การเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่เหมาะสมนั้นขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย และหนึ่งในปัจจัยที่สำคัญที่สุดคือใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแล หากคุณกำลังมองหาคำแนะนำโดยรวมในการเลือกโบรกเกอร์ เราได้รวบรวมทุกสิ่งไว้ใน วิธีเลือกโบรกเกอร์ Forex 2025: คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับนักลงทุน แล้ว แต่ในบทความนี้ เราจะเจาะลึกเฉพาะเรื่องระดับความน่าเชื่อถือของใบอนุญาต เพื่อให้คุณเข้าใจว่าหน่วยงานกำกับดูแลแต่ละแห่งมีความแตกต่างกันอย่างไร และส่งผลต่อความปลอดภัยของเงินทุนของคุณอย่างไร
ทำไมใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลจึงมีความสำคัญ?
ใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลมีความสำคัญอย่างมาก เพราะเป็นเครื่องหมายรับรองว่าโบรกเกอร์มีความน่าเชื่อถือและมีการดำเนินงานที่โปร่งใส หน่วยงานเหล่านี้มีหน้าที่ตรวจสอบกิจกรรมทางการเงิน การปฏิบัติตามกฎหมาย และการรักษาความปลอดภัยของเงินทุนของลูกค้า เพื่อให้คุณมั่นใจว่าโบรกเกอร์ที่เลือกใช้ได้รับการคุ้มครองตามมาตรฐานสากล เราขอแนะนำให้ตรวจสอบใบอนุญาตของโบรกเกอร์ก่อนตัดสินใจลงทุนผ่านฟีเจอร์ตรวจสอบใบอนุญาตที่ TrustFinance ซึ่งในบทความนี้เราได้รวบรวม 5 ระดับความน่าเชื่อถือใบอนุญาตของโบรกเกอร์ Forex ได้แก่ ระดับ 1, ระดับ 2, ระดับ 3, ระดับ 4, และ ระดับ 5 มาให้คุณได้ทำความเข้าใจอย่างละเอียด
หน่วยงานกำกับดูแลระดับ 1 (Highly Trusted)
ระดับนี้เป็นระดับที่เข้มงวดที่สุด มีความน่าเชื่อถือสูงสุดในโลก หน่วยงานเหล่านี้มีมาตรการควบคุมและกำกับดูแลที่เข้มงวด เพื่อให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์มีการดำเนินงานที่เป็นธรรมและโปร่งใส
- Australian Securities & Investment Commission (ASIC) - Australia
- Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) - Canada
- Regulated in the European Union via the MiFID passporting system - Europe
- Securities Futures Commission (SFC) - Hong Kong
- Japanese Financial Services Authority (JFSA) - Japan
- Monetary Authority of Singapore (MAS) - Singapore
- Financial Markets Authority (FMA) - New Zealand
- Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) - Switzerland
- Financial Conduct Authority (FCA) - United Kingdom (UK)
- Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - United States
หน่วยงานกำกับดูแลในสหภาพยุโรป
ตามหลักการ "passporting" ของ Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) ของยุโรป รับรองโบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในยุโรปต่อไปนี้ว่าได้รับใบอนุญาตใน (และทั่ว) สหภาพยุโรป (ระดับ 1)
- Finanzmarktaufsicht (FMA) - Austria
- Autorité des services et marchés financiers (FSMA) - Belgium
- Financial Supervision Commission (FSC) - Bulgaria
- Financial Services Supervisory Agency (HANFA) - Croatia
- Securities & Exchange Commission (CySEC) - Cyprus
- Czech National Bank (CNB) - Czech Republic
- Danish Financial Supervisory Authority (DFSA) - Denmark
- Finantsinspektsioon (FSA) - Estonia
- Finnish Financial Supervisory Authority (FIN-FSA) - Finland
- Autorité des marchés financiers (AMF) - France
- Federal Financial Supervisory Authority (BaFIN) - Germany
- Hellenic Capital Market Commission (HCMC) - Greece
- Hungarian National Bank (MNB) - Hungary
- Central Bank of Iceland (CBI) - Iceland
- Central Bank of Ireland (CBI) - Ireland
