เปิดมุมมอง! ธุรกิจสีเทาในไทย Forex ผิดกฎหมายไหม ?

หลายคนคงเคยเห็นข่าวเชิงลบเกี่ยวกับการเทรด Forex ที่ถูกสะท้อนออกมาในรูปแบบ “การล่อลวงให้ลงทุน” โดยมักจะใช้เหยื่อล่อด้วยการโชว์พอร์ตกำไรมหาศาล, ซื้อของแบรนด์เนมราคาแพง หรือแม้แต่การใช้ชีวิตอันหรูหรา ผ่านหน้าจอโทรทัศน์หรือสื่อโซเชียลมีเดียต่าง ๆ ทำให้ในมุมมองของคนส่วนใหญ่ “การเทรด Forex กลายเป็นแชร์ลูกโซ่” ด้วยเหตุนี้ทาง TrustFinance จึงได้จัดทำบทความนี้ขึ้นมา เพื่อเปิดเผยมุมมองอีกด้านของ “ธุรกิจสีเทา” แห่งนี้ และแท้จริงแล้วการเทรด Forex ผิดกฎหมายไหม ?

ทำความเข้าใจ Forex ธุรกิจสีเทาในไทย

Forex มีชื่อเต็มว่า Foreign Exchange Market คือ ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่มีขนาดใหญ่และสภาพคล่องสูงที่สุดในโลก จากข้อมูลในปี 2022 ตลาดฟอเร็กซ์มีมูลค่ากว่า 2.4 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ หรือมากกว่า 8.6 หมื่นล้านล้านบาท ซึ่งในตลาดแห่งนี้มีการซื้อขายสกุลเงินทั่วโลก รวมถึงเงินบาทของประเทศไทย โดยในปัจจุบัน Forex ถูกนำมาใช้ในแง่ของ “การลงทุน” มากกว่า “การแลกเปลี่ยน” หรือที่เราเรียกกันว่า “การเทรด Forex”

การเทรด Forex คืออะไร ?

การเทรด Forex คือ การทำกำไรจากความเคลื่อนไหวของราคาคู่สกุลเงินทั้งขาขึ้นและขาลง ซึ่งสามารถเทรดได้ตลอด 24 ชม. เนื่องจากตลาด Forex ของแต่ละประเทศมีเวลาเปิด-ปิดเป็นคาบเกี่ยวกัน แต่ปฏิเสธไม่ได้ว่า การเทรด Forex นั้นมีความเสี่ยงสูง ด้วยปัจจัยหลายอย่างที่ส่งผลกระทบต่อสกุลเงินของแต่ละประเทศ เช่น อัตราดอกเบี้ย, อัตราเงินเฟ้อ, ตัวเลขสำคัญทางเศรษฐกิจ และนโยบายของธนาคารกลาง

ซึ่งความเสี่ยงเหล่านี้เป็นเหมือนข้อตกลงที่นักลงทุนต้องยอมรับ ดังนั้น ก่อนตัดสินใจก้าวเข้ามาในพื้นที่แห่งนี้ คุณต้องทำการศึกษาและวางแผนให้ดี นอกจากนี้ การเทรด Forex ไม่ใช่การคาดเดากราฟหรือเสี่ยงโชค แต่การเทรดที่มีประสิทธิภาพต้องผ่านการวิเคราะห์ทั้งในด้าน Technical และ Fundamental เพื่อคาดการณ์แนวโน้มราคาในอนาคต

เทรด Forex ได้ที่ไหน ?

โปรดทราบว่า การเทรด Forex จำเป็นต้องทำการซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ที่ให้บริการเท่านั้น เนื่องจากการทำกำไรในตลาด Forex อยู่ในรูปแบบ CFDs หรือการทำสัญญาซื้อขายส่วนต่างกับโบรกเกอร์ และโบรกเกอร์จะทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างตลาดกับนักลงทุน ซึ่งในวงการผู้เทรดจะถูกเรียกว่า “เทรดเดอร์”

ถอดบทเรียน! แชร์ลูกโซ่ Forex ที่ถูกมองว่า “อันตราย”

