Loading
NAV ค่าธรรมเนียม และเวลาปิดรับคำสั่งกองทุน: ตัวอย่างคำนวณครบขั้น
TrustFinance Research Team
ต.ค. 09, 2026
1 min read
5
NAV ต่อหน่วยคือมูลค่าสุทธิของกองทุนหารจำนวนหน่วย ส่วน ETF ในตลาดอาจซื้อขายที่ราคาต่างจาก NAV สำหรับคำสั่งกองทุนรวม ต้องดูวันคำนวณมูลค่าและค่าธรรมเนียมตามเอกสารจริง
อ่านเงื่อนไขให้เข้าใจ
NAV ระดับกองทุนคือสินทรัพย์ลบหนี้สิน และ NAV ต่อหน่วยคือผลลัพธ์หารจำนวนหน่วยทั้งหมด ตัวอย่างสมมติใช้หน่วยเงินทั่วไป สินทรัพย์ 1,010,000 หนี้สิน 10,000 และหน่วย 100,000 ทำให้สินทรัพย์สุทธิ 1,000,000 และ NAV ต่อหน่วย 10 ตัวเลขต่อหน่วยต่ำไม่ได้แปลว่ากองทุนถูกเหมือนหุ้นราคาต่ำ และตัวเลขสูงไม่ได้แปลว่าแพงโดยตัวมันเอง การแตกหน่วย การจ่ายเงิน และประวัติกองทุนอาจมีผลต่อตัวเลข
กองทุนเปิดมักใช้ NAV ที่คำนวณสำหรับคำสั่งตามกฎซื้อขาย ไม่ใช่ราคาต่อรองสดในตลาด ส่วน ETF ที่ซื้อขายในตลาดมีราคาตลาดซึ่งอาจสูงหรือต่ำกว่า NAV และยังต้องดูส่วนต่างราคาเสนอซื้อขายกับค่าใช้จ่ายการซื้อขาย ตรวจประเภทผลิตภัณฑ์ก่อน NAV ล่าสุดบนหน้าจออาจเป็นวันก่อน ไม่ใช่ราคาที่จะใช้กับคำสั่งตอนนี้
ตัวอย่างซื้อ สมมติมีงบทั้งหมด 10,000 และค่าซื้อคิดชัดเจนเป็น 1% ของงบ จึงเสีย 100 เหลือลงทุน 9,900 ถ้า NAV ที่ใช้จริงตามสมมติฐานคือ 10 จะได้ 990 หน่วย วิธีคิดค่าธรรมเนียมนี้สร้างขึ้นเพื่อสอน ไม่ใช่วิธีของทุกกอง บางกองใช้ฐานอื่น เก็บเพิ่มนอกงบ ยกเว้นค่าใช้จ่าย หรือปัดเศษต่างกัน ตัวอย่างขายแยกจากการซื้อ: 100 หน่วยที่ NAV 10.50 ได้ยอดก่อนหัก 1,050 หากคิดค่าขาย 1% ของยอดนี้คือ 10.50 จึงเหลือ 1,039.50 ก่อนค่าใช้จ่ายหรือภาษีอื่น
เวลาปิดรับคำสั่งกำหนดว่าคำสั่งใดเข้ารอบประเมินมูลค่า ไม่ได้สัญญาราคา ณ วินาทีนั้นหรือเงินเข้าทันที สมมติปิด 14:00 คำสั่งที่ครบและยืนยันเงินแล้วเวลา 13:50 อาจเข้ารอบตามกฎ ส่วน 14:10 อาจไปรอบที่มีสิทธิถัดไป ต้องตรวจเขตเวลา เวลาของผู้ขาย วันหยุด การรับเงิน และเอกสารไม่ครบ ค่าใช้จ่ายประจำอาจสะท้อนใน NAV แล้ว อย่าหักซ้ำ เก็บใบรับคำสั่งและเทียบกับใบยืนยันที่มีจำนวนหน่วย ราคาจริง และวันที่รับเงิน
ตารางเปรียบเทียบและตัวอย่าง
| ขั้นตอน | วิธีคิดสมมติ | ผลลัพธ์ |
|---|---|---|
