지난 몇 년 간 암호화폐의 성장은 전 세계 투자자와 기업들에게 새로운 기회를 제공했습니다. 그러나 그와 동시에 돈세탁이라는 큰 문제도 함께 발생했습니다. 이는 암호화폐를 사용하여 불법 자금의 출처를 숨기는 행위를 말합니다.
블록체인 시스템이 거래 기록의 투명성을 제공하지만, 익명 지갑과 정부 규제를 받지 않는 DeFi 플랫폼을 사용하면 범죄자들이 자금을 추적하기 어렵게 이동시킬 수 있습니다.
암호화폐를 통한 돈세탁의 가장 일반적인 방법
- 믹서 또는 텀블러 사용
이 플랫폼들은 합법적인 코인과 의심스러운 출처의 코인을 섞어 거래의 흔적을 숨깁니다. 그로 인해 자금의 출처를 추적하기 어렵게 만듭니다. 대표적인 예로 Tornado Cash가 있으며, 이는 2022년 미국 재무부에 의해 제재를 받았습니다. 해커들이 돈세탁을 위해 사용했기 때문입니다.
- 분산형 거래소(DEX) 사용
분산형 거래소(DEX)는 KYC 절차가 필요하지 않기 때문에 사용자가 신원 확인 없이 지갑 간에 자금을 이동할 수 있습니다. 이는 범죄자들이 불법 자금을 이동시키기 위한 중요한 취약점입니다.
- NFT를 사용하여 거래 숨기기
NFT는 단지 인기 있는 디지털 자산일 뿐만 아니라 돈세탁 도구로도 사용되고 있습니다. 범죄자들은 가짜 NFT를 만들어 여러 계정을 통해 자신에게 판매하여 합법적인 거래처럼 보이도록 만듭니다.
암호화폐를 통한 돈세탁 사례
- Bitfinex 사건과 45억 달러의 돈세탁
2016년, Bitfinex는 세계 최대의 암호화폐 거래소 중 하나로 해킹을 당했으며, 120,000 BTC 이상의 비트코인이 도난당해 약 45억 달러의 가치가 있었습니다. 범죄자들은 여러 지갑을 통해 코인을 이동시키고 Mixing Services를 사용해 흔적을 숨겼습니다. 그러나 미국 법무부는 거래 경로를 추적하고 2022년에 범죄자를 체포했습니다.
- Lazarus Group와 Axie Infinity 해킹 사건
2022년, Lazarus Group라는 북한 정부와 연관된 해킹 그룹이 유명한 NFT 게임 Axie Infinity의 Ronin 네트워크를 해킹하여 6억 2천만 달러를 도난당했습니다. 해커들은 DEX를 통해 코인을 교환하고 Tornado Cash와 같은 Mixers를 사용하여 흔적을 숨겼습니다.
- Binance를 통한 23.5억 달러의 돈세탁
2023년, Binance가 돈세탁의 수단으로 사용되었으며, 범죄자들은 KYC 인증이 없는 계정을 통해 여러 계정 간에 대량의 자금을 이동시켰습니다. 미국 정부는 조사를 진행했으며, Binance는 반돈세탁 조치를 강화해야 했습니다.
암호화폐 세계에서의 반돈세탁 조치
돈세탁 문제를 해결하기 위해 전 세계 정부와 규제 기관들은 여러 가지 조치를 취하고 있습니다:
- KYC/AML 규정 시행: 대부분의 암호화폐 거래소는 사용자 신원 인증 시스템을 갖추도록 요구됩니다.
- 블록체인 분석을 통한 거래 모니터링: Chainalysis와 Elliptic와 같은 기관들은 AI를 사용해 거래를 분석하고 의심스러운 행동을 탐지합니다.
- 돈세탁을 지원하는 플랫폼에 대한 제재: 예를 들어, Tornado Cash는 미국 정부에 의해 사용이 금지되었습니다.
결론: 암호화폐 세계에서의 돈세탁과 규제의 미래
암호화폐를 이용한 돈세탁은 시장의 신뢰성에 큰 영향을 미치는 중요한 문제입니다. 블록체인 기술이 투명성을 제공하지만, 익명 지갑과 규제가 없는 플랫폼을 사용할 수 있는 가능성 때문에 범죄자들이 이 취약점을 악용할 수 있습니다.
하지만, 규제 기관과 정부는 암호화폐 거래에 대한 감시를 강화하고 있으며, KYC와 AI를 통한 거래 추적 등 더 강력한 규제를 시행하고 있습니다. 이는 암호화폐 시장이 더 투명하고 안전한 미래로 나아가는 데 기여할 수 있습니다.
암호화폐 투자자나 사용자로서 우리가 해야 할 일은 KYC 기준을 충족하는 플랫폼을 선택하고 법을 준수하는 것입니다. 이를 통해 우리의 자산이 불법 활동과 연관되지 않도록 방지하고, 암호화폐 시장의 안전하고 지속 가능한 미래를 구축하는 데 도움이 될 수 있습니다.