5 सोने के म्यूचुअल फंड, साल 2025 में सबसे दमदार रिटर्न (हमने चुने हैं!)

वर्ष 2025 वास्तव में सोने के लिए एक सुनहरा वर्ष बन गया है। वैश्विक आर्थिक अनिश्चितता, उच्च मुद्रास्फीति और अमेरिकी डॉलर में उतार-चढ़ाव जैसे विभिन्न कारकों के कारण सोने की कीमतें लगातार बढ़ी हैं। जबकि थाई बात का कमजोर होना, विशेष रूप से म्यूचुअल फंड के रूप में सोने में निवेश को थाई निवेशकों के बीच बहुत लोकप्रिय बना रहा है।

जो लोग अभी भी इस बात को लेकर असमंजस में हैं कि सोने में किस प्रकार निवेश करें, "सोना बचत" या "सोना म्यूचुअल फंड" के बीच, हम आपको यहां पूरा तुलनात्मक लेख पढ़ने की सलाह देते हैं: सोना बचत बनाम सोना म्यूचुअल फंड: दीर्घकालिक धन सृजन के लिए कौन सा बेहतर है जो आपको प्रत्येक निवेश प्रकार के फायदे, नुकसान और उद्देश्यों को अधिक स्पष्ट रूप से समझने में मदद करेगा।

सोना म्यूचुअल फंड भौतिक सोने को रखने की तुलना में अधिक सुविधाजनक विकल्प हैं क्योंकि भंडारण की कोई चिंता नहीं है, सोने के व्यापार के लिए खाता खोलने की आवश्यकता नहीं है, और आप कुछ सौ बात से निवेश शुरू कर सकते हैं। इसके अतिरिक्त, पेशेवर फंड मैनेजर निवेशकों के लिए निवेश पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते हैं।

इस लेख में, हमने 2025 में 5 सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले सोना म्यूचुअल फंडों का चयन किया है, जो वास्तविक डेटा पर आधारित हैं, साथ ही महत्वपूर्ण जानकारी, फायदे, नुकसान, शुल्क और जोखिम स्तरों का सारांश भी दिया है ताकि आपको आत्मविश्वास और लक्ष्य-उन्मुख निवेश निर्णय लेने में मदद मिल सके।

2025 में सोना इतना लोकप्रिय क्यों है?

सोना एक सुरक्षित आश्रय (सेफ हेवन) संपत्ति है जो वैश्विक अर्थव्यवस्था में अस्थिरता होने पर हमेशा लोकप्रिय होती है। 2025 एक ऐसा वर्ष है जब सोने की कीमतें लगातार नए रिकॉर्ड बना रही हैं, जिसके मुख्य सहायक कारक इस प्रकार हैं:

• वैश्विक मुद्रास्फीति अभी भी उच्च स्तर पर है, जिससे मुद्रा का अवमूल्यन होता है और सोने की कीमतें बढ़ती हैं।
• कई देशों में नीतिगत ब्याज दरें उम्मीद के मुताबिक कम नहीं हुई हैं, जिससे स्टॉक या बॉन्ड जैसी जोखिम भरी संपत्तियों की अपील कम हो गई है।
• अंतर्राष्ट्रीय तनाव, विशेष रूप से अमेरिका और चीन के बीच व्यापार विवाद या मध्य पूर्व की स्थिति से अनिश्चितता।
• थाई बात का अवमूल्यन, अमेरिकी डॉलर की तुलना में, विदेशी सोने के फंडों का रिटर्न और भी बढ़ा देता है।

2025 के 5 सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले सोना फंड

1. एलएच गोल्ड फंड – वर्ष का उच्चतम रिटर्न

यह फंड एसपीडीआर गोल्ड ट्रस्ट में निवेश करता है, जो दुनिया का सबसे बड़ा भौतिक सोना फंड है। इसकी प्रबंधन नीति एक फीडर फंड के रूप में है, जिसका लक्ष्य सोने की कीमत को यथासंभव बारीकी से ट्रैक करना है। यह उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो सीधे सोने में निवेश करना चाहते हैं और मुद्रा जोखिम हेजिंग पर जोर नहीं देते हैं।

• वर्ष-दर-तारीख रिटर्न: 25.3%
• 1 वर्ष का रिटर्न: 32.8%
• यूनिट प्रकार: संचयी मूल्य (LHGOLD-A), लाभांश भुगतान (LHGOLD-D), ऑनलाइन (LHGOLD-E)
• शुल्क: LHGOLD-E के लिए कोई खरीद शुल्क नहीं
• न्यूनतम निवेश: 500 बात से शुरू, अगली बार 100 बात
• जोखिम स्तर: 8 (उच्चतम)
• फायदे: बहुत कम शुरुआत, शुरुआती लोगों के लिए उपयुक्त, ऑनलाइन खरीदना सुविधाजनक।
• नुकसान: विनिमय दर जोखिम से बचाव नहीं करता।

