Apakah Trading Forex Ilegal? Status Hukum Terbaru di Thailand

Membuka akun dengan broker asing, mentransfer uang untuk trading pasangan mata uang dengan uang sendiri. Pertanyaan pertama yang terlintas di kepala adalah, apakah ini ilegal? Apakah saya akan ditangkap?

Pertanyaan ini tidak bisa dijawab singkat, karena istilah "trading Forex" di Thailand memiliki status hukum yang berbeda tergantung pada apa yang sebenarnya Anda lakukan. Orang yang trading dengan uang sendiri berada di level yang berbeda dengan orang yang membuka perusahaan untuk trading atas nama orang lain, dan berbeda pula dengan orang yang mengajak orang lain untuk berinvestasi. Ketiga hal ini dipandang berbeda secara hukum.

Apakah Trading Forex Ilegal? Jawaban Singkat

Individu umum yang trading Forex melalui broker asing dengan uang mereka sendiri, tidak ada undang-undang Thailand yang secara langsung mengkriminalisasi hal tersebut. Namun, "menjalankan bisnis Forex" dan "mengajak orang lain untuk berinvestasi" adalah ilegal secara jelas, dengan hukuman penjara dan denda. Inilah garis pemisah yang paling sering membingungkan orang.

Bedakan dengan Jelas 3 Tingkat: Siapa yang Salah, Siapa yang Tidak

Masalah dengan pertanyaan "Apakah Forex ilegal?" adalah bahwa ia menyamaratakan aktivitas yang berbeda. Mari kita pisahkan menjadi tiga tingkat untuk mendapatkan gambaran yang lebih jelas.

Terlihat bahwa garis pemisah bukan pada kata Forex, tetapi pada "apa yang Anda lakukan dengannya". Orang yang trading sendirian dengan tenang dan orang yang membuat grup Line untuk mengajak orang mentransfer uang agar ditradingkan atas nama mereka, berada di dunia yang berbeda di mata hukum.

Undang-Undang Terkait Forex di Thailand

Thailand tidak memiliki undang-undang yang secara langsung menyebut "Forex", tetapi ada beberapa undang-undang yang mencakup aktivitas ini dari berbagai sudut pandang.

UU Pengendalian Pertukaran Mata Uang B.E. 2485 (1942)

Ini adalah undang-undang utama yang membuat bisnis Forex di Thailand ilegal. Intinya adalah, pembelian atau pertukaran mata uang asing harus dilakukan melalui pihak yang diizinkan oleh Menteri Keuangan saja.

Masalahnya adalah hingga saat ini belum ada izin yang dikeluarkan untuk individu atau perusahaan mana pun untuk menjalankan bisnis Forex bagi investor ritel. Siapa pun yang membuka broker atau menerima uang orang lain untuk trading tanpa izin, akan segera melanggar undang-undang ini. Hukumannya adalah denda tidak lebih dari 20.000 Baht atau penjara tidak lebih dari 3 tahun, atau keduanya.

Dekrit Kerajaan tentang Pinjaman Uang yang Merupakan Penipuan Publik B.E. 2527 (1984)

Undang-undang ini diberlakukan ketika ada ajakan kepada banyak orang. Orang yang membentuk kelompok penggalangan dana, mengiklankan imbal hasil tinggi, atau membuka kursus yang mengajak orang mentransfer uang untuk trading atas nama mereka dengan jaminan keuntungan, termasuk dalam pelanggaran undang-undang ini, dengan hukuman yang jauh lebih berat dari undang-undang pertama, yaitu penjara 5 hingga 10 tahun dan denda 500.000 hingga 1.000.000 Baht.

Alasan hukumannya berat adalah karena ini bukan hanya masalah pertukaran mata uang, tetapi penipuan publik berskala besar. Sebagian besar geng Forex palsu yang diberitakan ditangkap karena tuduhan ini, bukan hanya tuduhan menjalankan bisnis.

Kode Pendapatan Pasal 40(4)

Meskipun bisnis Forex tidak memiliki izin, dari sudut pandang pajak, keuntungan yang diperoleh individu dari trading dianggap sebagai penghasilan kena pajak sesuai Pasal 40(4) dan harus dilaporkan untuk pajak penghasilan pribadi seperti biasa. Detail tentang cara menghitung dan melaporkan pajak dapat dibaca lebih lanjut di artikel Apakah Trading Forex Kena Pajak?

Poin ini membuat banyak orang bingung, mengapa sesuatu yang tidak diizinkan oleh pemerintah justru harus dikenakan pajak. Jawabannya adalah undang-undang pajak melihat pada "penghasilan yang benar-benar terjadi", bukan apakah aktivitas tersebut memiliki izin atau tidak.

Posisi BOT dan SEC

Dua lembaga yang sering dianggap mengatur Forex adalah Bank of Thailand (BOT) dan Securities and Exchange Commission (SEC). Kenyataannya, peran keduanya berbeda.

Bank of Thailand (BOT) mengeluarkan pernyataan pada tanggal 25 Juni 2569 yang menegaskan bahwa mereka tidak memiliki kebijakan untuk memberikan izin usaha perdagangan mata uang asing untuk spekulasi, atau Forex, kepada siapa pun, dan memperingatkan bahwa pelanggar akan dikenakan hukuman pidana dan denda.

