FCA 2026年5月警示名單：更新投資人應提防的非法經紀商與投資平台

2026 年，金融詐騙持續增加，特別是在外匯、加密貨幣和線上投資市場，這些市場經常被用作接觸全球投資者的管道。

最近，英國金融行為監管局 (FCA) 更新了 2026 年 5 月的 FCA 警告名單，其中包括未經授權的公司和平台，以及冒充合法公司的冒名公司。

最新數據顯示，目前的詐騙手法越來越複雜，包括使用看起來可信的網站、使用與真實機構相似的公司名稱，以及使用與人工智慧 (AI)、演算法交易和投資管理相關的詞彙來建立投資者的信心。

2026 年 5 月新增及更新的公司名單

新增至警告名單的公司

已更新資料的公司

2026 年 5 月發現的詐騙趨勢

從本月名單中，我們發現了明確反映新時代詐騙行為的重要趨勢。

其中一種越來越常見的模式是使用與「演算法交易」、「人工智慧交易」和「投資管理」相關的詞彙來建立可信度，例如 Algorithmtradings.com、PipXpert 或 Capital Value Portfolio Management。這些詞彙讓投資者感覺公司擁有先進的分析系統或專業團隊負責管理。

此外，冒名公司也日益增多，它們冒充真實公司或知名金融機構，例如 Cover Simply 或 AIMarkets，使用與實際授權公司相似的名稱和網站設計，以誤導投資者。

另一個值得注意的趨勢是使用與「挖礦」和「加密貨幣投資」相關的詞彙，例如 GXglobalmining 或 ABC MINING，即使加密貨幣市場持續波動，這些詞彙仍被用來吸引投資者。

危險的是，目前的詐騙不再像過去那樣「顯得異常」。許多網站設計專業，設有顯示利潤的儀表板、登入系統和客戶支援，讓許多投資者誤以為是真實的平台。

真實案例：假交易應用程式詐騙，誘騙投資假股票，顯示超過 3.3 億盧比的虛假利潤

2026 年 5 月備受關注的案例之一，是印度警方破獲透過假股票交易應用程式進行投資詐騙的案件，該案件對許多受害者造成了巨大損失，並清楚反映了新時代詐騙的模式。

此案始於受害者透過 WhatsApp 收到自稱是金融和投資公司代表的人士聯繫，並被誘騙透過看似可信的股票交易平台進行投資。

註冊後，受害者在系統中看到利潤數字迅速增加，平台顯示投資組合價值超過 3.3 億印度盧比，這讓受害者相信該系統是真實的，並多次轉入額外投資資金。

然而，當受害者試圖提款時，系統卻告知必須先支付額外的「稅金」和「帳戶解鎖費」。最終，受害者開始產生懷疑並向當局報案。

經調查發現，所有應用程式都是為顯示虛假利潤而建立的假平台，而轉入的資金則透過多個假公司帳戶進行洗錢。

當局逮捕了多名嫌疑人，其中包括協助該詐騙集團開設帳戶和管理金融系統的前銀行員工。

此案例反映出，目前的詐騙不再像過去那樣以低品質網站的形式出現，而是發展出具有儀表板系統、應用程式和看似真實的金融資訊，以在誘騙投資者轉移大量資金之前建立信任。

閱讀原始新聞：
https://timesofindia.indiatimes.com/city/chandigarh/ex-banker-held-in-14-3l-fake-stock-app-scam-gang-showed-victim-rs-33cr-profit/articleshow/130907763.cms

投資前如何檢查經紀商

每次投資前，投資者都應仔細核查公司的資訊，不應僅憑廣告、部分評論或看似過於誘人的回報來做決定。

應檢查的項目包括：

• 在 FCA 警告名單中檢查公司名稱
• 透過金融服務註冊處檢查執照
• 檢查網站網址和聯絡資訊
• 警惕名稱與真實機構相似的公司
• 避免保證回報的平台
• 閱讀多個可靠來源的評論

透過 TrustFinance 增加信心

除了監管機構的檢查外，投資者還可以使用 TrustFinance 來進一步分析公司的可信度。

TrustFinance 的 TrustScore 2.0 系統和執照監控計畫 (LMP) 有助於檢查：

• 執照的真實性
• 公司的透明度
• 法規遵循風險
• 外部可能看不見的警示信號

結合監管機構和額外分析平台的資訊，將有助於有效降低成為詐騙受害者的機會。

總結

2026 年 5 月的 FCA 警告名單更新顯示，金融市場的詐騙手法持續演變，包括冒名公司、人工智慧交易平台和專業設計的假投資網站。

在假網站看起來與真網站無異的時代，投資前核查資訊至關重要。

如果發現任何公司在警告名單上，應立即避免，並在決定投資前從多個可靠來源核查更多資訊。

如需查看更多資訊，請參閱完整的 FCA 警告名單：
https://www.fca.org.uk/consumers/warning-list-unauthorised-firms