BMO bị Cơ quan quản lý Canada phạt 4 triệu đô la vì vi phạm về phí

Tóm tắt chính về án phạt của BMO

Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính Canada, gọi tắt là FCAC, đã áp đặt khoản phạt hành chính 4 triệu đô la đối với Ngân hàng Montreal. Khoản phạt này nhằm giải quyết việc ngân hàng không tiết lộ đúng cách các khoản phí liên quan đến các gói dịch vụ ngân hàng cụ thể, dẫn đến các khoản phí sai sót ảnh hưởng đến hơn 100.000 khách hàng trong nhiều năm.

Tổng quan về các vi phạm

Hành động pháp lý này xuất phát từ những sai sót trong tuân thủ xảy ra từ năm 2010 đến năm 2024. Theo FCAC, BMO đã không cung cấp thông tin chính xác và đầy đủ về các khoản phí cho các chương trình ngân hàng giảm giá. Việc tiết lộ thông tin không chính xác đã ảnh hưởng đến 101.091 khách hàng, một nhóm bao gồm những người mới đến Canada, sinh viên và khách hàng ngân hàng bản địa, những người đã bị tính phí lẽ ra phải được miễn.

Khắc phục tài chính và tác động

Để đáp lại những phát hiện này, Ngân hàng Montreal đã thực hiện các bước để bồi thường cho các cá nhân bị ảnh hưởng. Ngân hàng đã hoàn trả hơn 3 triệu đô la tiền gốc và lãi cho các chủ tài khoản. Đối với số dư còn lại không thể hoàn trả trực tiếp, BMO đã quyên góp từ thiện hơn 600.000 đô la. FCAC nhấn mạnh rằng khoản phạt này phản ánh mức độ sơ suất trong hệ thống giám sát của ngân hàng.

Kết luận

Hành động thực thi này nhấn mạnh sự giám sát ngày càng tăng của cơ quan quản lý đối với các tổ chức tài chính Canada nhằm đảm bảo tính minh bạch và chính xác trong giao tiếp với người tiêu dùng. Vụ việc này là một lời nhắc nhở về tầm quan trọng của các biện pháp kiểm soát nội bộ mạnh mẽ để ngăn chặn những sai sót như vậy và bảo vệ người tiêu dùng. Các thị trường tài chính sẽ theo dõi cách BMO giải quyết các khuôn khổ tuân thủ của mình trong thời gian tới.

Câu hỏi thường gặp

H: Tại sao Ngân hàng Montreal bị phạt?
Đ: BMO bị phạt 4 triệu đô la vì không tiết lộ chính xác các khoản phí gói dịch vụ ngân hàng, dẫn đến việc tính phí sai cho hơn 100.000 khách hàng.

H: BMO đã hoàn trả bao nhiêu cho khách hàng của mình?
Đ: BMO đã hoàn trả hơn 3 triệu đô la tiền gốc và lãi cho các chủ tài khoản bị ảnh hưởng.

H: Cơ quan nào đã ban hành án phạt đối với BMO?
Đ: Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính Canada, cơ quan giám sát tài chính của quốc gia này, đã ban hành án phạt.

Nguồn: Investing.com