5 ระดับความน่าเชื่อถือใบอนุญาตโบรกเกอร์ forex

การเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่เหมาะสมนั้นขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย และหนึ่งในปัจจัยที่สำคัญที่สุดคือใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแล หากคุณกำลังมองหาคำแนะนำโดยรวมในการเลือกโบรกเกอร์ เราได้รวบรวมทุกสิ่งไว้ใน วิธีเลือกโบรกเกอร์ Forex 2025: คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับนักลงทุน แล้ว แต่ในบทความนี้ เราจะเจาะลึกเฉพาะเรื่องระดับความน่าเชื่อถือของใบอนุญาต เพื่อให้คุณเข้าใจว่าหน่วยงานกำกับดูแลแต่ละแห่งมีความแตกต่างกันอย่างไร และส่งผลต่อความปลอดภัยของเงินทุนของคุณอย่างไร

ทำไมใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลจึงมีความสำคัญ?

ใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลมีความสำคัญอย่างมาก เพราะเป็นเครื่องหมายรับรองว่าโบรกเกอร์มีความน่าเชื่อถือและมีการดำเนินงานที่โปร่งใส หน่วยงานเหล่านี้มีหน้าที่ตรวจสอบกิจกรรมทางการเงิน การปฏิบัติตามกฎหมาย และการรักษาความปลอดภัยของเงินทุนของลูกค้า เพื่อให้คุณมั่นใจว่าโบรกเกอร์ที่เลือกใช้ได้รับการคุ้มครองตามมาตรฐานสากล เราขอแนะนำให้ตรวจสอบใบอนุญาตของโบรกเกอร์ก่อนตัดสินใจลงทุนผ่านฟีเจอร์ตรวจสอบใบอนุญาตที่ TrustFinance ซึ่งในบทความนี้เราได้รวบรวม 5 ระดับความน่าเชื่อถือใบอนุญาตของโบรกเกอร์ Forex ได้แก่ ระดับ 1, ระดับ 2, ระดับ 3, ระดับ 4, และ ระดับ 5 มาให้คุณได้ทำความเข้าใจอย่างละเอียด

หน่วยงานกำกับดูแลระดับ 1 (Highly Trusted)

ระดับนี้เป็นระดับที่เข้มงวดที่สุด มีความน่าเชื่อถือสูงสุดในโลก หน่วยงานเหล่านี้มีมาตรการควบคุมและกำกับดูแลที่เข้มงวด เพื่อให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์มีการดำเนินงานที่เป็นธรรมและโปร่งใส

• Australian Securities & Investment Commission (ASIC) - Australia
• Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) - Canada
• Regulated in the European Union via the MiFID passporting system - Europe
• Securities Futures Commission (SFC) - Hong Kong
• Japanese Financial Services Authority (JFSA) - Japan
• Monetary Authority of Singapore (MAS) - Singapore
• Financial Markets Authority (FMA) - New Zealand
• Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) - Switzerland
• Financial Conduct Authority (FCA) - United Kingdom (UK)
• Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - United States

หน่วยงานกำกับดูแลในสหภาพยุโรป

ตามหลักการ "passporting" ของ Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) ของยุโรป รับรองโบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในยุโรปต่อไปนี้ว่าได้รับใบอนุญาตใน (และทั่ว) สหภาพยุโรป (ระดับ 1)

