FCA 警示名单 2026年9月：投资者需警惕的非法经纪商和克隆公司

每个月，金融诈骗犯都会不断改进他们的伪装，使其看起来更加真实。有些会创建几乎与真实经纪商一模一样的网站，有些则盗用持有真实牌照的公司的名称，以使受害者相信他们正在与值得信赖的金融机构打交道。

英国金融行为监管局 (FCA) 于2026年9月更新了 FCA 警告名单，新增了多个未经授权的交易平台和克隆公司。同月，FCA 还继续向高等法院起诉一家未经许可销售债券的公司，这再次强调了对违法行为的执法力度持续加强。

本文将带您了解哪些公司被新增和更新，本月的诈骗趋势有何变化，以及投资者应该从哪些真实案例中吸取教训。

2026年9月新增和更新的公司名单

新增：警告名单中新增的公司

更新：信息已更新的公司

什么是克隆公司，为何它们如此危险？

克隆公司是指盗用 FCA 授权的真实公司的名称、地址、注册号、标志或其他信息，以欺骗投资者，使其误以为正在与受法律监管的公司进行接触的网站或个人。

克隆公司比一般虚假公司更危险的地方在于，它们借用了已有名气的真实公司的信誉。当投资者尝试查询公司名称或注册号时，会发现与真实注册信息相符，从而误以为是安全的，但实际上他们正在与不同的实体打交道。

在实践中，诈骗犯通常只会稍微更改联系方式，例如电话号码、电子邮件或网站域名，使其与真实公司略有不同。通过这些虚假渠道转账的资金与真实授权公司毫无关联，如果出现问题，投资者将无法获得金融申诉服务 (Financial Ombudsman Service) 或金融服务补偿计划 (Financial Services Compensation Scheme) 的保护。

因此，应该做的不仅仅是检查公司名称，而是在每次联系或转账之前，将所有联系方式与 FCA 金融服务注册簿 或其他官方来源的信息进行核对。

本月有一个特别引人注目的案例，即英国人熟知的金融服务公司 Hargreaves Lansdown 的名称被冒用为克隆公司。这反映出品牌知名度越高，诈骗犯就越想利用它来建立信誉，因为受害者往往不会对熟悉的名字产生怀疑。

2026年9月发现的诈骗趋势

虚假交易平台再次占据新增名单

本月新增名单中，大部分是声称提供交易或投资服务的平台，例如 Finsbury Markets、Velomarkets、TradeWell、LEGACY TRADING GLOBAL 和 PROFIT VENTURES LIMITED。这些名称故意暗示快速简易的盈利，这与8月份诈骗犯偏爱使用债券和财富管理相关名称的情况不同。

根据 FCA 关于 Finsbury Markets 的警告页面，该公司未经授权，并可能通过多个网站和电话号码接触英国受害者，这是其他虚假交易平台中常见的模式。这种直接暗示交易的名称，很可能是为了吸引对快速回报市场（如外汇或加密货币）感兴趣的投资者。无论网站看起来多么正式，在开户或转账之前，始终应该首先检查平台的牌照状态。

克隆公司持续出现，尽管比例较上月有所下降

在本月新增的12个实体中，有2个被认定为克隆公司，分别是 FxBlue Bridge 和 NovaTask。尽管其比例较8月份（克隆公司几乎占据新增名单的一半）有所下降，但这仍然是诈骗犯持续选择使用的方法，因为投入少却能免费获得真实公司的信誉。

更值得注意的是更新列表，其中6个实体中有4个是克隆公司，包括 Coverfast/TempDrive、Capital Debt Financing、DN Miner 和 Hargreaves Lansdown。这表明那些已被列入名单的诈骗犯并未停止，仍在继续调整渠道以继续运作。

重复更新的条目告诉我们什么？

Bluefield Investments 和 Rock Point Partners 分别于2026年4月和6月被列入名单，但本月再次更新了信息。这意味着这两家公司仍在活跃，并未在被列入名单后消失。

对于曾见过这些名称的投资者，需要注意的是不要认为“检查一次就万事大吉”。因为诈骗犯经常会不断更换域名或新的联系方式。因此，即使已经检查过，定期返回警告名单查看最新状态仍然是必要的。

