Cadaret，Grant＆Co 股票经纪人评论
概述和一般信息
Cadaret, Grant & Co. 是一家拥有 35 年历史的知名金融服务公司。该公司由 Art Grant 和 Mac Cadaret 于 1985 年创立，最初旨在提供独立的经纪交易商服务，以尊重和授权财务顾问。这种对独立性的承诺至今仍是 Cadaret, Grant & Co. 的核心价值。
该公司拥有重要的认证和许可证，包括：
- 自 1992 年起注册投资顾问
- 自1985年以来注册的经纪自营商
- FINRA/SIPC 会员
Cadaret, Grant & Co 股票经纪公司提供的产品和服务
主要产品明细
Cadaret, Grant & Co. 提供各种金融产品和服务，满足个人投资者、机构和企业的需求。其核心产品包括：
- 证券股票、债券、共同基金、有限合伙、单位投资信托和可变年金。
- 财务规划和咨询服务：提供各个财务方面的个性化建议，包括退休计划、遗产规划、大学储蓄和税收策略。
附加及特殊服务
除了核心产品外，Cadaret, Grant & Co. 还提供针对特定投资需求的专门服务：
- 通过投资管理系统 (TIMS) 和投资管理系统 II (TIMS II) 进行投资组合管理：这些计划采用系统方法根据预定义的投资策略和客户风险承受能力来管理投资组合。
- 名为 Contour Platform 的综合收费计划：Contour 平台提供分层投资组合管理方法，提供不同级别的服务和定制。这些层级包括：
- 轮廓APM：通过专门的投资组合经理提供投资管理途径。
- 轮廓策略师：通过投资专家团队提供投资组合管理。
- 轮廓形状记忆合金：提供根据特定客户需求定制的单独管理账户。
- 轮廓A：提供集投资管理与其他金融服务于一体的定制化统一管理账户。
- 综合财务规划计划：这项综合计划提供广泛的财务规划服务，包括退休规划、遗产规划、大学储蓄和税收策略。该计划的最高费用为 10,000 美元。
产品特点及条件
所提供产品的主要属性和要求
虽然 Cadaret, Grant & Co. 提供一系列服务，但其各种产品都有特定的要求和条件：
- 最小账户规模这些因账户类型而异：
- TIMS 和 TIMS II：25,000 美元
- Contour APM：25,000 美元
- Contour Strategists：最低限额各不相同，但最低为 2,000 美元
- Contour SMA 和 Contour UMA：100,000 美元
- 财务规划和咨询服务费用:
- 综合财务规划：最高费用 10,000 美元
- 咨询服务：最高费用为每小时 350 美元
联系渠道和客户支持
联系方式
客户可以通过以下渠道联系Cadaret, Grant & Co.:
- 网站请访问该公司的官方网站以获取一般信息、联系方式和资源。
- 电话拨打公司指定的电话号码以获得直接帮助。
服务时间和支持质量
虽然没有明确说明具体的服务时间，但客户可以通过电话或网站联系该公司进行咨询。需要注意的是，响应速度可能会因一天中的时间和咨询量而异。
Cadaret, Grant & Co 股票经纪人的优缺点
优点
- 行业历史超过 35 年这表明了一种经验和稳定性，可以让客户感到放心。
- 包括财务规划和投资组合管理在内的多种服务：根据不同客户需求提供综合金融服务。
- 账户最低要求的灵活性和可协商的费用：使不同财务资源的个人能够更轻松地获得服务。
缺点
- 报告了 28 起纪律处分披露以及相关罚款和谴责：这表明该公司存在监管问题，可能会引发人们对该公司合规性和实践的担忧。
- 因出售证券报酬而产生的潜在利益冲突：这可能会影响顾问对能为公司带来更高佣金的产品的推荐，而不是纯粹为了客户的最佳利益。
Cadaret, Grant & Co 股票经纪人评论摘要
最适合谁以及为什么
Cadaret, Grant & Co. 服务于不同类型的客户，包括：
- 拥有和不拥有高净值的个人：其灵活的账户最低限额和服务产品使其适合不同财务状况的个人。
- 养老金和利润分享计划：该公司提供针对退休计划和养老金计划资产管理的定制服务。
- 慈善组织：Cadaret, Grant & Co. 为非营利组织和慈善信托提供金融服务。
- 公司：该公司为企业提供投资解决方案，包括员工福利计划。
该公司特别适合寻求全面财务规划和投资组合管理服务的个人。其经验丰富的顾问和多样化的产品可满足具有不同财务目标和风险承受能力的客户的需求。
关于价值和选择公司的最终思考
Cadaret Grant 提供全面的金融服务，以满足不同客户的需求。其悠久的历史、广泛的服务产品和灵活的账户最低限额对投资者来说是宝贵的资产。然而，潜在客户应该注意所报告的纪律处分和潜在的利益冲突。仔细的尽职调查和与顾问的公开沟通对于确保与个人投资目标和风险状况保持一致至关重要。
关于 Cadaret, Grant & Co 股票经纪人的常见问题
虽然具体的常见问题解答尚未公布，但以下是潜在客户可能提出的一些常见问题：
- 每种账户类型的最低投资额是多少？：账户最低限额因服务类型而异，并在公司的披露中明确列出。务必查看每个计划的具体要求，以确保适用性。
- 不同服务的费用是多少？：财务规划和咨询服务以及投资组合管理的费用在公司的费用表中列出。与顾问讨论具体费用，以了解成本结构并确保透明度。
- 我如何访问我的帐户信息？: 账户访问和在线门户受特定安全协议的约束，可能需要登录凭证。请直接联系公司以获取访问账户信息的详细信息。
- 我的帐户有哪些安全措施？：该公司的网站使用 Cookie 来改善用户体验和进行数据分析。请直接与代表讨论具体的安全措施和数据保护措施。
- 投资选择有任何限制或约束吗？：虽然该公司提供广泛的投资选择，但根据监管要求或账户类型，可能会有某些限制。请咨询顾问以了解可用的投资选择的详细信息。
- 如何管理顾问的薪酬和利益冲突？：该公司承认，顾问因出售证券而获得的报酬可能存在利益冲突。他们强调披露和透明度的重要性，以确保客户理解并防止投资建议出现偏见。与顾问讨论任何潜在冲突对于保持透明度至关重要。
关键要点
- Cadaret, Grant & Co. 是一家历史悠久的老牌金融服务公司，提供全面的财务规划和投资组合管理服务。
- 该公司服务于多样化的客户群，包括个人、机构和企业。
- 虽然他们提供灵活的最低账户金额和可协商的费用，但潜在客户应该注意报告的纪律处分和潜在的利益冲突。
- 在做出投资决策之前，彻底的尽职调查、与顾问的开放沟通以及对费用和服务的清晰理解是至关重要的。
