Loading
संबंधित लेख
संबंधित लेख
TrustFinance Research Team
Oct 09, 2026
4 min read
1
प्रति यूनिट NAV फंड के शुद्ध संपत्ति मूल्य को यूनिट संख्या से भाग देने पर मिलता है। एक्सचेंज पर ETF की कीमत अलग हो सकती है। म्यूचुअल फंड के आदेश की कीमत और शुल्क उत्पाद के नियमों पर निर्भर हैं।
फंड का NAV कुल संपत्ति घटाकर देनदारियाँ है। प्रति यूनिट NAV इस राशि को जारी यूनिट से भाग देता है। काल्पनिक फंड में संपत्ति 1,010,000, देनदारी 10,000 और यूनिट 100,000 हैं। शुद्ध संपत्ति 1,000,000 तथा प्रति यूनिट NAV 10 है। छोटा NAV शेयर मूल्यांकन के अर्थ में सस्ता नहीं, और बड़ा NAV अपने आप महँगा नहीं। विभाजन, वितरण और फंड इतिहास संख्या बदल सकते हैं।
ओपन-एंड म्यूचुअल फंड सामान्यतः नियमों के अनुसार अगले लागू गणना किए NAV पर आदेश करता है, लाइव एक्सचेंज सौदे की कीमत पर नहीं। एक्सचेंज में ETF की बाजार कीमत NAV से अलग हो सकती है; स्प्रेड और कारोबार शुल्क भी देखें। पहले उत्पाद का प्रकार पहचानें। स्क्रीन पर दिखता नवीनतम NAV पिछले मूल्यांकन का हो सकता है, अभी भेजे आदेश का अंतिम मूल्य नहीं।
खरीद उदाहरण में कुल बजट 10,000 और इसी बजट का 1% प्रवेश शुल्क मानें। शुल्क 100, निवेश 9,900 और अंतिम लागू NAV 10 हो तो यूनिट 990 मिलती हैं। यह शुल्क आधार काल्पनिक है; असल उत्पाद दूसरा आधार, अतिरिक्त शुल्क, छूट या अलग राउंडिंग अपना सकता है। अलग निकासी उदाहरण में 100 यूनिट, NAV 10.50 पर सकल 1,050 देती हैं। उस राशि का 1% शुल्क 10.50 है; दूसरी लागत या कर से पहले शुद्ध 1,039.50 बचेगा।
कटऑफ तय करता है कि कौन सा पूरा आदेश किस मूल्यांकन का पात्र है, तुरंत कीमत या नकदी का वादा नहीं। काल्पनिक 14:00 कटऑफ पर 13:50 दर्ज पूरा और भुगतान-पुष्ट आदेश नियम के अनुसार पात्र हो सकता है; 14:10 वाला बाद के पात्र मूल्यांकन में जा सकता है। समय क्षेत्र, वितरक का समय, छुट्टी, भुगतान पुष्टि और अपूर्ण आदेश नियम जाँचें। लगातार खर्च NAV में पहले से हो सकते हैं, दोबारा न घटाएँ। प्राप्ति और अंतिम लेनदेन विवरण मिलाएँ।
| चरण | काल्पनिक गणना | परिणाम |
|---|---|---|
| प्रति यूनिट NAV | (1,010,000 − 10,000) ÷ 100,000 | 10 |
| खरीद शुल्क | 1% × 10,000 | 100 |
| निवेश राशि | 10,000 − 100 | 9,900 |
| खरीदी यूनिट | 9,900 ÷ 10 | 990 |
| अलग निकासी, सकल | 100 × 10.50 | 1,050 |
| निकासी शुल्क | 1% × 1,050 | 10.50 |
| शुद्ध निकासी | 1,050 − 10.50 | 1,039.50 |
सही उत्पाद के नवीनतम आधिकारिक दस्तावेज़ इस्तेमाल करें और उनकी तारीख लिखें। ब्रोशर, समीक्षा या संक्षिप्त विवरण सवाल तैयार करने में मदद करते हैं, लेकिन अनुबंध की शर्तों का स्थान नहीं लेते। दो दस्तावेज़ों में अंतर दिखे तो प्रदाता से पूछें कि कौन सा संस्करण लागू है और लिखित स्पष्टीकरण लें। अपुष्ट संपर्क को पहचान पत्र या खाते की जानकारी न भेजें।
जरूरी नहीं। यह पुराना या संकेतात्मक मूल्य हो सकता है। लागू मूल्यांकन नियम तय करते हैं; आदेश देते समय कीमत अज्ञात हो सकती है।
नहीं। आदेश स्वीकारना, मूल्यांकन, पुष्टि और नकदी निपटान अलग हैं। छुट्टी या रोक समेत घोषित समय सारणी पढ़ें।
यह लेख सामान्य वित्तीय शिक्षा के लिए है। यह आपकी व्यक्तिगत परिस्थिति का आकलन नहीं करता और लागू अनुबंध या स्थानीय नियमों का विकल्प नहीं है। गणना के अंक काल्पनिक हैं। स्रोतों में बताए गए देशों के विशेष कानूनी नियम भारत में स्वतः लागू नहीं होते।
फंड फैक्टशीट पढ़ना: निवेश नीति, बेंचमार्क, यूनिट वर्ग और शुल्क
TrustFinance Research Team
Official TrustFinance research and editorial team, sharing insights, analysis, and best practices to help financial companies and traders build transparency, credibility, and growth.