真实案例：FCA 就 Hunter Jones 未经许可销售债券一案向高等法院提起诉讼

2026年9月最重要的执法行动是 FCA 于2026年9月21日向高等法院起诉 Osborne Baldwin Limited，该公司以 Hunter Jones 和 Hunter Jones Group 的名义开展业务。

根据FCA 的声明，该机构指控 Hunter Jones 在没有从事受监管活动许可的情况下向投资者出售贷款票据或债券。根据英国法律，此类活动必须事先获得 FCA 的授权。因此，FCA 请求法院立即命令该公司停止此类活动，并向受影响的投资者退还资金。

根据Crowdfund Insider 新闻社 和《独立报》 的报道，两家媒体均指出该公司由社交媒体影响者 Reece Mennie 经营，FCA 也强调该程序仍处于初步阶段。

此案清楚地表明，投资诈骗不一定总是以复杂的数字平台形式出现。销售债券或任何投资产品都必须获得 FCA 的许可。如果销售方无法出示可验证的授权状态，无论他们是名人还是拥有多少追随者，投资者都应退避三舍，并在做出决定前直接向 FCA 核实。

虚假交易平台和克隆公司的警示信号

• 公司或平台名称暗示异常快速简易的交易回报。
• 名称与真实授权公司相似，但拼写或后缀略有不同。
• 电话号码或电子邮件联系方式与真实公司的官方信息不符。
• 拥有多个相互关联的网站域名，并在受到关注时立即更换域名。
• 在不出示可验证注册号的情况下销售债券或投资产品。
• 无法通过 FCA 金融服务注册簿验证身份。
• 以过往回报为由，催促追加资金或持续投资。
• 展示无法验证来源的业绩表现。
• 在商业注册中没有可验证的公司信息或实际地址。
• 被直接询问监管状态时，回避回答。

投资前如何核查金融公司

在决定使用任何金融服务或投资平台之前，应从公正的来源获取信息。不要仅仅相信广告、公司网站或投资顾问的片面之词。

以下是应采取的关键步骤：

• 在 FCA 警告名单 中搜索公司名称和网站名称。
• 通过 FCA 金融服务注册簿 核查公司。
• 将电话号码、电子邮件和地址与公司的官方信息进行核对。
• 检查公司名称是否被用作克隆公司。
• 警惕那些无法出示可验证注册号的投资推销者。
• 从独立来源查看业绩历史，而不仅仅是推销者提供的信息。
• 通过TrustFinance 经纪商搜索页面 查找更多公司信息，以查看牌照和真实用户评论。
• 如果怀疑已将资金转账给未经授权的公司，请立即联系银行。

再次强调的关键是，核查必须涵盖联系方式，而不仅仅是公司名称，因为克隆公司可以非常巧妙地复制真实公司的名称和注册号。

使用 TrustFinance 补充核查信息

除了直接向监管机构核查外，投资者还可以使用 TrustFinance 作为评估金融公司的另一个信息来源。

TrustFinance 将每家公司的重要信息汇集一处，包括牌照状态、公司信息、真实用户评论以及相关的风险信号，帮助您在做出决定前全面了解情况。您可以在TrustFinance 经纪商搜索页面 搜索感兴趣的公司或平台名称。

TrustScore 系统有助于总结整体可信度，而牌照监控计划 (LMP) 则持续跟踪牌照状态和变化。

然而，任何评分或平台都不应作为唯一的证据。投资者在做出任何决定之前，应始终直接向监管机构核实信息，并比较来自多个来源的数据。

总结

2026年9月的 FCA 警告名单告诉我们，虚假交易平台再次成为新增名单的主要形式。而克隆公司，尽管在新名单中的比例有所下降，但在更新列表中仍持续出现，甚至这次冒用了 Hargreaves Lansdown 这样的知名品牌名称。

FCA 向高等法院起诉 Hunter Jones 的案件也提醒我们，销售债券等投资产品必须始终持有牌照，监管机构对违规者绝不手软，即使是社交媒体上的名人也不例外。

在填写个人信息、开户或向任何人转账之前，务必首先从官方来源核实牌照状态和联系信息。如果发现公司或网站名称出现在警告名单中，请立即停止联系和转账。

您可以从 FCA 警告名单 查看 FCA 最新公布的公司和网站列表。