Pengubahan Wang Haram dalam Dunia Crypto: Kelemahan dan Kaedah yang Digunakan oleh Penjenayah

Pertumbuhan Cryptocurrency dalam beberapa tahun terakhir telah mencipta peluang baru untuk pelabur dan perniagaan di seluruh dunia. Namun, ia turut membawa satu lagi masalah besar iaitu pengubahan wang haram. Ini merujuk kepada penggunaan cryptocurrency untuk menyembunyikan sumber wang haram.

Walaupun sistem blockchain menyediakan ketelusan dalam merekodkan transaksi, penggunaan dompet tanpa nama dan platform DeFi yang tidak dikawal oleh kerajaan membuatkan penjenayah dapat memindahkan wang dengan sukar untuk dijejak.

Kaedah Pengubahan Wang Haram Melalui Crypto yang Paling Umum

1. Penggunaan Mixers atau Tumblers
   Platform ini membantu menyembunyikan jejak transaksi dengan mencampurkan syiling yang sah dengan syiling yang berasal dari sumber yang meragukan, menjadikan sumber wang itu sukar untuk dijejak. Salah satu contoh platform yang disebutkan adalah Tornado Cash, yang dikenakan sekatan oleh Kementerian Kewangan AS pada tahun 2022 kerana ia digunakan oleh penggodam untuk pengubahan wang haram.
   
    
2. Penggunaan Decentralized Exchanges (DEXs)
   Platform pertukaran terdesentralisasi (DEX) tidak memerlukan pengesahan identiti (KYC), membolehkan pengguna memindahkan wang antara dompet tanpa mendedahkan identiti mereka. Ini merupakan kelemahan utama yang digunakan oleh penjenayah untuk memindahkan wang haram.
   
    
3. Penggunaan NFTs untuk Menyembunyikan Transaksi
    NFTs bukan sahaja merupakan aset digital yang popular, tetapi juga digunakan sebagai alat pengubahan wang haram. Penjenayah mencipta NFT palsu dan menjualnya kepada diri mereka sendiri melalui beberapa akaun untuk menghasilkan transaksi yang kelihatan sah.
   
    

Contoh Kes Pengubahan Wang Haram Melalui Crypto yang Pernah Berlaku

1. Kes Bitfinex dan Pengubahan Wang Haram Bernilai 4.5 Bilion Dolar
   Pada tahun 2016, Bitfinex, salah satu platform pertukaran crypto terbesar, telah digodam dan lebih daripada 120,000 BTC Bitcoin dicuri bernilai kira-kira 4.5 bilion dolar. Penjenayah menggunakan kaedah untuk memindahkan syiling melalui pelbagai dompet dan menggunakan Mixing Services untuk menyembunyikan jejak. Namun, Jabatan Kehakiman AS berjaya mengesan transaksi tersebut dan menangkap pelaku pada tahun 2022.
   
    
2. Lazarus Group dan Pengubahan Wang Haram Dari Peretasan Axie Infinity
   Pada tahun 2022, Lazarus Group, satu kumpulan penggodam yang mempunyai kaitan dengan kerajaan Korea Utara, telah menggodam rangkaian Ronin dari permainan NFT terkenal Axie Infinity dan mencuri lebih daripada 620 juta dolar. Penggodam menggunakan DEX untuk menukar syiling dan menggunakan Mixers seperti Tornado Cash untuk menyembunyikan jejak mereka.
   
    
3. Penggunaan Binance untuk Pengubahan Wang Haram Bernilai 2.35 Bilion Dolar
   Pada tahun 2023, dilaporkan bahawa Binance digunakan sebagai saluran pengubahan wang haram, di mana penjenayah menggunakan akaun tanpa pengesahan KYC untuk memindahkan wang dalam jumlah besar melalui banyak akaun. Kerajaan AS menjalankan siasatan dan Binance terpaksa mempertingkatkan langkah-langkah pencegahan pengubahan wang haram.
   
    

Langkah-Langkah Pencegahan Pengubahan Wang Haram Dalam Dunia Crypto

Bagi menangani masalah pengubahan wang haram, kerajaan dan badan pengawal selia di seluruh dunia telah melaksanakan pelbagai langkah seperti:

• Pelaksanaan KYC/AML: Kebanyakan platform pertukaran crypto dikehendaki mempunyai sistem pengesahan identiti pengguna.
• Pemantauan Transaksi melalui Blockchain Analytics: Badan seperti Chainalysis dan Elliptic menggunakan AI untuk menganalisis transaksi dan mengesan tingkah laku mencurigakan.
• Sekatan terhadap Platform yang Menyokong Pengubahan Wang Haram: Contohnya, Tornado Cash, yang telah diharamkan oleh kerajaan AS.

Kesimpulan: Pengubahan Wang Haram dalam Dunia Crypto dan Masa Depan Pengawalan

Pengubahan wang haram melalui cryptocurrency adalah satu isu besar yang memberi kesan kepada kredibiliti pasaran. Walaupun teknologi blockchain menyediakan ketelusan, kemampuan untuk menggunakan dompet tanpa nama dan platform yang tidak dikawal membolehkan penjenayah mengeksploitasi kelemahan ini.

Namun, badan pengawal selia dan kerajaan kini semakin mengetatkan pengawasan terhadap transaksi crypto, dengan melaksanakan peraturan yang lebih ketat seperti KYC dan pemantauan transaksi menggunakan AI. Ini boleh membawa kepada masa depan pasaran crypto yang lebih telus dan selamat.

Sebagai pelabur atau pengguna crypto, apa yang perlu kita lakukan adalah memilih platform yang mempunyai piawaian KYC dan mematuhi undang-undang untuk mengelakkan aset kita terlibat dalam aktiviti haram dan membantu mencipta masa depan yang selamat dan mampan untuk pasaran crypto.