ถอดบทเรียนจากข่าว “Forex 3D” ที่กลายเป็นประเด็นดังในก่อนหน้านี้ โดยสร้างความเสียหายรวมกว่า 40,000 ล้านบาท เริ่มมาจากกลุ่มผู้ก่อเหตุได้ทำการโฆษณาว่า สามารถทำกำไรได้มากกว่า 15% ต่อเดือน เพียงแค่คุณฝากลงทุนใน Forex แต่แท้จริงแล้วเป็นเพียงการล่อลวงของ “ขบวนการมิจฉาชีพ” ที่มีลักษณะคล้ายกับ “แชร์ลูกโซ่” เท่านั้น และเงินจำนวนนั้นไม่ได้นำไปเทรดฟอเร็กซ์แต่อย่างใด ทั้งนี้ มีความเป็นไปได้สูงว่า อาจเคยเกิดเหตุการณ์ในลักษณะนี้มาก่อนแต่ไม่ได้กลายเป็นข่าวดัง จนทำให้หลายคนอาจตกเป็นเหยื่อด้วยความไม่รู้

แท้จริงแล้ว Forex ผิดกฎหมายไหม ?

ในหัวข้อนี้สามารถแบ่งออกได้เป็น 3 ประเด็นหลัก เพื่อการอธิบายอย่างละเอียด และเตือนภัยต่อนักลงทุนทุกคน โดยมีรายละเอียดดังนี้

การเทรด Forex ยังไม่ถูกกฎหมายในไทยแต่ “ไม่ได้ห้าม”

จากข้อมูลของ สศค. หรือสำนักงานเศรษฐกิจการคลัง ได้มีการระบุเกี่ยวกับการเทรด Forex ในประเทศไทยไว้ ดังนี้

“การลงทุนในการซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศในลักษณะเก็งกำไรค่าเงิน สศค. และธนาคารแห่งประเทศไทยมีมุมมองในเรื่องนี้ว่า การลงทุนดังกล่าวไม่ได้มีการซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศโดยตรง เพียงแต่เป็นวิธีการที่เกิดขึ้นในระบบคอมพิวเตอร์โดยแม่ข่ายจากต่างประเทศ และผลที่เกิดขึ้นจะมีการชำระบัญชีส่วนต่างที่เป็นผลกำไรหรือขาดทุนเท่านั้น ซึ่งในตอนนี้ประเทศไทยยังไม่มีกฎหมายใดรองรับ ดังนั้น อาจเกิดความเสียหายจากการขาดทุนและการผิดนัดชำระเงินคืน โดยทั้งหมดถือเป็นความเสี่ยงที่นักลงทุนอาจได้รับ””

*หมายเหตุ: ข้อมูล ณ วันที่ 4 ก.ค. 2560 จากเว็บไซต์สำนักงานเศรษฐกิจการคลัง

สามารถสรุปได้ว่า ในกฎหมายของไทยไม่ได้มีข้อห้ามให้บุคคลทั่วไปทำธุรกรรมดังกล่าว หมายความว่า นักลงทุนสามารถเทรด Forex กับโบรกเกอร์ต่างประเทศได้โดยไม่ผิดกฎหมาย แต่เนื่องจาก Forex ยังไม่มีการรับรองในไทย ดังนั้น หากคุณถูกโกงจะต้องแบกรับความเสี่ยงไว้เอง และไม่สามารถเรียกร้องในไทยได้

หากโบรกเกอร์ Forex ก่อตั้งในไทยจะถือว่า “ผิดกฎหมาย”

จากข้อมูลของ สศค. หรือสำนักงานเศรษฐกิจการคลัง ได้มีการระบุเกี่ยวกับโบรกเกอร์ Forex ในประเทศไทยไว้ ดังนี้

“ปัจจุบันยังไม่มีการออกใบอนุญาตให้ผู้ใดประกอบธุรกิจเกี่ยวกับการชำระเงินต่างประเทศตามกฎหมาย ว่าด้วยการควบคุมอัตราการแลกเปลี่ยน ในลักษณะการเก็งกำไรอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ดังนั้น หากมีบุคคลใดมาชักชวนให้ร่วมลงทุนในลักษณะดังกล่าวให้สันนิษฐานไว้ก่อนว่า ท่านอาจโดนมิจฉาชีพหลอกลวงมีโอกาสได้รับความเสียหาย”

