั้นพอดี เงินขั้นต่ำที่เปิดบัญชีได้กับเงินที่พอรองรับความผันผวนของทองเป็นคนละตัวเลขกัน บัญชีที่มีเงินพอดีเปิดออร์เดอร์จะถูกบังคับปิดเร็วมากเมื่อราคาสวนทางเพียงเล็กน้อย

ขั้นที่ 2 เลือกช่องทางและตรวจสอบแพลตฟอร์มก่อนโอนเงิน

ย้อนกลับไปดูตารางด้านบนว่าเงินทุนระดับนั้นเหมาะกับช่องทางไหน จากนั้นตรวจสอบตัวแพลตฟอร์มก่อนโอนเงิน ขั้นนี้ไม่เกี่ยวกับว่าใครโฆษณาสเปรดต่ำกว่ากัน แต่เกี่ยวกับว่ามีใบอนุญาตจากหน่วยงานไหน ใบอนุญาตครอบคลุมนิติบุคคลที่คุณจะโอนเงินให้จริงหรือไม่ และมีการแยกบัญชีลูกค้าออกจากบัญชีบริษัทหรือเปล่า

ขั้นตอนนี้ยาวพอจะเป็นบทความของตัวเอง อ่านฉบับเต็มที่ เช็คโบรกเกอร์ Forex น่าเชื่อถือไหม 7 ขั้นตอนก่อนฝากเงิน ซึ่งใช้ได้กับการเทรดทองเช่นกัน

จุดที่พลาดบ่อย: เห็นชื่อหน่วยงานกำกับดูแลบนหน้าเว็บแล้วเชื่อทันที โดยไม่ได้เข้าไปค้นเลขใบอนุญาตในฐานข้อมูลของหน่วยงานนั้นจริง

ขั้นที่ 3 อ่านสเปกสัญญาก่อนกดออร์เดอร์แรก

สำหรับ XAU/USD สิ่งที่ต้องอ่านมีสี่อย่าง คือขนาดสัญญาต่อหนึ่งล็อต ขนาดล็อตต่ำสุดที่เปิดได้ อัตรามาร์จิ้นที่ต้องวาง และเวลาทำการของสินทรัพย์นี้ซึ่งมักไม่ตรงกับคู่เงินทั่วไป

มาตรฐานที่ใช้กันแพร่หลายคือหนึ่งล็อตเท่ากับ 100 ทรอยออนซ์ สอดคล้องกับขนาดสัญญาทองมาตรฐานของ COMEX (อ้างอิง CME Group) แต่ไม่ใช่กฎสากล บางแพลตฟอร์มใช้ขนาดต่างออกไป จึงต้องอ่านจากหน้าสเปกของแพลตฟอร์มที่ใช้อยู่จริงเสมอ ส่วนเลเวอเรจที่แสดงคู่กัน กลไกและความเสี่ยงอธิบายไว้ที่ เลเวอเรจ (Leverage) forex คืออะไร เสี่ยงแค่ไหน

จุดที่พลาดบ่อย: เข้าใจว่า 1 ล็อตของทองเท่ากับ 1 ล็อตของคู่เงิน ทั้งที่มูลค่าต่อการเคลื่อนไหวหนึ่งหน่วยต่างกันมาก ผลคือเปิดขนาดใหญ่เกินตัวตั้งแต่ออร์เดอร์แรก

ขั้นที่ 4 คำนวณมูลค่าต่อจุดและต้นทุนเป็นเงินบาท

สมมติฐานในตัวอย่างนี้เป็นตัวเลขเพื่อการอธิบายเท่านั้น ไม่ใช่ราคาหรืออัตราปัจจุบัน: ราคาทอง 4,300 ดอลลาร์ต่อทรอยออนซ์ ขนาดสัญญา 1 ล็อต เท่ากับ 100 ทรอยออนซ์ และอัตราแลกเปลี่ยน 33 บาทต่อ 1 ดอลลาร์

- ถือ 1 ล็อต มูลค่าสัญญาที่ควบคุมอยู่คือ 4,300 x 100 = 430,000 ดอลลาร์ หรือราว 14.19 ล้านบาท

- ราคาขยับ 1.00 ดอลลาร์ต่อออนซ์ ผลต่างคือ 100 ดอลลาร์ หรือราว 3,300 บาท

- ทองมักวัดเป็นจุด โดย 1 จุดเท่ากับ 0.01 ดอลลาร์ต่อออนซ์ ที่ขนาด 1 ล็อต หนึ่งจุดจึงเท่ากับ 1 ดอลลาร์ หรือราว 33 บาท

- ที่ไมโครล็อต 0.01 ล็อต ซึ่งเท่ากับ 1 ทรอยออนซ์ ราคาขยับ 1.00 ดอลลาร์ต่อออนซ์ เปลี่ยนแปลงเพียง 1 ดอลลาร์ หรือราว 33 บาท

