Cadaret, Grant & Co 股票經紀人評論
概覽及一般資訊
Cadaret, Grant & Co 是一家信譽良好的金融服務公司，為客戶提供服務已超過 35 年。該公司由 Art Grant 和 Mac Cadaret 於 1985 年創立，已從一家只有 5 名員工和 50 名代表的小型企業發展成為一家提供廣泛服務的知名財務顧問。
該公司自 1992 年起註冊為投資顧問，自 1985 年起註冊為經紀交易商，反映了其遵守合規和監管的悠久歷史。 Cadaret, Grant & Co 也是金融業監理局 (FINRA) 和證券投資者保護公司 (SIPC) 的成員，確保投資者保護並遵守行業標準。
2018 年，Cadaret, Grant & Co 成為特拉華州私人有限責任公司 Atria Wealth Solutions 的一部分。此次收購帶來了大量資源和專業知識，進一步增強了公司的能力。
Cadaret, Grant & Co 股票經紀公司提供的產品和服務
Cadaret, Grant & Co 提供一整套金融產品和服務，旨在滿足個人投資者、企業和機構的多樣化需求。以下是一些主要產品：
主要產品詳情
- 證券：該公司提供廣泛的投資工具，包括股票、債券、共同基金、有限合夥、單位投資信託和可變年金。這些選擇使投資者能夠實現投資組合多元化，並有可能實現其財務目標。
- 財務規劃：Cadaret, Grant & Co 提供全面的財務規劃服務，並根據每位客戶的具體情況量身定制。這包括退休規劃、大學儲蓄規劃、遺產規劃和稅務規劃。該公司經驗豐富的財務顧問幫助客戶為其未來的財務制定個人化的路線圖。
- 投資組合管理：該公司的投資組合管理服務為投資組合提供專業指導和監督。客戶可以根據自己的風險承受能力、投資期限和財務目標選擇各種投資策略。該公司積極監控和調整投資組合，以確保它們與客戶目標保持一致。
- 投資諮詢服務：Cadaret, Grant & Co 提供投資諮詢服務，其中包括有關投資決策的持續建議和建議。該公司的顧問與客戶密切合作，了解他們的需求並提供客製化建議，幫助他們做出明智的投資選擇。
附加和特殊服務
- 全面的財務規劃計畫：該計劃提供全面的財務規劃方法，解決客戶財務生活的各個方面。這項服務的最高費用為 10,000 美元。
- 諮詢服務：該公司提供諮詢服務來滿足特定的財務需求。這些諮詢每小時收費 350 美元，為複雜的財務問題提供量身定制的建議和支援。
- 輪廓平台：此打包費計劃提供了一系列具有不同最小帳戶規模的投資管理選項。
- 等高線APM：該服務提供主動投資組合管理，最低帳戶規模為 2,000 美元。
- 輪廓策略師：該服務提供與經驗豐富的投資策略師團隊的聯繫，要求帳戶規模至少為 10,000 美元。
- 輪廓 SMA：該服務允許客戶透過獨立管理帳戶 (SMA) 客製化投資組合，帳戶規模至少為 100,000 美元。
- 輪廓A：該服務允許存取一系列模型投資組合，最低帳戶規模為 100,000 美元。
產品特點和條件
Cadaret, Grant & Co 是一家收費財務顧問公司。這意味著他們的顧問主要透過客戶支付的費用而不是佣金來獲得報酬。然而，他們也可能因銷售證券或其他投資產品而收到第三方佣金。這種薪酬結構可能會產生潛在的利益衝突，公司已承認並向客戶揭露了這一點。
該公司對某些服務有最低帳戶規模要求：
- TIMS 和 TIMS II：$25,000
- 輪廓 SMA 和輪廓 UMA：$100,000
值得注意的是，這些最低限度可以由公司自行決定。 聯繫管道和客戶支持
潛在客戶可以透過造訪該公司的網站或撥打他們的電話號碼來開設帳戶。 具體聯絡方式在主網站上沒有明確列出，但可以透過他們的網站或電話取得。
雖然網站上沒有明確提及服務時間，但客戶可以透過其網站或電話聯繫該公司尋求諮詢和協助。
關於支持質量，該公司透過向客戶披露利益衝突來強調其對透明度的承諾。客戶還可以透過其他經紀商購買推薦的投資產品，這表明了一定程度的靈活性和客戶授權。然而，有關支援品質和響應能力的具體細節尚不清楚。
Cadaret, Grant & Co 股票經紀人的優點和缺點
優點
- 悠久的歷史：該公司擁有超過 35 年的悠久歷史，展現了其在金融服務業的悠久歷史和豐富經驗。
- 多元化服務：Cadaret, Grant & Co 提供廣泛的金融服務，包括全面的財務規劃、投資組合管理和投資諮詢服務，為客戶的財務需求提供一站式服務。
- 多帳戶管理選項：Contour平台提供客戶多種帳戶管理選項，滿足不同的風險承受能力、投資偏好和財務目標。
缺點
- 紀律揭露：根據該公司向 SEC 提交的最新 ADV 表格，Cadaret, Grant & Co 已報告 28 項紀律披露，並導致罰款和其他處罰。該記錄引起了人們對潛在監管問題的擔憂，並可能反映了過去的不當行為。
- 潛在的利益衝突：該公司的薪酬結構允許客戶支付費用和第三方佣金，這可能會產生潛在的利益衝突。這引發了對顧問建議的客觀性以及優先考慮產生佣金的產品而不是那些完全符合客戶最佳利益的產品的可能性的質疑。
Cadaret, Grant & Co 股票經紀人審查摘要
誰最適合以及為什麼
Cadaret, Grant & Co 是多元化客戶的合適選擇，包括高淨值和低淨值個人、擁有退休金和利潤分享計劃的個人、慈善組織以及公司或其他企業。該公司的服務特別適合那些尋求全面財務規劃和投資組合管理解決方案的人。
關於價值和選擇公司的最終想法
該公司豐富的經驗、多樣化的服務以及對透明度的承諾使其成為許多客戶的可行選擇。然而，在選擇 Cadaret, Grant & Co 之前，應仔細考慮潛在的利益衝突和紀律問題。
關於 Cadaret, Grant & Co 股票經紀公司的常見問題
重點
- 成立公司：Cadaret, Grant & Co 在金融服務行業有著悠久的歷史，展示了經驗和穩定性。
- 綜合服務：該公司提供廣泛的金融服務，滿足不同客戶的需求。
- 收費結構：該公司主要以收費為基礎，這可以減少利益衝突，但相比於佣金制顧問，可能涉及較高的費用。
- 透明度：該公司透過向客戶揭露利益衝突來強調透明度，從而培養更開放的關係。
- 紀律問題：該公司有紀律揭露記錄，在評估其適合性時應考慮該記錄。
免責聲明：此評論僅供參考，不應被視為投資建議。在做出任何投資決定之前，請務必諮詢合格的金融專業人士。
