FCA 警示名單 2026 年八月：更新詐騙投資平台與冒牌公司，應避免

線上金融詐騙對全球投資者來說仍是持續的風險，詐騙集團每月都會調整其運作模式，使其看起來更具可信度，無論是建立與真實公司外觀相似的假網站，或是使用聽起來穩健且正式的名稱。

英國金融行為監理總署（Financial Conduct Authority，簡稱 FCA）已更新 2026 年 8 月的 FCA 警告名單（FCA Warning List），發現多個冒名公司（Clone Firms）和未經授權的平台，其中大部分使用與債券和財富管理相關的名稱。

本月資訊也與 FCA 最近結案的訴訟相符，這反映出投資於未經授權公司的損失可能需要數年才能解決。本文將帶領讀者查看最新更新的名單、分析發現的趨勢，並提供真實案例作為投資者的借鑒。

2026 年 8 月新增與更新的公司名單

新增：列入警告名單的新公司

更新：資訊已更新的公司

什麼是冒名公司（Clone Firm）？為何需要警惕？

冒名公司（Clone Firm）是指利用真實 FCA 授權公司的名稱、地址、註冊號碼、標誌或其他資訊，冒充該公司，使投資者誤以為正在與受法律監管的公司進行交易的網站或個人。

這種方法與完全建立一個新假公司不同，因為冒名公司藉用了真實知名公司的信譽，讓投資者在查核公司名稱或註冊號碼時發現與真實註冊資訊相符，因而誤以為是安全的。

實際上，詐騙者通常只會稍微更改聯絡方式，例如電話號碼、電子郵件或網站，使其與真實公司略有不同。當投資者透過這些假冒的聯絡方式進行交易時，所轉帳的資金將與真實授權公司毫無關聯，且若發生問題，投資者將無法獲得金融申訴服務（Financial Ombudsman Service）或金融服務補償計畫（Financial Services Compensation Scheme）的保護。

因此，投資者在聯絡或轉帳前，應仔細查核所有聯絡方式，而不僅僅是公司名稱，並與 FCA 金融服務註冊處（FCA Financial Services Register）或其他官方來源的資訊進行比對。

2026 年 8 月發現的詐騙趨勢

FCA 2026 年 8 月的警告名單顯示，詐騙集團更傾向於使用暗示金融穩定的名稱，特別是與債券和財富管理相關的詞彙，這與上個月側重於科技和全球品牌的名稱有所不同。

冒名公司轉向使用債券和財富管理相關名稱

本月新增名單中有多個冒名公司使用暗示穩定金融產品的名稱，例如 Bond Rate Compare、Yield Harbor、Warven Wealthvale 和 bondsmith.uk。「Bond」（債券）、「Yield」（收益）和「Wealth」（財富）等詞彙常讓讀者聯想到穩定且低風險的回報。

使用這類名稱可能是為了吸引尋求比股票或加密貨幣更安全投資的投資者。但實際上，聽起來穩定的名稱並不能保證公司已獲得真實授權。因此，投資者應直接查核監管狀態，不應僅憑公司名稱給人的可信度來判斷。

冒名公司仍是新增名單的主要形式

在本月最新的 20 個新增項目中，有 9 個被標示為冒名公司（Clone Firm），佔新增名單的近一半，這表明冒充真實授權公司仍是詐騙者持續採用的主要手法。

冒名公司透過使用真實公司的名稱、地址或註冊號碼來運作，使投資者誤以為正在與受監管的公司進行交易。這種方法對詐騙者來說成本較低，因為他們無需從頭建立信譽，而是藉用現有公司的信譽。

投資者不僅應查核公司名稱，還應查核實際使用的電話號碼、電子郵件和地址，因為冒名公司的聯絡資訊通常與真實公司略有不同。

重複更新的項目反映了詐騙者更換網域

自 2025 年 10 月起就被列入警告名單的 Raliplen，本月再次更新了資訊，同時使用了多個網域，包括 raliplen.co、raliplen.com、raliplen.net 和 raliplen.io。

同時使用多個網域是已被列入警告名單的公司透過其他管道繼續活動的方式，即使主要網域已被標示。因此，曾見過此名稱的投資者應警惕未來可能被替換的相似網域。

真實案例：老年投資者透過未經授權的假基金被騙逾百萬英鎊

FCA 在 2026 年 8 月報告進展的案件之一是 John Burford 的案例。這位 86 歲的男子自 2025 年 9 月起被判處兩年監禁，原因是他詐騙了 100 多名投資者，總金額約 100 萬英鎊。

