DSI เปิดปฏิบัติการ “Shutdown The Laundering” ปราบเครือข่าย Forex ผิดกฎหมาย นักลงทุนควรเรียนรู้อะไรจากคดีนี้?

เมื่อวันที่ 19 มิถุนายน 2569 กรมสอบสวนคดีพิเศษ (DSI) ร่วมกับกองบัญชาการตำรวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (ตำรวจไซเบอร์) เปิดปฏิบัติการ “Shutdown the Laundering” เข้าตรวจค้นเป้าหมาย 24 จุดทั่วประเทศ เพื่อขยายผลคดีที่เกี่ยวข้องกับการชักชวนลงทุนและซื้อขาย Forex ที่ไม่ได้รับอนุญาต

จากข้อมูลที่หน่วยงานรัฐเปิดเผย ปฏิบัติการครั้งนี้นำไปสู่การอายัดบัญชีจำนวน 77 บัญชี ยึดทรัพย์สินมูลค่าสูง รวมถึงพบเส้นทางการเงินที่เชื่อมโยงระหว่างกลุ่มผู้แนะนำการลงทุน (Introducing Broker หรือ IB) กลุ่มผู้ให้บริการซื้อขาย (Broker) และกลุ่มรับส่งเงิน (Payment Gateway) ปัจจุบันมีผู้เสียหายที่เข้าแจ้งความแล้วมากกว่า 500 ราย และมีการประเมินความเสียหายรวมอยู่ในระดับหลายพันล้านบาท และจากข้อมูลที่เผยแพร่ต่อสาธารณะ เจ้าหน้าที่ระบุว่ารูปแบบการดำเนินงานของเครือข่ายดังกล่าวมีลักษณะเป็นระบบหลายชั้น ดังนี้

1. กลุ่มผู้ชักชวนลงทุน (Introducing Broker)

ทำหน้าที่หาลูกค้าและสร้างความน่าเชื่อถือผ่านช่องทางออนไลน์ เช่น

• คอร์สสอนเทรด
• การให้คำปรึกษาด้านการลงทุน
• การแสดงผลกำไรจากการลงทุน
• การนำเสนอไลฟ์สไตล์หรูหรา
• การใช้โซเชียลมีเดียเพื่อสร้างภาพลักษณ์ความสำเร็จ

เมื่อผู้ลงทุนสนใจ กลุ่มดังกล่าวจะส่งต่อให้เปิดบัญชีกับผู้ให้บริการซื้อขายที่อยู่ในเครือข่าย

2. กลุ่มผู้ให้บริการซื้อขาย (Broker)

เป็นส่วนที่ผู้ลงทุนใช้เปิดบัญชีและส่งคำสั่งซื้อขาย จากข้อมูลการสืบสวนและคำร้องเรียนของผู้เสียหาย มีชื่อของหลายบริษัทปรากฏในผังการสืบสวนและเอกสารที่เกี่ยวข้อง เช่น

• HFM
• QRS Global
• GOFX
• Interstella
• Vantage
• Eterwealth
• Deprom
• ALPFX

อย่างไรก็ตาม การปรากฏชื่อในข้อมูลการสืบสวนหรือคำร้องเรียนของผู้เสียหาย ไม่ถือเป็นการยืนยันว่าบริษัทดังกล่าวมีความผิดทางกฎหมาย และคดียังคงอยู่ระหว่างกระบวนการสอบสวนของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

3. กลุ่ม Payment Gateway

ทำหน้าที่รับและเคลื่อนย้ายเงินทุนระหว่างผู้ลงทุนและปลายทางต่าง ๆ เจ้าหน้าที่ระบุว่าระบบรับส่งเงินบางส่วนมีความเชื่อมโยงกับสินทรัพย์ดิจิทัล ทำให้การติดตามเส้นทางการเงินมีความซับซ้อนมากขึ้น

DSI เปิดเผยว่าพบธุรกรรมหลายรายการที่อยู่ระหว่างการตรวจสอบ โดยหนึ่งในประเด็นสำคัญคือการโอนเงินผ่านหลายบริษัทและหลายบัญชีในระยะเวลาใกล้เคียงกัน

ตัวอย่างเช่น กรณีของ Spark Digital ซึ่งมีข้อมูลว่าพบการโอนเงินจำนวน 14 ครั้ง ครั้งละ 2 ล้านบาท รวมมูลค่า 28 ล้านบาท ภายในวันเดียว โดยเจ้าหน้าที่ยังอยู่ระหว่างตรวจสอบที่มาของเงินและความเชื่อมโยงของบุคคลที่เกี่ยวข้อง

นอกจากนี้ ยังมีการตรวจสอบความเชื่อมโยงของบริษัท ALPFX, Triple SS และนิติบุคคลอื่น ๆ ที่ปรากฏในเส้นทางการเงินของเครือข่าย