Di sisi lain, SEC juga menegaskan bahwa bisnis Forex tidak berada di bawah pengawasan SEC karena Forex bukan sekuritas, melainkan berada di bawah undang-undang pengendalian pertukaran mata uang yang diawasi oleh Bank of Thailand. Sederhananya, jika ada yang mengklaim bahwa broker Forex mereka "diizinkan oleh SEC", itu adalah tanda bahwa informasi tersebut salah, karena SEC tidak pernah mengeluarkan izin jenis ini sejak awal.

Kesalahpahaman Umum

"Broker memiliki izin asing berarti legal di Thailand" Tidak. Izin dari lembaga asing seperti FCA Inggris atau ASIC Australia melindungi trader sesuai hukum negara tersebut. Itu tidak membuat broker tersebut diatur di Thailand, dan tidak berarti warga Thailand akan dilindungi oleh hukum Thailand jika ada masalah. Cara memeriksa izin regulator asing dapat dibaca di Cara Memeriksa Keandalan Broker Forex

"Broker bisa beriklan di Thailand berarti pemerintah sudah mengizinkan" Tidak. Melihat iklan di media atau memiliki perwakilan di Thailand tidak berarti sudah diizinkan. Banyak yang beroperasi di area abu-abu atau bahkan ilegal. Oleh karena itu, seringnya melihat iklan bukanlah jaminan keabsahan.

"Sudah untung dari trading tidak perlu bayar pajak karena pemerintah tidak mengakui" Tidak. Seperti yang dijelaskan di atas, undang-undang pajak melihat pada penghasilan yang benar-benar terjadi, tidak peduli apakah aktivitas tersebut memiliki izin atau tidak.

Risiko Nyata yang Harus Diketahui Trader

Meskipun individu yang trading dengan uang sendiri tidak dikenakan hukum pidana secara langsung, risiko sebenarnya bukan pada penangkapan, melainkan pada tidak adanya perlindungan.

Karena Forex tidak berada di bawah pengawasan lembaga Thailand mana pun, itu berarti jika broker kabur, Anda tidak bisa menarik uang, atau harga dimanipulasi, Anda tidak memiliki lembaga di negara ini untuk mengajukan keluhan yang dapat memaksa broker mengembalikan uang Anda. Masalah penarikan uang yang tidak bisa dilakukan lebih sering terjadi daripada yang dibayangkan. Baca penyebab dan biaya tersembunyi yang harus diwaspadai di Apa Saja Biaya Deposit dan Penarikan Forex?

Risiko lain yang sulit dipisahkan adalah penipu yang menyalahgunakan nama Forex sebagai kedok. Kelompok yang menjamin imbal hasil tetap, mengajak transfer uang untuk trading atas nama mereka, atau memiliki sistem referral berjenjang, biasanya bukan trading sungguhan, melainkan skema piramida yang meminjam istilah Forex. Ini termasuk dalam pelanggaran Dekrit Kerajaan tentang Penipuan Publik dengan hukuman berat, dan yang dirugikan adalah mereka yang terlanjur mentransfer uang.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Perlu Diketahui: Trading Forex belum memiliki izin atau pengawasan dari lembaga mana pun di Thailand. Bank of Thailand tidak memiliki kebijakan untuk mengeluarkan izin usaha Forex kepada investor ritel (Referensi Thai PBS) dan Securities and Exchange Commission (SEC) sendiri menegaskan bahwa bisnis Forex tidak berada di bawah pengawasan SEC, melainkan di bawah undang-undang pengendalian pertukaran mata uang (Referensi The Standard)

Penafian: Artikel ini dibuat hanya untuk tujuan informasi umum, bukan merupakan saran investasi pribadi, dan tidak ada jaminan imbal hasil apa pun. Trader harus mencari informasi tambahan dan mengevaluasi risiko sendiri sebelum membuat keputusan.

Apakah Trading Forex Akan Ditangkap?

Individu yang trading dengan uang sendiri melalui broker asing tidak dikenakan hukum pidana secara langsung. Sebagian besar yang dituntut adalah mereka yang menjalankan bisnis atau mengajak penggalangan dana dari publik, bukan trader individu.

Apakah Forex Kena Pajak?

Ya, kena. Keuntungan dari trading dianggap sebagai penghasilan kena pajak sesuai Pasal 40(4) dan harus dilaporkan untuk pajak penghasilan pribadi, meskipun bisnis Forex tidak memiliki izin di Thailand.

Broker Forex Mana yang Legal di Thailand?

Tidak ada broker Forex yang memiliki izin usaha di Thailand, karena BOT tidak memiliki kebijakan untuk mengeluarkan izin jenis ini. Broker yang digunakan oleh warga Thailand semuanya adalah perusahaan asing yang berada di bawah regulator negara lain, bukan Thailand.

Apakah Dianggap Pencucian Uang Jika Trading Forex?

Trading dengan uang yang berasal dari sumber yang sah secara hukum dan membayar pajak sesuai kewajiban bukanlah pencucian uang. Kejahatan pencucian uang terjadi ketika uang yang diperoleh dari tindakan ilegal dibuat seolah-olah legal, yang berbeda dengan trading biasa.

Sumber Referensi

• Bank of Thailand: Menegaskan Tidak Ada Kebijakan untuk Memberikan Izin Usaha FOREX (25 Juni 2569)
• Thai PBS: BOT Menegaskan Tidak Ada Kebijakan untuk Memberikan Izin Usaha FOREX
• The Standard: SEC Menegaskan Bisnis Forex Tidak Berada di Bawah Pengawasan, Melainkan di Bawah Undang-Undang Pengendalian Pertukaran Mata Uang