Burford 透過提供「交易警報」和投資自己管理的基金機會來接觸受害者，但這些基金並未獲得 FCA 的任何授權。他透過將自己塑造成一位具有投資知識的人，並提供看似穩定的回報資訊來建立信任。

由於 Burford 向投資者隱瞞了真實虧損，並報告了不實的回報，詐騙活動得以持續很長時間。從投資者那裡獲得的部分資金被用於個人用途，包括購買資產，而非按照聲稱進行投資。

2026 年 7 月 27 日，南華克刑事法院（Southwark Crown Court）下令沒收 Burford 價值 655,951.40 英鎊的資產，以歸還受害者。加上之前已歸還的資金，約 70 名投資者獲得了約 99% 的投資金額。

此案顯示，即使詐騙並非透過網站或數位平台進行，其基礎仍是相同的：提供看似誘人的回報，但缺乏監管，並向投資者隱瞞業績資訊。追回資金的過程也耗時多年，從投訴開始到法院下達命令。

因此，投資者應始終查核投資提供者的授權狀態，無論提供者看起來多麼有知識或經驗，並應警惕回報率與實際市場狀況相比異常穩定的情況。

冒名公司和假投資平台的警示信號

• 公司名稱與真實授權公司相似，但拼寫或附加詞略有不同
• 使用暗示穩定回報的名稱，例如 Bond、Yield、Wealth，但未獲許可
• 電話號碼或電子郵件與真實公司的官方資訊不同
• 擁有多個相互連結的網站網域，並在被查核時更換網域
• 提供異常穩定的回報，與市場波動不符
• 無法透過金融服務註冊處（Financial Services Register）顯示可查核的註冊號碼
• 以過往回報為由，施壓要求追加資金或持續投資
• 提供無法明確查證來源的業績資訊
• 在商業登記中沒有可查證的公司資訊或地址
• 在直接詢問時，迴避有關監管狀態的問題

投資前如何查核金融公司

在選擇金融服務或投資平台之前，投資者應從獨立來源查核資訊，不應僅依賴廣告、公司網站或投資顧問提供的資訊。

應採取的關鍵步驟包括：

• 在 FCA 警告名單（FCA Warning List）中搜尋公司名稱和網站名稱
• 透過 FCA 公司查核器（FCA Firm Checker）或金融服務註冊處（Financial Services Register）查核公司
• 將電話號碼、電子郵件和地址與公司的官方資訊進行比較
• 查核公司名稱是否被冒名公司（Clone Firm）使用
• 警惕無法顯示可查核註冊號碼的投資提供者
• 從獨立來源查核過往業績，而非僅依賴提供者提供的資訊
• 透過TrustFinance 經紀商搜尋頁面搜尋更多公司資訊，以查看許可證資訊和真實用戶評論
• 如果懷疑已將資金轉帳給未經授權的公司，請立即聯繫銀行

查核許可證狀態應包括聯絡資訊，而不僅僅是公司名稱，因為冒名公司可以複製真實授權公司的名稱和註冊號碼。

使用 TrustFinance 補充查核資訊

除了向監管機構查核外，投資者還可以將 TrustFinance 作為評估金融公司的另一個資訊來源。

TrustFinance 收集有關公司的重要資訊，例如許可證狀態、公司資訊、用戶評論和相關風險信號，以幫助用戶在做出決定前查看多方面資訊。投資者可以在TrustFinance 經紀商搜尋頁面搜尋感興趣的公司或平台。

TrustScore 系統有助於總結整體可信度資訊，而許可證監控計畫（License Monitoring Program，簡稱 LMP）則有助於追蹤許可證資訊的狀態和變化。

然而，任何評分或平台都不應被單獨用作證據。投資者應直接向監管機構查核資訊，並在做出任何決定前比較多個來源的資訊。

總結

FCA 2026 年 8 月的警告名單顯示，冒名公司（Clone Firms）仍是新增名單的主要形式，並轉向使用與債券和財富管理相關的名稱，這可能會吸引尋求穩定回報的投資者。

John Burford 的案例也是一個重要的教訓，即投資詐騙不一定需要複雜的技術或數位平台，但仍依賴於隱瞞資訊和未經授權的經營，且追回資金的過程可能需要數年。

在輸入個人資訊、開設帳戶或轉帳之前，用戶應始終從官方來源查核許可證狀態和聯絡資訊。如果發現公司名稱或網站出現在警告名單中，應立即避免聯絡並停止轉帳。

您可以從 FCA 警告名單查核 FCA 警告的公司和網站名單。