BMO、手数料違反でカナダ規制当局から400万ドルの罰金

BMOへの制裁金概要

カナダ金融消費者庁（FCAC）は、モントリオール銀行に対し400万ドルの行政処分を科しました。この罰金は、同行が特定の銀行プランに関連する手数料を適切に開示しなかったことによるもので、その結果、数年間にわたり10万人以上の顧客に誤った請求が行われました。

違反行為の概要

この規制措置は、2010年から2024年の間に発生したコンプライアンス違反に起因します。FCACによると、BMOは割引銀行プログラムの手数料に関する正確かつ完全な情報を提供しませんでした。この不正確な開示は101,091人の顧客に影響を与え、その中にはカナダへの新規移住者、学生、先住民の銀行顧客が含まれており、免除されるべき手数料を請求されていました。

金銭的救済と影響

この調査結果を受け、モントリオール銀行は影響を受けた個人への補償措置を講じました。同行は口座保有者に対し、300万ドル以上の返金と利息の支払いを行いました。直接返還できなかった残りの金額については、BMOは60万ドル以上を慈善団体に寄付しました。FCACは、この制裁金が同行の監視システムの過失の程度を反映していると強調しました。

結論

この執行措置は、カナダの金融機関に対する規制当局の監視が強化されており、消費者とのコミュニケーションにおける透明性と正確性を確保する必要があることを浮き彫りにしています。この事例は、このような誤りを防ぎ消費者を保護するための強固な内部統制の重要性を再認識させるものです。金融市場は、BMOが今後どのようにコンプライアンス体制に対処していくかを注視するでしょう。

FAQ

Q: モントリオール銀行はなぜ罰金を科されたのですか？
A: BMOは、銀行プランの手数料を正確に開示しなかったため、10万人以上の顧客に誤った請求が行われたとして、400万ドルの罰金を科されました。

Q: BMOは顧客にいくら返金しましたか？
A: BMOは、影響を受けた口座保有者に対し、元本と利息で300万ドル以上を返金しました。

Q: どの当局がBMOに制裁金を科しましたか？
A: カナダの金融監視機関であるカナダ金融消費者庁が制裁金を科しました。

出典: Investing.com