- ถ้ามาร์จิ้นอยู่ที่ 1 เปอร์เซ็นต์ของมูลค่าสัญญา การเปิด 1 ล็อตใช้หลักประกันราว 4,300 ดอลลาร์ หรือราว 141,900 บาท ส่วน 0.01 ล็อตใช้ราว 43 ดอลลาร์ หรือราว 1,419 บาท

ตัวเลขที่ต้องคิดต่อคือ ทองมีวันที่ราคาแกว่งหลายสิบดอลลาร์ต่อออนซ์ ถ้าถือ 1 ล็อตแล้วราคาแกว่ง 20 ดอลลาร์ต่อออนซ์ พอร์ตจะเปลี่ยนไป 2,000 ดอลลาร์ หรือราว 66,000 บาทในวันเดียว ไปได้ทั้งสองทางเท่า ๆ กัน

วิธีนับหน่วยและคำนวณกำไรขาดทุนต่อหน่วยอยู่ที่ Pip คืออะไร คำนวณกำไร-ขาดทุนต่อ Pip ยังไง ส่วนต้นทุนสเปรดของทองซึ่งกว้างกว่าคู่เงินหลักด้วยเหตุผลเชิงโครงสร้าง อ่านต่อที่ สเปรดทองคำคืออะไร ทำไมกว้างกว่าสเปรด Forex

จุดที่พลาดบ่อย: คำนวณเฉพาะกำไรที่อยากได้ แต่ไม่เคยคำนวณตัวเลขฝั่งขาดทุนที่ขนาดเดียวกัน ทั้งที่เป็นสมการเดียวกันเป๊ะ

ขั้นที่ 5 ฝึกบนบัญชีทดลองก่อนย้ายมาเงินจริง

บัญชีทดลองมีไว้ตอบคำถามเชิงกลไก ไม่ใช่เพื่อพิสูจน์ว่าทำกำไรได้ สิ่งที่ควรทดสอบคือ การส่งคำสั่งแต่ละประเภทต่างกันยังไง ตั้งจุดตัดขาดทุนตรงไหนในหน้าจอ สเปรดกับค่าธรรมเนียมปรากฏตรงไหนในรายงาน และเมื่อถือข้ามคืนแล้วมีรายการอะไรถูกหักเพิ่ม เมื่อส่งคำสั่งได้ครบทุกประเภทโดยไม่ต้องเปิดคู่มือ จึงค่อยย้ายมาเงินจริงด้วยขนาดเล็กที่สุดที่แพลตฟอร์มอนุญาต

จุดที่พลาดบ่อย: เทรดบัญชีทดลองด้วยเงินสมมติหลักแสนดอลลาร์ ซึ่งไม่ใกล้เคียงกับเงินจริงที่จะใช้ พฤติกรรมการรับความเสี่ยงจึงต่างกันสิ้นเชิง และนิสัยที่ติดมากลายเป็นปัญหาทันทีเมื่อเปลี่ยนเป็นเงินจริง

ขั้นที่ 6 ตั้งจุดตัดขาดทุนและกำหนดขนาดสถานะจากความเสี่ยง

ลำดับที่ถูกคือ กำหนดก่อนว่ายอมขาดทุนกี่บาทในออร์เดอร์นี้ ดูว่าจุดตัดขาดทุนควรอยู่ห่างจากราคาเข้ากี่ดอลลาร์ตามโครงสร้างราคา แล้วย้อนกลับมาคำนวณว่าขนาดสถานะควรเป็นเท่าไหร่จึงจะขาดทุนไม่เกินตัวเลขแรก ไม่ใช่เลือกขนาดสถานะก่อนแล้วค่อยหาที่วางจุดตัดขาดทุน

เมื่อหลักประกันในบัญชีลดลงต่ำกว่าเกณฑ์ แพลตฟอร์มจะเรียกหลักประกันเพิ่มหรือปิดสถานะอัตโนมัติ กลไกนี้อธิบายไว้ที่ Margin Call คืออะไร โดนเรียกตอนไหน ป้องกันยังไง

จุดที่พลาดบ่อย: เลื่อนจุดตัดขาดทุนออกไปเมื่อราคาสวนทาง ด้วยเหตุผลว่าเดี๋ยวก็กลับมา การทำแบบนี้เปลี่ยนขาดทุนที่วางแผนไว้ให้กลายเป็นขาดทุนที่ไม่มีเพดาน

