ทายาท APAC นิยมผู้เชี่ยวชาญในการโอนถ่ายความมั่งคั่ง: UBS

รายงาน UBS: ทายาทใน APAC พึ่งพาการวางแผนสืบทอดมรดกจากมืออาชีพอย่างมาก

รายงานฉบับใหม่จาก UBS ระบุว่า ทายาทรุ่นต่อไปของบุคคลที่มีความมั่งคั่งสูงมากในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกกำลังหันไปพึ่งพาผู้จัดการความมั่งคั่งมืออาชีพสำหรับการวางแผนสืบทอดมรดกในอัตราที่สูงกว่ากลุ่มคนรุ่นเดียวกันในยุโรปและอเมริกาเหนืออย่างเห็นได้ชัด

ภาพรวมการถ่ายโอนความมั่งคั่งทั่วโลก

ผลการวิจัยนี้เกิดขึ้นในขณะที่คาดการณ์ว่าจะมีการถ่ายโอนสินทรัพย์ส่วนบุคคลมูลค่ามหาศาลถึง 83 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ทั่วโลกในช่วงสองถึงสามทศวรรษข้างหน้า จากรายงาน UBS Global Next Generation Report ครอบครัวใน APAC กว่า 40% กำลังดำเนินการถ่ายโอนความมั่งคั่งหรือกำลังวางแผนที่จะทำเช่นนั้นอย่างจริงจัง

รายงานเน้นย้ำถึงความแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญในแนวทางปฏิบัติของแต่ละภูมิภาค: ทายาท 72% ใน APAC แสวงหาการสนับสนุนจากผู้จัดการความมั่งคั่งและสำนักงานครอบครัว (family offices) ตัวเลขนี้แตกต่างอย่างมากกับ 42% ในอเมริกาเหนือ และเพียง 19% ในยุโรป

นัยยะต่อภาคส่วนการบริหารความมั่งคั่ง

แนวโน้มนี้บ่งชี้ถึงแนวทางการเปลี่ยนผ่านความมั่งคั่งระหว่างรุ่นที่เติบโตเต็มที่และมีโครงสร้างมากขึ้นภายในภูมิภาค APAC "เราเห็นครอบครัวใน APAC นำแนวทางที่มีโครงสร้างและรอบคอบมากขึ้นมาใช้ในการเปลี่ยนผ่านระหว่างรุ่น" Young Jin Yee, ผู้ร่วมบริหาร UBS Global Wealth Management APAC กล่าว

ความนิยมในการขอคำแนะนำจากมืออาชีพสร้างโอกาสสำคัญสำหรับบริษัทบริหารความมั่งคั่งระดับโลก รายงานระบุว่าคนรุ่นใหม่ให้ความสำคัญกับการเข้าถึงเครือข่ายระดับโลกที่แข็งแกร่ง ซึ่งเป็นจุดเด่นสำคัญสำหรับสถาบันการเงินที่มีชื่อเสียงซึ่งดำเนินงานในภูมิภาคนี้

สรุปและแนวโน้ม

ข้อมูลชี้ให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงที่ชัดเจนไปสู่การบริหารความมั่งคั่งของครอบครัวแบบมืออาชีพในเอเชียแปซิฟิก เมื่อการถ่ายโอนความมั่งคั่งครั้งใหญ่ดำเนินไป ความต้องการการวางแผนสืบทอดมรดกจากผู้เชี่ยวชาญและบริการที่ปรึกษาที่มีโครงสร้างจะเพิ่มขึ้น ซึ่งจะทำให้ภูมิภาคนี้เป็นตลาดการเติบโตที่สำคัญสำหรับอุตสาหกรรมนี้

คำถามที่พบบ่อย

คำถาม: ข้อค้นพบหลักจากรายงาน UBS เกี่ยวกับการถ่ายโอนความมั่งคั่งคืออะไร?
คำตอบ: รายงานพบว่าทายาทผู้มั่งคั่ง 72% ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกใช้ที่ปรึกษามืออาชีพสำหรับการวางแผนสืบทอดมรดก เทียบกับเพียง 42% ในอเมริกาเหนือ และ 19% ในยุโรป

คำถาม: คาดการณ์ว่าความมั่งคั่งจำนวนเท่าใดที่จะถูกถ่ายโอนไปยังคนรุ่นต่อไปทั่วโลก?
คำตอบ: คาดการณ์ว่าความมั่งคั่งส่วนบุคคลมูลค่า 83 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ จะถูกถ่ายโอนในช่วง 20 ถึง 30 ปีข้างหน้า

ที่มา: Investing.com