- National Commission for Companies and the Stock Exchange (CONSOB) - Italy
- Financial and Capital Market Commission (FKTK) - Latvia
- Financial Market Authority (FMA) - Lichtenstein
- Lithuanian bank (LB) - Lithuania
- Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) - Luxembourg
- Malta Financial Services Authority (MFSA) - Malta
- Netherlands Authority for the Financial Markets (AFM) - Netherlands
- Financial Supervisory Authority of Norway (NFSA) - Norway
- Polish Financial Supervision Authority (KNF) - Poland
- Portuguese Securities Market Commission (CMVM) - Portugal
- Financial Supervisory Authority (ASF) - Romania
- National Bank of Slovakia (NBS) - Slovakia
- Securities Market Agency (ATVP) - Slovenia
- National Securities Market Commission (CNMV) - Spain
- Financial Supervisory Authority (FI) - Sweden
หน่วยงานกำกับดูแลระดับ 2 (Trusted)
หน่วยงานระดับ 2 ให้การคุ้มครองนักลงทุนและเทรดเดอร์ Forex อย่างเข้มงวด แต่การบังคับใช้กฎหมายอาจไม่เข้มงวดเท่ากับหน่วยงานระดับ 1
- Securities and Exchange Commission of Brazil - Brazil
- China Banking Regulatory Commission (CBRC) - China
- Securities and Exchange Board of India - India
- Financial Services Authority of Indonesia - Indonesia
- Israel Securities Authority (ISA) - Israel
- Jordan Securities Commission - Jordan
- Central Markets Authority (CMA) - Kenya
- Securities Commission of Malaysia (SCM) - Malaysia
- Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) - Mexico
- Securities and Exchange Commission Philippines - Philippines
- Saudi Arabian Monetary Authority (SAMA) - Saudi Arabia
- Financial Sector Conduct Authority (FSCA) - South Africa
- Securities and Exchange Commission (Thailand) - Thailand
- Capital Markets Board - Turkey
- Dubai Financial Services Authority (DFSA) - United Arab Emirates
- Financial Services Regulatory Authority (FSRA) - United Arab Emirates
- Securities and Commodities Authority (SCA) - United Arab Emirates
หน่วยงานกำกับดูแลระดับ 3 (Average Risk)
การได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานระดับ 3 ไม่ได้หมายความว่าโบรกเกอร์มีความน่าเชื่อถือหรือไว้วางใจได้ หากโบรกเกอร์มีใบอนุญาตเพียงจากหน่วยงานระดับ 3 แนะนำให้มองหาโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตเพิ่มเติม
- Central Bank of Argentina (BCRA) - Argentina
- Bermuda Monetary Authority (BMA) - Bermuda
- Financial Regulatory Authority (ASFI) - Bolivia
- Bank of Botswana (BOB) - Botswana
- Financial Market Commission (CMF) - Chile
- Financial Superintendence of Colombia (FSC) - Colombia
- Central Bank of Ecuador (BCE) - Ecuador
- Central Bank of Guatemala - Guatemala
- Central Bank of Honduras - Honduras
- Financial Services Commission Jamaica - Jamaica
- Securities and Exchange Commission of Pakistan (SECP) - Pakistan
- Central Bank of Paraguay (BCP) - Paraguay
- Superintendencia De Banca (SBS) - Peru
- Central Bank of Russia (CBR) - Russia
- Central Bank of Uruguay (BCU) - Uruguay
หน่วยงานกำกับดูแลระดับ 4 (High Risk)
เป็นระดับที่อยู่เหนือระดับ "Do Not Trust" เพียงขั้นเดียว หน่วยงานระดับ 4 มีการคุ้มครองผู้เทรดอย่างต่ำที่สุด
- Central Bank of Armenia (CBA) - Armenia
- Securities Commission of the Bahamas (SCB) - Bahamas
- Financial Services Commission (FSC) - Belize