• Finanzmarktaufsicht (FMA) - Austria
• Autorité des services et marchés financiers (FSMA) - Belgium
• Financial Supervision Commission (FSC) - Bulgaria
• Financial Services Supervisory Agency (HANFA) - Croatia
• Securities & Exchange Commission (CySEC) - Cyprus
• Czech National Bank (CNB) - Czech Republic
• Danish Financial Supervisory Authority (DFSA) - Denmark
• Finantsinspektsioon (FSA) - Estonia
• Finnish Financial Supervisory Authority (FIN-FSA) - Finland
• Autorité des marchés financiers (AMF) - France
• Federal Financial Supervisory Authority (BaFIN) - Germany
• Hellenic Capital Market Commission (HCMC) - Greece
• Hungarian National Bank (MNB) - Hungary
• Central Bank of Iceland (CBI) - Iceland
• Central Bank of Ireland (CBI) - Ireland
• National Commission for Companies and the Stock Exchange (CONSOB) - Italy
• Financial and Capital Market Commission (FKTK) - Latvia
• Financial Market Authority (FMA) - Lichtenstein
• Lithuanian bank (LB) - Lithuania
• Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) - Luxembourg
• Malta Financial Services Authority (MFSA) - Malta
• Netherlands Authority for the Financial Markets (AFM) - Netherlands
• Financial Supervisory Authority of Norway (NFSA) - Norway
• Polish Financial Supervision Authority (KNF) - Poland
• Portuguese Securities Market Commission (CMVM) - Portugal
• Financial Supervisory Authority (ASF) - Romania
• National Bank of Slovakia (NBS) - Slovakia
• Securities Market Agency (ATVP) - Slovenia
• National Securities Market Commission (CNMV) - Spain
• Financial Supervisory Authority (FI) - Sweden

หน่วยงานกำกับดูแลระดับ 2 (Trusted)

หน่วยงานระดับ 2 ให้การคุ้มครองนักลงทุนและเทรดเดอร์ Forex อย่างเข้มงวด แต่การบังคับใช้กฎหมายอาจไม่เข้มงวดเท่ากับหน่วยงานระดับ 1

• Securities and Exchange Commission of Brazil - Brazil
• China Banking Regulatory Commission (CBRC) - China
• Securities and Exchange Board of India - India
• Financial Services Authority of Indonesia - Indonesia
• Israel Securities Authority (ISA) - Israel
• Jordan Securities Commission - Jordan
• Central Markets Authority (CMA) - Kenya
• Securities Commission of Malaysia (SCM) - Malaysia
• Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) - Mexico
• Securities and Exchange Commission Philippines - Philippines
• Saudi Arabian Monetary Authority (SAMA) - Saudi Arabia
• Financial Sector Conduct Authority (FSCA) - South Africa
• Securities and Exchange Commission (Thailand) - Thailand
• Capital Markets Board - Turkey
• Dubai Financial Services Authority (DFSA) - United Arab Emirates
• Financial Services Regulatory Authority (FSRA) - United Arab Emirates
• Securities and Commodities Authority (SCA) - United Arab Emirates

หน่วยงานกำกับดูแลระดับ 3 (Average Risk)

การได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานระดับ 3 ไม่ได้หมายความว่าโบรกเกอร์มีความน่าเชื่อถือหรือไว้วางใจได้ หากโบรกเกอร์มีใบอนุญาตเพียงจากหน่วยงานระดับ 3 แนะนำให้มองหาโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตเพิ่มเติม

• Central Bank of Argentina (BCRA) - Argentina
• Bermuda Monetary Authority (BMA) - Bermuda
• Financial Regulatory Authority (ASFI) - Bolivia
• Bank of Botswana (BOB) - Botswana
• Financial Market Commission (CMF) - Chile
• Financial Superintendence of Colombia (FSC) - Colombia
• Central Bank of Ecuador (BCE) - Ecuador
• Central Bank of Guatemala - Guatemala
• Central Bank of Honduras - Honduras
• Financial Services Commission Jamaica - Jamaica
• Securities and Exchange Commission of Pakistan (SECP) - Pakistan
• Central Bank of Paraguay (BCP) - Paraguay
• Superintendencia De Banca (SBS) - Peru
• Central Bank of Russia (CBR) - Russia
• Central Bank of Uruguay (BCU) - Uruguay

หน่วยงานกำกับดูแลระดับ 4 (High Risk)

เป็นระดับที่อยู่เหนือระดับ "Do Not Trust" เพียงขั้นเดียว หน่วยงานระดับ 4 มีการคุ้มครองผู้เทรดอย่างต่ำที่สุด