2. प्रिंसिपल आईगोल्ड – विश्व स्तरीय मानक

यह फंड एक विश्व स्तरीय फंड प्रबंधन कंपनी द्वारा प्रबंधित किया जाता है, जो एसपीडीआर गोल्ड ट्रस्ट में भी निवेश करता है, जिसमें कोई मुद्रा जोखिम हेजिंग नहीं होती है। इसलिए निवेशकों को थाई बात के उतार-चढ़ाव को भी स्वीकार करना होगा।

• वर्ष-दर-तारीख रिटर्न: 24.4%
• 1 वर्ष का रिटर्न: 34.1%
• यूनिट प्रकार: iGOLD-C, iGOLD-E (कोई खरीद शुल्क नहीं)
• प्रबंधन शुल्क: लगभग 0.3% प्रति वर्ष (कुल शुल्क ~1.87% सहित)
• न्यूनतम निवेश: 1,000 बात
• जोखिम स्तर: 8
• फायदे: 26,500 मिलियन बात से अधिक का बड़ा फंड, अंतरराष्ट्रीय पेशेवर टीम द्वारा प्रबंधित।
• नुकसान: मुद्रा हेजिंग नहीं, विनिमय दर जोखिम है।

3. एमएफसी आईगोल्ड – लंबा अनुभव

यह फंड 2009 से परिचालन में है, जो थाईलैंड के सबसे पुराने सोना फंडों में से एक है। यह हांगकांग बाजार के माध्यम से एसपीडीआर गोल्ड ट्रस्ट में निवेश करता है, जिससे उच्च लचीलापन और चपलता मिलती है।

• वर्ष-दर-तारीख रिटर्न: 24.3%
• 1 वर्ष का रिटर्न: 32.4%
• शुल्क: कोई खरीद-बिक्री शुल्क नहीं, कुल प्रबंधन शुल्क ~0.8–1% प्रति वर्ष
• न्यूनतम निवेश: 1,000 बात
• जोखिम स्तर: 8
• फायदे: कोई खरीद-बिक्री शुल्क नहीं, फंड मैनेजर स्थिति के अनुसार मुद्रा को हेज कर सकते हैं।
• नुकसान: पूरी तरह से जोखिम से बचाव नहीं करता है और शुल्क कुछ अन्य फंडों की तुलना में अधिक हो सकता है।

4. एससीबी गोल्डएच – उन लोगों के लिए विकल्प जो मुद्रा जोखिम नहीं लेना चाहते

एससीबीएएम का सोना फंड जिसमें 100% मुद्रा हेजिंग नीति है, जिसका अर्थ है कि रिटर्न केवल सोने की कीमत को दर्शाएगा और थाई बात के उतार-चढ़ाव से प्रभावित नहीं होगा। यह निश्चितता चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है।

• वर्ष-दर-तारीख रिटर्न: 24.2%
• 1 वर्ष का रिटर्न: 34.7%
• शुल्क: एससीबी ईज़ी के माध्यम से खरीदने पर कोई खरीद-बिक्री शुल्क नहीं
• न्यूनतम निवेश: 1 बात
• जोखिम स्तर: 8
• फायदे: केवल 1 बात से शुरू, एससीबी ईज़ी के माध्यम से खरीदना-बेचना आसान, कोई शुल्क नहीं।
• नुकसान: दीर्घकालिक में गैर-हेज्ड फंडों की तुलना में रिटर्न कम हो सकता है।

5. केएफ-एचगोल्ड – क्रुंगश्री विकल्प

क्रुंगश्री एसेट मैनेजमेंट कंपनी का सोना फंड जो लगभग 100% मुद्रा जोखिम को हेज करता है। यह मुख्य रूप से एसपीडीआर गोल्ड ट्रस्ट में निवेश करता है। मुख्य विशेषता यह है कि क्रुंगश्री ग्राहकों के लिए केएमए ऐप के माध्यम से खरीदना सुविधाजनक है।