ขั้นที่ 7 จดบันทึกและทบทวนทุกออร์เดอร์

บันทึกที่ใช้ได้จริงไม่ต้องซับซ้อน ระบุวันเวลาที่เข้า เหตุผลที่เข้า ขนาดสถานะ จุดตัดขาดทุนที่ตั้งไว้ ผลลัพธ์ และต้นทุนรวมทั้งสเปรดและค่าถือข้ามคืน เมื่อสะสมได้ 20 ถึง 30 รายการ รูปแบบที่ซ้ำกันจะเริ่มมองเห็น เช่น ขาดทุนกระจุกอยู่ในช่วงเวลาเดียวกันของวัน

จุดที่พลาดบ่อย: จดเฉพาะกำไรขาดทุนสุทธิ แต่ไม่จดต้นทุน ทำให้ไม่เห็นว่าค่าธรรมเนียมสะสมกินผลลัพธ์ไปเท่าไหร่

เทรดทองช่วงเวลาไหน และทำไมเวลามีผลกับต้นทุน

ทองซื้อขายได้เกือบตลอด 24 ชั่วโมงในวันทำการ เพราะศูนย์กลางการซื้อขายหลักกระจายอยู่คนละโซนเวลา แต่เปิดตลอดไม่ได้แปลว่าเหมือนกันตลอด

ช่วงที่ตลาดลอนดอนและนิวยอร์กเปิดทับซ้อนกันมีสภาพคล่องหนาแน่นที่สุดของวัน ต้นทุนสเปรดมักแคบที่สุดในช่วงนี้ ตรงข้ามกับช่วงที่ตลาดหลักยังไม่เปิดพร้อมกัน ส่วนช่วงประกาศตัวเลขเศรษฐกิจสำคัญของสหรัฐฯ เช่น การจ้างงานนอกภาคเกษตรหรือดัชนีราคาผู้บริโภค ราคาทองมักตอบสนองรุนแรงและสเปรดกว้างขึ้นชั่วคราว

สำหรับผู้ที่เทรดสัญญาทองที่จดทะเบียนในไทย เวลาทำการเป็นคนละแบบ ตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของไทยแบ่งเป็นภาคเช้าและภาคค่ำตามเวลาที่ตลาดกำหนด ไม่ได้เปิดต่อเนื่องแบบตลาด OTC

ความเสี่ยงที่ต้องรู้ก่อนเริ่มเทรดทอง

ความผันผวนสูงกว่าที่มือใหม่คาด ทองถูกเรียกว่าสินทรัพย์ปลอดภัยในบริบทของการถือระยะยาว แต่ในกรอบเวลารายวัน ราคาแกว่งแรงเมื่อมีข่าวเศรษฐกิจหรือเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ คำว่าปลอดภัยในบริบทหนึ่งไม่ได้แปลว่าความเสี่ยงต่ำในอีกบริบทหนึ่ง

เลเวอเรจขยายทั้งสองทางเท่ากัน จากตัวอย่างในขั้นที่ 4 หลักประกัน 4,300 ดอลลาร์ กับราคาที่แกว่ง 20 ดอลลาร์ต่อออนซ์ หมายถึงการเปลี่ยนแปลง 2,000 ดอลลาร์ หรือเกือบครึ่งหนึ่งของหลักประกันในวันเดียว

ต้นทุนสะสมจากการถือข้ามคืน สถานะที่ถือข้ามวันมีการคิดค่าสวอป ซึ่งสะสมขึ้นทุกวันและมักถูกมองข้าม กลไกการคิดอยู่ที่ Swap Fee คืออะไร วิธีคำนวณค่าสวอปเทรด Forex ข้ามคืน

สถานะทางกฎหมายในประเทศไทย การเทรดทองแบบ CFD หรือ spot XAU/USD ผ่านผู้ให้บริการต่างประเทศ ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานใดในไทย ต่างจากสัญญาทองที่จดทะเบียนในตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของไทย ความแตกต่างนี้มีผลโดยตรงเวลาเกิดข้อพิพาท เพราะช่องทางร้องเรียนและการเยียวยาไม่เหมือนกัน

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

ข้อควรทราบ: การเทรด Forex ยังไม่มีใบอนุญาตหรือการกำกับดูแลจากหน่วยงานใดในประเทศไทย ธนาคารแห่งประเทศไทยไม่มีนโยบายออกใบอนุญาตประกอบธุรกิจ Forex ให้กับรายย่อย (อ้างอิง ไทยพีบีเอส) และสำนักงาน ก.ล.ต. เองก็ยืนยันว่าธุรกิจ Forex ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต. แต่อยู่ภายใต้กฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินแทน (อ้างอิง The Standard)

บทความนี้จัดทำเพื่อให้ความรู้ทั่วไปเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนเฉพาะบุคคล และไม่มีการการันตีผลตอบแทนใดๆ ผู้เทรดควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและประเมินความเสี่ยงด้วยตัวเองก่อนตัดสินใจ