*หมายเหตุ: ข้อมูล ณ วันที่ 4 ก.ค. 2560 จากเว็บไซต์สำนักงานเศรษฐกิจการคลัง

สามารถสรุปได้ว่า โบรกเกอร์ Forex ที่นักลงทุนกำลังซื้อขายด้วยนั้นเป็นโบรกเกอร์ต่างประเทศทั้งหมด และสำหรับในประเทศไทยยังไม่อนุญาตให้ทำการก่อตั้ง ดังนั้น หลักการเลือกโบรกเกอร์ที่สำคัญที่สุด คือ ใบอนุญาต ซึ่งคุณควรตรวจสอบกับทางเว็บไซต์ของใบอนุญาตนั้น ๆ ว่า ทางโบรกเกอร์อยู่ในการกำกับดูแลจริงหรือไม่ เนื่องจากเคยมีกรณีที่โบรกเกอร์ทำการแอบอ้างใบอนุญาตขึ้นมาด้วยตนเอง

อย่างไรก็ตาม หากคุณกำลังใช้บริการโบรกเกอร์อันตรายอยู่ สามารถส่งเรื่องร้องเรียนมาได้ที่ TrustFinance Protection Center โดยเราได้ร่วมมือกับ Scamhelp สร้างช่องทาง “เตือนภัยโบรกเกอร์อันตราย” รวมถึงให้คำแนะนำแก่เทรดเดอร์ที่กำลังประสบปัญหา เพื่อสร้างสังคมการเทรดให้ปลอดภัยจากกลโกง

ในกรณีแชร์ลูกโซ่ Forex 3D สามารถเอาผิดได้ไหม ?

จากการประกาศของธนาคารแห่งประเทศไทย ในกรณีแชร์ลูกโซ่ Forex 3D นับเป็นความผิดตามกฎหมาย ว่าด้วยการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน

“บุคคลซึ่งไม่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเงินตราต่างประเทศ แต่ได้โฆษณาหรือเชิญชวนให้ประชาชนเข้ามาซื้อขายเงินตราต่างประเทศ เก็งกำไรอัตราแลกเปลี่ยน หรือเทรด FOREX จะมีความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน (พ.ร.ก. การกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน พ.ศ. 2527 และที่แก้ไขเพิ่มเติม)“

กล่าวโดยสรุป Forex ผิดกฎหมายไหม

การเทรด Forex มักถูกนำเสนอในแง่มุมเชิงลบที่เกิดจากช่องโหว่ของระบบ และทำให้มิจฉาชีพแทรกซึมเข้ามาเพื่อทำการหลอกลวงนักลงทุน แต่แท้จริง Forex เป็นการลงทุนประเภทหนึ่งที่มีความเสี่ยง และมีการวิเคราะห์แนวโน้มราคาไม่ต่างจากตลาดหุ้น โดยคุณต้องทำการซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ที่ให้บริการเท่านั้น ซึ่งโบรกเกอร์ไม่อนุญาตให้ก่อตั้งในไทย ดังนั้น โบรกเกอร์ที่คุณทำการเทรดอยู่นั้นล้วนเป็นโบรกเกอร์ต่างประเทศทั้งหมด

จากที่กล่าวมานั้นแสดงให้เห็นว่า การเลือกโบรกเกอร์เป็นสิ่งที่สำคัญมาก ซึ่งปัจจัยที่ต้องคำนึงถึงเป็นหลัก คือ ความน่าเชื่อจากใบอนุญาตที่ทางโบรกเกอร์ได้รับจากหน่วยงานกำกับดูแล โดยทาง TrustFinance ได้ทำการจัดตั้ง “Trust Review” ขึ้นมา ซึ่งนำเสนอข้อมูลที่ผ่านการตรวจสอบมาอย่างถูกต้องก่อนเลือกใช้โบรกเกอร์ เพื่อใช้เป็นข้อมูลประกอบการตัดสินใจของคุณ

อย่างไรก็ตาม การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง ดังนั้น ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจทุกครั้ง และคุณสามารถอ่านรีวิวโบรกเกอร์จาก Trust Review เพิ่มเติมได้ ที่นี่