- Dutch Authority for the Financial Markets (AFM) - BES Islands (Bonaire, Sint Eustatius, Saba)
- BVI Financial Services Commission (FSC) - British Virgin Islands
- Securities and Exchange Regulator of Cambodia (SERC) - Cambodia
- Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) - Cayman Islands
- The Superintendent of Securities - (SUGEVAL) Costa Rica
- Superintendent of Banks (SB) - Dominican Republic
- Banco Central de Reserva de El Salvador (BCR) - El Salvador
- The National Bank of Georgia (NBG) - Georgia
- Guyana Securities Council - Guyana
- Mauritius' Financial Services Commission (FSC) - Mauritius
- Bank of Nicaragua (BON) - Nicaragua
- Securities Commission of Papua New Guinea (SCPNG) - Papa New Guinea
- Financial Services Authority (FSA) - Seychelles
- National Securities and Stock Market Commission (NSSMC) - Ukraine
- The Central Bank of the Republic of Uzbekistan (CBU) - Uzbekistan
- Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) - Vanuatu
- State Bank of Vietnam (SBV) - Vietnam
หน่วยงานกำกับดูแลระดับ Tier-5 (DO NOT TRUST)
หากโบรกเกอร์โฆษณาว่ามีใบอนุญาตจากหน่วยงานระดับ 5 ควรระวังเป็นพิเศษ (และอาจเป็นการหลอกลวง)
- Anguilla Financial Services Commission (AFSC) - Anguilla
- Financial Services Regulatory Commission (FSRC) - Antigua and Barbuda
- Aruba Financial Services Commission (AFSC) - Aruba
- Central Bank of Curaçao & Sint Maarten - Curaçao and Sint Maarten
- Financial Service Unit (FSU) - Commonwealth of Dominica
- Grenada Authority for the Regulation of Financial Institutions (GARFIN) - Grenada
- Central Bank of Haiti (BRH) - Haiti
- Global Financial Services Authority (GLOFSA) - Marshall Islands
- Securities and Exchange Commission of Myanmar (SECM) - Myanmar
- Financial Services Regulatory Commission - Nevis
- Superintendency of the Securities Market of the Republic of Panamá (SMV) - Panama
- Financial Services Regulatory Authority (FSRA) - Saint Lucia
- Financial Services Authority - Saint Vincent & The Grenadines
- Central Bank of Suriname (CBVS) - Suriname
- Central Bank of Syria (CBS) - Syria
- Central Bank of Trinidad and Tobago - Trinidad and Tobago
- Central Bank of Turkmenistan (CBT) - Turkmenistan
- Turks and Caicos Islands Financial Services Commission (TCIFSC) - Turks and Caicos Islands
- Central Bank of Venezuela (BCV) - Venezuela
สรุป
การเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลที่เชื่อถือได้เป็นขั้นตอนสำคัญที่นักลงทุนทุกคนควรทำ หน่วยงานกำกับดูแลระดับ 1 มีความเข้มงวดสูงสุดและให้การคุ้มครองที่ดีที่สุด ในขณะที่หน่วยงานระดับ 2 และระดับ 3 ก็ยังมีมาตรฐานที่ดีและเป็นที่ยอมรับได้ แต่ถ้าโบรกเกอร์มีเพียงใบอนุญาตจากหน่วยงานระดับ 4 หรือระดับ 5 นักลงทุนควรพิจารณาให้ดี เพราะอาจเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินทุน
การเข้าใจถึงความสำคัญและระดับความน่าเชื่อถือของหน่วยงานกำกับดูแลจะช่วยให้นักลงทุนมีความมั่นใจในการเลือกโบรกเกอร์และสามารถลงทุนได้อย่างปลอดภัยมากยิ่งขึ้น และหากต้องการป้องกันความเสี่ยงให้มากกว่าเดิม นักลงทุนควรศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับ 10 สัญญาณเตือนว่าโบรกเกอร์อาจไม่น่าไว้ใจ ซึ่งจะช่วยให้คุณมองเห็นพฤติกรรมหรือเงื่อนไขที่ควรหลีกเลี่ยงได้อย่างทันท่วงที
อ้างอิง : https://www.forexbrokers.com/trust-score