Cơ quan quản lý Mỹ sẽ công bố các quy định về vốn ngân hàng nới lỏng hơn

Đảo ngược quy định chủ chốt

Các cơ quan quản lý liên bang chuẩn bị công bố dự thảo quy tắc sửa đổi mà có khả năng dẫn đến việc giảm nhẹ yêu cầu về vốn đối với các ngân hàng lớn ở Phố Wall. Đây là một sự đảo ngược đáng kể so với đề xuất năm 2023 vốn gợi ý tăng vốn đáng kể.

Theo Phó Chủ tịch Giám sát của Cục Dự trữ Liên bang, Michelle Bowman, các đề xuất mới nhằm mục đích đại tu cách các tổ chức cho vay tính toán các quỹ dự phòng cho các khoản lỗ tiềm ẩn, phản ánh một sự thay đổi ngoạn mục đối với ngành ngân hàng.

Tổng quan về tình hình

Các đề xuất sửa đổi về "Basel" và "phụ phí GSIB" được đưa ra sau một chiến dịch kéo dài của các ngân hàng lớn với lập luận rằng các quy tắc nghiêm ngặt hơn, được thực hiện sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, đã hạn chế hoạt động kinh tế. Dự thảo ban đầu năm 2023, ảnh hưởng đến hơn 30 ngân hàng với tài sản trên 100 tỷ USD, đã đề xuất tăng vốn lên tới 20% đối với một số tổ chức.

Trong khi ngành công nghiệp hoan nghênh sự thay đổi này, các nhà phê bình lập luận rằng việc nới lỏng các yêu cầu này làm suy yếu các biện pháp bảo vệ hệ thống tài chính trong bối cảnh rủi ro địa chính trị và tín dụng gia tăng. Các cơ quan quản lý cho rằng dự thảo mới sẽ điều chỉnh các yêu cầu phù hợp hơn với rủi ro thực tế.

Tác động đến các tổ chức tài chính

Dự thảo mới dự kiến sẽ mang lại lợi ích cho các gã khổng lồ giao dịch ở Phố Wall bằng cách loại bỏ yêu cầu sử dụng phương pháp nghiêm ngặt hơn trong hai phương pháp đo lường vốn rủi ro. Nó cũng có vẻ khoan dung hơn đối với các doanh nghiệp dựa trên phí, chẳng hạn như thẻ tín dụng, vốn phải đối mặt với các yêu cầu rủi ro hoạt động mới nghiêm ngặt. Tuy nhiên, sự không chắc chắn vẫn còn liên quan đến việc sử dụng các mô hình nội bộ để đánh giá rủi ro thị trường.

Tóm tắt và Triển vọng

Mặc dù điều này báo hiệu một chiến thắng lớn cho các ngân hàng, nhưng các quy tắc cuối cùng vẫn chưa hoàn chỉnh. Các đề xuất sẽ trải qua thời gian lấy ý kiến công chúng 90 ngày, và việc hoàn thiện có thể đối mặt với những thách thức chính trị, bao gồm sự bất đồng trong hội đồng quản trị của Fed và sự xem xét của Nhà Trắng. Các nhà phân tích cho rằng các quy tắc có thể không được hoàn thiện cho đến đầu năm 2027, khiến ngành này phải đối mặt với một con đường quản lý phức tạp phía trước.

Câu hỏi thường gặp

Hỏi: Các quy tắc vốn ngân hàng mới là gì?
Đ: Chúng là các đề xuất "Basel" sửa đổi dự kiến sẽ giảm lượng vốn mà các ngân hàng lớn phải nắm giữ để hấp thụ các khoản lỗ tiềm ẩn, đảo ngược dự thảo nghiêm ngặt hơn năm 2023.

Hỏi: Ngân hàng nào sẽ bị ảnh hưởng nhiều nhất?
Đ: Các quy tắc ảnh hưởng đến hơn 30 ngân hàng có tài sản trên 100 tỷ USD, trong đó tám ngân hàng toàn cầu lớn nhất của Hoa Kỳ, bao gồm JPMorgan và Goldman Sachs, dự kiến sẽ chịu tác động đáng kể nhất.

Hỏi: Khi nào các quy tắc mới sẽ được hoàn thiện?
Đ: Quá trình hoàn thiện rất phức tạp và có thể kéo dài đến đầu năm 2027, sau thời gian lấy ý kiến công chúng và các đánh giá quy định và chính trị tiếp theo.

Nguồn: Investing.com