| NAV ต่อหน่วย | (1,010,000 − 10,000) ÷ 100,000 | 10 |
| ค่าซื้อ | 1% × 10,000 | 100 |
| เงินเข้าลงทุน | 10,000 − 100 | 9,900 |
| หน่วยที่ซื้อ | 9,900 ÷ 10 | 990 |
| ยอดขายตัวอย่างแยก | 100 × 10.50 | 1,050 |
| ค่าขาย | 1% × 1,050 | 10.50 |
| สุทธิจากขาย | 1,050 − 10.50 | 1,039.50 |
รายการตรวจสอบก่อนตัดสินใจ
- ระบุว่าเป็นกองทุนเปิดหรือ ETF และชนิดหน่วยใด
- ยืนยันวันประเมิน เขตเวลา เวลาปิด เงื่อนไขชำระ และกำหนดรับเงิน
- ขอฐานค่าธรรมเนียมว่าอยู่ในงบ เก็บเพิ่ม หรือสะท้อนใน NAV แล้ว
- ถือยอดบนหน้าจอเป็นข้อมูลประมาณจนใบยืนยันระบุราคาและจำนวนหน่วย
ใช้เอกสารทางการฉบับปัจจุบันของผลิตภัณฑ์ที่คุณถืออยู่ และจดวันที่เอกสารไว้ด้วย โบรชัวร์ รีวิว หรือบทสรุปช่วยตั้งคำถามได้ แต่ไม่สามารถใช้แทนข้อสัญญา หากเอกสารสองฉบับดูขัดกัน ให้ถามผู้ให้บริการว่าฉบับใดใช้กับคุณและขอคำอธิบายเป็นลายลักษณ์อักษร อย่าส่งบัตรประชาชนหรือข้อมูลบัญชีให้ช่องทางที่ยังตรวจสอบไม่ได้
คำถามที่พบบ่อย
NAV ตอนกดซื้อคือราคาสุดท้ายหรือไม่
ไม่จำเป็น อาจเป็นมูลค่าของรอบก่อนหรือประมาณการ กฎของกองกำหนดรอบที่จะใช้ และอาจยังไม่รู้ราคาเมื่อส่งคำสั่ง
ก่อนเวลาปิดแปลว่าเงินเข้าทันทีไหม
ไม่ใช่ การรับคำสั่ง คำนวณมูลค่า ยืนยัน และชำระเงินเป็นคนละขั้น อ่านกำหนดจริง รวมวันหยุดและเงื่อนไขระงับที่อาจใช้
บทความนี้ให้ความรู้ทางการเงินทั่วไป ไม่ได้ประเมินสถานการณ์เฉพาะบุคคล และไม่ใช้แทนข้อสัญญาหรือกฎหมายที่เกี่ยวข้อง ตัวเลขเป็นตัวอย่างสมมติเพื่ออธิบายวิธีคิด แหล่งข้อมูลต่างประเทศใช้ประกอบความเข้าใจเท่านั้น กระบวนการหรือสิทธิตามกฎหมายของประเทศนั้นไม่ได้ใช้กับประเทศไทยโดยอัตโนมัติ
แหล่งข้อมูลและขอบเขต
- SEC Investor.gov (US): Net asset value
- SEC Investor.gov (US): Mutual funds and ETFs
- SEC Investor.gov (US): Fund fees and expenses
อ่าน Fund Factsheet ให้ครบ: นโยบาย ดัชนีชี้วัด ชนิดหน่วย และค่าธรรมเนียม
เขียนโดย
TrustFinance Research Team
Official TrustFinance research and editorial team, sharing insights, analysis, and best practices to help financial companies and traders build transparency, credibility, and growth.