• Central Bank of Armenia (CBA) - Armenia
• Securities Commission of the Bahamas (SCB) - Bahamas
• Financial Services Commission (FSC) - Belize
• Dutch Authority for the Financial Markets (AFM) - BES Islands (Bonaire, Sint Eustatius, Saba)
• BVI Financial Services Commission (FSC) - British Virgin Islands
• Securities and Exchange Regulator of Cambodia (SERC) - Cambodia
• Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) - Cayman Islands
• The Superintendent of Securities - (SUGEVAL) Costa Rica
• Superintendent of Banks (SB) - Dominican Republic
• Banco Central de Reserva de El Salvador (BCR) - El Salvador
• The National Bank of Georgia (NBG) - Georgia
• Guyana Securities Council - Guyana
• Mauritius' Financial Services Commission (FSC) - Mauritius
• Bank of Nicaragua (BON) - Nicaragua
• Securities Commission of Papua New Guinea (SCPNG) - Papa New Guinea
• Financial Services Authority (FSA) - Seychelles
• National Securities and Stock Market Commission (NSSMC) - Ukraine
• The Central Bank of the Republic of Uzbekistan (CBU) - Uzbekistan
• Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) - Vanuatu
• State Bank of Vietnam (SBV) - Vietnam

หน่วยงานกำกับดูแลระดับ Tier-5 (DO NOT TRUST)

หากโบรกเกอร์โฆษณาว่ามีใบอนุญาตจากหน่วยงานระดับ 5 ควรระวังเป็นพิเศษ (และอาจเป็นการหลอกลวง) 

• Anguilla Financial Services Commission (AFSC) - Anguilla
• Financial Services Regulatory Commission (FSRC) - Antigua and Barbuda
• Aruba Financial Services Commission (AFSC) - Aruba
• Central Bank of Curaçao & Sint Maarten - Curaçao and Sint Maarten
• Financial Service Unit (FSU) - Commonwealth of Dominica
• Grenada Authority for the Regulation of Financial Institutions (GARFIN) - Grenada
• Central Bank of Haiti (BRH) - Haiti
• Global Financial Services Authority (GLOFSA) - Marshall Islands
• Securities and Exchange Commission of Myanmar (SECM) - Myanmar
• Financial Services Regulatory Commission - Nevis
• Superintendency of the Securities Market of the Republic of Panamá (SMV) - Panama
• Financial Services Regulatory Authority (FSRA) - Saint Lucia
• Financial Services Authority - Saint Vincent & The Grenadines
• Central Bank of Suriname (CBVS) - Suriname
• Central Bank of Syria (CBS) - Syria
• Central Bank of Trinidad and Tobago - Trinidad and Tobago
• Central Bank of Turkmenistan (CBT) - Turkmenistan
• Turks and Caicos Islands Financial Services Commission (TCIFSC) - Turks and Caicos Islands
• Central Bank of Venezuela (BCV) - Venezuela

สรุป

การเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลที่เชื่อถือได้เป็นขั้นตอนสำคัญที่นักลงทุนทุกคนควรทำ หน่วยงานกำกับดูแลระดับ 1 มีความเข้มงวดสูงสุดและให้การคุ้มครองที่ดีที่สุด ในขณะที่หน่วยงานระดับ 2 และระดับ 3 ก็ยังมีมาตรฐานที่ดีและเป็นที่ยอมรับได้ แต่ถ้าโบรกเกอร์มีเพียงใบอนุญาตจากหน่วยงานระดับ 4 หรือระดับ 5 นักลงทุนควรพิจารณาให้ดี เพราะอาจเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินทุน

นอกเหนือจากการตรวจสอบใบอนุญาตเพื่อความปลอดภัยแล้ว การทำความเข้าใจข้อกำหนดเรื่องเลเวอเรจก็สำคัญไม่แพ้กัน สามารถคลิกเข้าไปศึกษาต่อได้ที่บทความ คู่มือบริหารความเสี่ยงเรื่อง Leverage เพื่อช่วยให้คุณวางกลยุทธ์และปกป้องเงินทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ

อ้างอิง : https://www.forexbrokers.com/trust-score