• वर्ष-दर-तारीख रिटर्न: 23.8%
• 1 वर्ष का रिटर्न: 33.5%
• शुल्क: कोई मोचन शुल्क नहीं और अक्सर खरीद शुल्क माफ किया जाता है।
• न्यूनतम निवेश: 500 बात
• जोखिम स्तर: 8
• फायदे: क्रुंगश्री बैंक सेवाओं का उपयोग करने वालों के लिए उपयुक्त, ऐप के माध्यम से खरीदना सुविधाजनक।
• नुकसान: खरीद के चैनल कुछ अन्य फंडों जितने विविध नहीं हो सकते हैं।

2025 के प्रमुख सोना फंडों की तुलना तालिका

अपने लिए सही सोना फंड कैसे चुनें

• यदि आप थाई बात के उतार-चढ़ाव का जोखिम नहीं लेना चाहते हैं, तो एससीबी गोल्डएच या केएफ-एचगोल्ड जैसे मुद्रा हेज्ड फंड चुनें।
   
• यदि आप अस्थिरता को स्वीकार कर सकते हैं और संभावित रूप से उच्च रिटर्न चाहते हैं, तो एलएच गोल्ड या प्रिंसिपल आईगोल्ड जैसे गैर-हेज्ड फंड चुनें।
   
• यदि आपके पास कम बजट है, तो एससीबी गोल्डएच केवल 1 बात से शुरू होता है, जबकि एलएच गोल्ड केवल 500 बात से शुरू होता है।
   
• यदि आप एक बड़ा और स्थिर फंड चाहते हैं, तो प्रिंसिपल आईगोल्ड और एससीबी गोल्डएच आकर्षक विकल्प हैं।

निवेश से पहले जानने योग्य बातें

• अनुशंसित सभी फंडों का जोखिम स्तर 8 (उच्चतम) है।
• उन लोगों के लिए उपयुक्त जिनके पास 'ठंडा पैसा' है और जो मध्यम से लंबी अवधि (6 महीने या उससे अधिक) के लिए निवेश कर सकते हैं।
• जोखिम को फैलाने के लिए कुल पोर्टफोलियो के 5-10% से अधिक निवेश नहीं करना चाहिए।
• सोने की कीमत को प्रभावित करने वाले कारक वैश्विक ब्याज दरें, डॉलर विनिमय दर, मुद्रास्फीति और वैश्विक संकट हैं।

सारांश

सोना 2025 में भी एक आकर्षक निवेश संपत्ति बना हुआ है, लेकिन अपनी आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त फंड चुनना अभी भी महत्वपूर्ण है। मुद्रा हेज्ड फंड उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जो स्थिरता चाहते हैं, जबकि गैर-हेज्ड फंड उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जो जोखिम उठा सकते हैं और उच्च रिटर्न चाहते हैं।

सोने में निवेश पोर्टफोलियो का केवल एक हिस्सा होना चाहिए, कुल निवेश पोर्टफोलियो के 10% से अधिक नहीं, और निवेश का निर्णय लेने से पहले फंड की जानकारी का सावधानीपूर्वक अध्ययन करना चाहिए।

यदि आप सोने में निवेश के अधिक गहन विकल्पों के बारे में जानना चाहते हैं, जैसे कि सीधे स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से सोने में निवेश, तो इस लेख को अतिरिक्त रूप से पढ़ने की सलाह दी जाती है: गोल्ड ईटीएफ को जानें: सोने में निवेश का एक नया विकल्प

निवेश में जोखिम होता है। निवेशकों को निवेश का निर्णय लेने से पहले जानकारी का अध्ययन करना चाहिए और बुद्धिमानी से निवेश करना चाहिए, न कि केवल 'सोने की किस्मत' की उम्मीद में।

स्रोत

सेट इन्वेस्टनाउ: 10 उच्च रिटर्न वाले सोना म्यूचुअल फंड 2025
https://www.setinvestnow.com/th/knowledge/article/676-tsi-top-10-gold-mutual-funds-2025-high-returns
 

एलएच फंड: एलएच गोल्ड ओपन-एंड फंड (LHGOLD)
https://www.lhfund.co.th/th/funds/long-term-funds/open-end-fund/lhgold
 

प्रिंसिपल टीएच: प्रिंसिपल आईगोल्ड फंड
https://www.principal.th/th/mutual-fund/principal-igold-e
 

एमएफसी: एमएफसी इंटरनेशनल गोल्ड फंड (IGOLD-G)
https://www.mfcfund.com/fund/main/igold-g/
 

एससीबीएएम: एससीबी गोल्डएच / एससीबीगोल्डएचई फंड
https://www.scbam.com/myfund/fundprofile/SCBGOLDH
 

क्रुंगश्री एसेट: केएफ-एचगोल्ड फंड
https://www.krungsriasset.com/th/mutual-fund/fund-profile/kf-hgold