นักลงทุนควรระวังอะไรจากคดีนี้

แม้ว่าคดีจะยังอยู่ระหว่างการสอบสวน แต่กรณีนี้สะท้อนให้เห็นความเสี่ยงที่นักลงทุนควรตระหนักก่อนตัดสินใจใช้บริการด้านการลงทุนออนไลน์

1. ผลตอบแทนสูงไม่ใช่เครื่องยืนยันความน่าเชื่อถือ

หนึ่งในรูปแบบที่มักพบในคดีลักษณะนี้ คือการนำเสนอผลกำไรที่ดูน่าสนใจ หรือการแสดงภาพลักษณ์ความสำเร็จผ่านโซเชียลมีเดีย นักลงทุนควรพิจารณาข้อมูลด้านใบอนุญาต การกำกับดูแล และความโปร่งใสของผู้ให้บริการ ควบคู่กับผลตอบแทนที่ถูกนำเสนอเสมอ

2. ตรวจสอบใบอนุญาตก่อนเปิดบัญชี

การมีเว็บไซต์สวยงาม หรือมีผู้ติดตามจำนวนมาก ไม่ได้หมายความว่าผู้ให้บริการได้รับอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจในทุกประเทศ ดังนั้น ก่อนเปิดบัญชี นักลงทุนควรตรวจสอบปัจจัยต่างๆ ดังนี้

• หน่วยงานกำกับดูแล
• หมายเลขใบอนุญาต
• สถานะใบอนุญาตล่าสุด
• ประเทศที่ได้รับอนุญาตให้ให้บริการ

3. ระวังการมอบสิทธิ์ควบคุมบัญชีให้บุคคลอื่น

จากคำให้การของผู้เสียหายบางราย มีการกล่าวอ้างถึงกรณีที่ไม่สามารถควบคุมบัญชีลงทุนของตนเองได้ หรือมีการเปลี่ยนแปลงข้อมูลการเข้าถึงบัญชี นักลงทุนควรหลีกเลี่ยงการเปิดเผยรหัสผ่าน ข้อมูลยืนยันตัวตน หรือมอบอำนาจการควบคุมบัญชีให้บุคคลอื่นโดยไม่มีเหตุผลที่จำเป็น

4. ทำความเข้าใจบทบาทของ IB และ Broker

ผู้แนะนำการลงทุน (IB) และผู้ให้บริการซื้อขาย (Broker) มีบทบาทที่แตกต่างกัน การมีผู้แนะนำที่ได้รับความนิยม หรือมีชื่อเสียงบนโซเชียลมีเดีย ไม่ได้เป็นการรับประกันความน่าเชื่อถือของผู้ให้บริการทางการเงินที่ถูกแนะนำเสมอไป

ธปท. ย้ำ ไม่มีการออกใบอนุญาตรับเทรด Forex ในประเทศไทย

หนึ่งในประเด็นสำคัญที่ DSI และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องย้ำคือ ปัจจุบันธนาคารแห่งประเทศไทยไม่ได้ออกใบอนุญาตให้บุคคลหรือนิติบุคคลใดดำเนินธุรกิจรับเทรด Forex แทนลูกค้าในประเทศไทย

ธุรกิจจำนวนมากจึงใช้รูปแบบการจดทะเบียนในต่างประเทศ หรือให้บริการผ่านโครงสร้างธุรกิจข้ามประเทศ ซึ่งทำให้การติดตามเส้นทางการเงินและการบังคับใช้กฎหมายมีความซับซ้อนมากขึ้น

บทสรุป

คดี “The Laundering” ถือเป็นหนึ่งในคดีด้านการลงทุนออนไลน์ที่ได้รับความสนใจอย่างมากในปีนี้ และสะท้อนให้เห็นถึงความสำคัญของการตรวจสอบข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน การตัดสินใจจากคำชักชวนหรือผลตอบแทนเพียงอย่างเดียวอาจไม่เพียงพอในโลกการเงินยุคดิจิทัล นักลงทุนควรให้ความสำคัญกับการตรวจสอบข้อมูลจากหลายแหล่ง ทั้งข้อมูลด้านกฎระเบียบ ความน่าเชื่อถือของผู้ให้บริการ และความคิดเห็นจากผู้ใช้งานจริง ซึ่งเป็นหนึ่งในเหตุผลที่แพลตฟอร์มอย่าง TrustFinance มีบทบาทมากขึ้นในการช่วยให้ผู้บริโภคเข้าถึงข้อมูลประกอบการตัดสินใจได้อย่างรอบด้าน

หมายเหตุ: ข้อมูลในบทความนี้อ้างอิงจากข้อมูลที่หน่วยงานรัฐเปิดเผยต่อสาธารณะ ณ วันที่เผยแพร่ และมีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลด้านการศึกษาเท่านั้น การปรากฏชื่อของบุคคลหรือองค์กรในกระบวนการสืบสวนหรือคำร้องเรียน ไม่ถือเป็นการยืนยันการกระทำผิดหรือความรับผิดทางกฎหมาย จนกว่าจะมีข้อสรุปจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องหรือคำพิพากษาถึงที่สุดจากศาล