트레이더 세금 핸드북: 해외 브로커와 올바르게 안심하고 거래하는 방법

글로벌 시장에서의 거래(CFD, 외환, 금, 해외 주식 또는 해외 브로커를 통한 대체 통화 쌍 등)는 태국인들에게 점점 더 접근하기 쉬워졌습니다. 많은 사람들이 이 기회를 활용하여 부수입을 창출하거나 심지어 가족을 부양하기 위한 주요 직업으로 삼기도 했습니다. 그러나 수입 기회와 함께 피할 수 없는 불안감이 따르는데, 바로 "세금"입니다. 특히 지난 한 해 동안 해외 소득에 대한 개인 소득세 징수 기준이 최근 조정된 이후 더욱 그렇습니다.

따라서 XM은(는) 트레이더 스타일로 세금을 관리하고 계획하는 방법을 알아보도록 초대합니다. 세금을 신고해야 하는 이유와 그 과정에 포함된 단계를 살펴보겠습니다.

수익에 대한 세금을 신고해야 하는 이유? 의무 그 이상, 재정적 안전입니다.

많은 분들이 이렇게 물을 수 있습니다: 해외 브로커를 통해 거래하는데, 왜 여전히 태국 국세청에 수익을 신고해야 하나요? 모든 트레이더가 알아야 할 3가지 중요한 이유가 있습니다:

1. 소득자의 기본적인 법적 의무 세법에 따르면 태국은 "전 세계 소득(Worldwide Income)" 원칙과 "거주자 규칙(Residence Rule)"을(를) 적용합니다. 이는 과세 연도에 태국에 180일 이상 거주하고 전 세계 어디에서든 소득을 창출한 경우, 해당 돈을 국내로 가져오면 법률상 신고해야 하는 과세 소득으로 간주된다는 의미입니다. 세금 신고는 선택 사항이 아니라 자산 출처에 대한 투명성을 보여주는 법적 의무입니다.

2. 은행 및 관련 기관의 데이터 보고 시스템 디지털 시대에는 "금융 비밀은 존재하지 않습니다." 태국 중앙은행과 국세청은 감사 시스템을 점점 더 상호 연결하고 있습니다. 이는 특히 전자결제법(e-Payment Law) (수취/지급 계좌 데이터 보고)에 해당하며, 금융 기관은 빈번한 이체 또는 높은 총액을 가진 계좌 데이터를 국세청에 보내야 합니다. 또한 자동 정보 교환(AEOI)에 대한 국제 협력은 미래에 해외 소득 감사를 손가락 클릭만큼 쉽게 만들 것입니다. 자발적으로 세금을 신고하는 것이 감사 소환 전에 가장 현명한 방법입니다.

3. 미래의 벌금 및 소급 과세 방지 세금 회피는 단기적으로 돈을 절약하는 것처럼 보일 수 있지만, 장기적으로 "벌금"과 "가산세"는 그럴 가치가 없습니다. 국세청이 나중에 불일치를 발견하면, 세금 외에 1~2배의 벌금과 월 1.5%의 가산금(이자)을 지불해야 할 수 있습니다. 이는 한 해 동안 힘들게 벌어들인 수익이 단 한 번의 소급 세금 납부로 사라질 수 있음을 의미합니다. 오늘 올바르게 신고하는 것은 "마음의 평화"를 사는 것이며, 투자 포트폴리오를 위한 최고의 위험 관리 역할을 합니다.

해외 브로커와의 거래: 안심할 수 있는 이유

먼저, 다음을 명시해야 합니다: "해외에서 소득을 얻는 것은 불법이 아니며 두려워할 일이 아닙니다."

새로운 규정(P.161/2566)이 태국에 180일 이상 거주하며 해외 소득을 태국으로 가져오는 거주자는 세금을 납부해야 한다고 규정하고 있음에도 불구하고, 해외 브로커를 통한 거래는 "데이터 투명성" 측면에서 분명한 이점을 제공합니다.

선도적인 브로커들은 일반적으로 매우 상세한 보고서 또는 명세서 시스템을 갖추고 있습니다. 이를 통해 과거 데이터를 검색하여 비용과 수익을 명확하게 확인할 수 있습니다. 이 문서들은 국세청에 송금된 돈 중 어느 부분이 "원금" (비과세)이고 어느 부분이 "수익" (과세 대상)인지 확인하는 훌륭한 방패 역할을 합니다. 결과적으로, 송금된 전체 금액에 대해 세금을 납부할 필요가 없습니다.

해외 브로커와의 거래: 어떤 세금 범주에 속하나요?