เทรดทอง XAU/USD ใช้เงินเริ่มต้นเท่าไหร่

ไม่มีตัวเลขตายตัว เพราะขึ้นอยู่กับขนาดสัญญาที่แพลตฟอร์มรองรับ อัตรามาร์จิ้น และขนาดล็อตต่ำสุด วิธีคิดที่ใช้ได้จริงคือคำนวณจากขนาดที่ตั้งใจเทรด คูณด้วยอัตรามาร์จิ้น แล้วบวกเงินสำรองรองรับความผันผวนอีกหลายเท่าของหลักประกันขั้นต่ำ

XAU/USD 1 ล็อต เท่ากับกี่ออนซ์

มาตรฐานที่ใช้กันแพร่หลายคือ 1 ล็อต เท่ากับ 100 ทรอยออนซ์ ตรงกับขนาดสัญญาทองมาตรฐานของ COMEX แต่ไม่ใช่ทุกแพลตฟอร์มที่ใช้ตัวเลขนี้ จึงต้องอ่านจากหน้าสเปกสัญญาของแพลตฟอร์มที่ใช้อยู่ทุกครั้ง

มือใหม่ควรเริ่มที่ขนาดล็อตเท่าไหร่

หลักที่ใช้ได้คือเริ่มจากขนาดเล็กที่สุดที่แพลตฟอร์มอนุญาต แล้วให้ขนาดสถานะถูกกำหนดโดยจำนวนเงินที่ยอมขาดทุนต่อออร์เดอร์ ไม่ใช่โดยจำนวนเงินที่มีในบัญชี บทความนี้ไม่ระบุตัวเลขเฉพาะเจาะจงให้ เพราะขนาดที่เหมาะสมขึ้นอยู่กับเงินทุนและระยะห่างของจุดตัดขาดทุนของแต่ละคน

เทรดทองกับซื้อทองแท่งเก็บไว้ ต่างกันยังไง

ต่างกันที่การถือครองและต้นทุน ทองแท่งคือการถือสินทรัพย์จริง จ่ายเต็มจำนวน มีค่าเก็บรักษา ส่วนการเทรด CFD หรือ spot XAU/USD คือการถือสัญญาที่อ้างอิงราคาทอง วางเพียงมาร์จิ้น มีค่าสวอปเมื่อถือข้ามคืน และไม่ได้ทองจริงมาครอบครอง ดูสรุปเชิงเปรียบเทียบได้จากตารางช่องทางลงทุนด้านบน

เทรดทอง XAU/USD ในไทยถูกกฎหมายไหม

การเทรดทองแบบ CFD หรือ spot ผ่านผู้ให้บริการต่างประเทศ ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลหรือการออกใบอนุญาตของหน่วยงานใดในประเทศไทย ตามที่ระบุในกล่องข้อควรทราบด้านบน ส่วนสัญญาทองที่จดทะเบียนในตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของไทยเป็นคนละกรณี เพราะอยู่ภายใต้ตลาดที่มีการกำกับดูแล ความแตกต่างนี้ส่งผลต่อช่องทางร้องเรียนเมื่อเกิดข้อพิพาท

สรุปก่อนเปิดออร์เดอร์แรก

ลำดับที่บทความนี้วางไว้มีเหตุผลเดียว คือให้ตัวเลขทุกตัวถูกคำนวณก่อนเงินจริงถูกใช้ รู้ว่าสัญญาที่ถืออยู่ใหญ่แค่ไหน รู้ว่าราคาขยับหนึ่งดอลลาร์แล้วพอร์ตเปลี่ยนกี่บาท และรู้ว่าจุดตัดขาดทุนอยู่ตรงไหนก่อนกดเปิด

สองขั้นที่ถูกข้ามบ่อยที่สุดคือขั้นที่ 2 กับขั้นที่ 4 ซึ่งเป็นสองขั้นที่ราคาของการข้ามสูงที่สุดพอดี ขั้นหนึ่งคือความเสี่ยงว่าเงินจะไปอยู่กับใคร อีกขั้นคือความเสี่ยงว่าจะรู้ตัวช้าไปว่าถือใหญ่เกินตัว

แหล่งอ้างอิง

• LBMA Gold Price (ราคาอ้างอิงมาตรฐานของตลาดทองลอนดอน)
• World Gold Council (โครงสร้างตลาดทองคำโลก)
• TFEX (สเปกสัญญา Gold Online Futures ที่จดทะเบียนในไทย)
• CME Group (สเปกสัญญาทองมาตรฐาน COMEX 100 ทรอยออนซ์)
• ไทยพีบีเอส (สถานะการกำกับดูแล Forex ในไทย)
• The Standard (จุดยืนของ ก.ล.ต. ต่อธุรกิจ Forex)