CFD 또는 해외 자산 거래의 경우, 소득은 일반적으로 제40조(4) (예: 디지털 자산/파생상품의 양도 또는 거래에서 발생하는 이익)에 따른 과세 소득으로 분류되거나, 경우에 따라 제40조(8) (기타 소득)에 따라 분류될 수 있습니다.

신고 기준: 과세 연도 내에 거래에서 발생한 수익을 태국으로 다시 가져오거나(또는 나중에 가져온 누적 수익), 다음 해 초(1월~3월)에 P.N.D. 90 (ภ.ง.ด. 90) 양식 신고를 위한 소득으로 해당 수익 금액을 포함해야 합니다.

• 제40조(4) 범주: 이것은 암호화폐 및 디지털 토큰(제40조(4)(ch)), 해외 주식, 펀드 및 채권(제40조(4)(b) 또는 (d)) 신고에 적용됩니다. 또한 CFD, 외환, 금 거래가 부수입인 경우에도 신고에 포함됩니다. 즉, 소득이 주 수입과 거의 같고, 거래량이 빈번하지 않으며, 회사 설립이나 특정 팀을 고용하지 않은 경우입니다. 참고: 이 범주로 신고하는 경우 경비 공제가 허용되지 않습니다.
• 제40조(8) 범주 (기타 소득): 이것은 전문 트레이더 또는 주된 직업으로 거래하는 사람들에게 적용됩니다. 특징으로는 직원을 고용하고, 사무실을 임대하며, 거래량이 많고, 주문 개설/청산이 빈번하다는 점이 있습니다. 이 범주로 신고하고 실제 운영 비용을(를) 소득에서 공제할 수 있습니다. 그러나 영수증, 공과금 세금 계산서, 거래 관련 비용 증빙 등 완전한 서류를 준비하는 것이 필수적입니다. 이 범주로 신고하는 경우 국세청의 감사 가능성이 더 높을 수 있습니다.
• 세금 면제: 과세 연도에 순소득이 처음 150,000 바트(Baht)를 초과하지 않으면, 표준 누진세율에 따라 세금이 면제됩니다.

정확한 신고를 위해 "원금"과 "수익"을 분리하는 방법

이것은 세금 관리에서 가장 중요한 부분입니다. 국세청은 오직 "수익"에 대해서만 세금을 징수합니다. 권장되는 방법은 다음과 같습니다:

1. 원금 분리: 거래를 위해 100,000 바트(Baht)를 송금했다고 가정해 봅시다(비용). 나중에 포트폴리오가 150,000 바트(Baht)로 성장하고, 전체 150,000 바트(Baht)를 태국으로 다시 송금합니다. 세금 계산에 사용해야 할 금액은 오직 50,000 바트(Baht)의 수익입니다. 100,000 바트(Baht)는 단순히 원금을 다시 가져오는 것입니다.
2. 계산 방법 선택: 디지털 자산과 동일한 접근 방식을 사용할 수 있습니다. 예를 들어 선입선출(FIFO) 또는 이동평균법입니다. 금액을 확인하기 위해 브로커로부터 거래 내역 증빙을 보관해야 합니다.
3. 수수료 (커미션/스프레드): CFD 거래에서 이러한 비용은 일반적으로 각 주문의 손익에서 이미 공제됩니다. 따라서 명세서의 순이익 수치는 일반적으로 이러한 비용이 이미 정산된 후의 금액입니다.

해외 브로커와의 거래에서 발생하는 세금 관리는 처음에는 복잡해 보일 수 있습니다. 그러나 "수입 수익" 원칙을 이해하고 명세서를 체계적으로 정리하면 세금 납부가 간단해지고 투자 포트폴리오를 지속 가능하게 확장하는 데 도움이 됩니다.

세금을 올바르게 신고하는 것은 단순히 좋은 시민이 되는 것 이상입니다. 주택 대출 신청이나 미래에 부의 출처를 증명해야 할 때 자신에게 재정적 신뢰를 구축해 줍니다.

XM과 이미 거래 중인 트레이더를 위해: XM은 거래 내역을(를) 매일 및 매월 요약하여 등록된 이메일로 직접 보냅니다. 거래 내역을 요약한 특정 문서가 필요한 경우, 고객 지원팀에 문의하여 도움을 받을 수도 있습니다.

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위험 경고: 당사의 서비스는 상당한 위험을 수반하며 투자 자본 손실을 초래할 수 있습니다. *약관이 적용됩니다.    

이 콘텐츠는 일반적인 정보 제공 목적으로만 제공되며 세금, 법률 또는 투자 조언을 구성하지 않습니다. 개인은 재정적 결정을 내리기 전에 자격을 갖춘 전문가와 상담해야 합니다. 

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