Fidelity Services Group

Đánh giá Fidelity Investments

Giới thiệu ngắn gọn và tổng quan về công ty

Fidelity Investments, trước đây được biết đến với tên gọi Fidelity Management & Research (FMR), là một tập đoàn dịch vụ tài chính đa quốc gia của Mỹ có trụ sở chính tại Boston, Massachusetts. Được thành lập vào năm 1946, đây là một trong những công ty quản lý tài sản lớn nhất thế giới, với 5,4 nghìn tỷ đô la tài sản đang quản lý và 14,1 nghìn tỷ đô la tài sản đang được quản lý tính đến tháng 6 năm 2024 [1].

Điểm nổi bật về vị thế và uy tín trên thị trường của công ty

• Vị thế trên thị trường: Fidelity Investments là nhà cung cấp hàng đầu các dịch vụ tài chính, bao gồm môi giới, quỹ tương hỗ, dịch vụ hưu trí và nhiều hơn nữa.
• Uy tín: Được biết đến với phạm vi rộng lớn các sản phẩm và dịch vụ tài chính, Fidelity có uy tín mạnh mẽ về độ tin cậy và sự hài lòng của khách hàng [1].

Tổng quan

Năm thành lập và câu chuyện hình thành

• Năm thành lập: 1946
• Câu chuyện hình thành: Được thành lập bởi Edward C. Johnson II, Fidelity đã phát triển đáng kể trong những năm qua, mở rộng dịch vụ của mình để bao gồm nhiều sản phẩm và giải pháp tài chính khác nhau [1].

Những cột mốc quan trọng trong lịch sử và sự phát triển của công ty

• 2010: Fidelity Ventures, bộ phận đầu tư mạo hiểm của công ty, đã bị đóng cửa, và nhiều nhân viên đã thành lập Volition Capital.
• 2011: Công ty đã đổi tên bộ phận quốc tế của mình từ Fidelity International thành Fidelity Worldwide Investment và giới thiệu logo mới.
• 2012: Công ty đã chuyển trụ sở chính tại Boston đến 245 Summer Street.
• 2014: Abigail Johnson trở thành chủ tịch kiêm giám đốc điều hành của Fidelity Investments (FMR) và chủ tịch của Fidelity International (FIL).
• 2018: Fidelity đã ra mắt một thực thể riêng biệt chuyên về lưu ký tài sản tiền điện tử tổ chức và giao dịch tiền điện tử.
• 2019: Công ty đã ra mắt Fidelity Digital Asset Services, chịu trách nhiệm lưu ký và thực hiện giao dịch tiền điện tử cho các nhà đầu tư tổ chức [1].

Tuân thủ quy định và giấy phép

Tuân thủ quy định: Fidelity Investments hoạt động theo sự giám sát của nhiều cơ quan quản lý, đảm bảo tuân thủ các quy định tài chính. Tuy nhiên, các chi tiết cụ thể về giấy phép và chứng chỉ không được cung cấp trong các nguồn tài liệu.
Lưu ý: Để biết thông tin chi tiết về quy định, cần tham khảo các tài liệu quy định chính thức hoặc phần tuân thủ của công ty.

Sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm

Lưu ý: Fidelity Investments chủ yếu tập trung vào các dịch vụ tài chính như môi giới, quỹ tương hỗ, kế hoạch hưu trí và nhiều hơn nữa. Công ty không cung cấp các sản phẩm bảo hiểm truyền thống như bảo hiểm nhân thọ, sức khỏe, ô tô hoặc bất động sản.

• Các loại bảo hiểm được cung cấp: Không có (Fidelity tập trung vào dịch vụ tài chính)
• Tùy chọn bảo hiểm và chi tiết chính sách: Không áp dụng

Dịch vụ bổ sung

• Tư vấn tài chính: Fidelity cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính để giúp khách hàng quản lý khoản đầu tư của họ.
• Lập kế hoạch hưu trí: Công ty cung cấp dịch vụ lập kế hoạch hưu trí toàn diện, bao gồm quản lý 401(k) và quản lý lương hưu [1].
• Hỗ trợ bồi thường: Không áp dụng

Phí bảo hiểm và giá cả

Lưu ý: Vì Fidelity Investments không cung cấp các sản phẩm bảo hiểm truyền thống, nên không có cấu trúc phí bảo hiểm để thảo luận.

• Tổng quan về mức phí bảo hiểm: Không áp dụng
• Phân tích so sánh với mức trung bình của ngành: Không áp dụng

Giảm giá và ưu đãi đặc biệt

Lưu ý: Fidelity Investments không cung cấp giảm giá hoặc ưu đãi đặc biệt liên quan đến các sản phẩm bảo hiểm truyền thống.

• Giảm giá có sẵn: Không có
• Ưu đãi khuyến mãi và ưu đãi có thời hạn: Không có

Dịch vụ khách hàng và hỗ trợ

Phương thức liên hệ

Các kênh dịch vụ khách hàng có sẵn: Fidelity cung cấp nhiều kênh dịch vụ khách hàng, bao gồm điện thoại, email và trò chuyện trực tiếp.

• Điện thoại: Có
• Email: Có
• Trò chuyện trực tiếp: Có
• Hỗ trợ 24/7: Có
• Hỗ trợ đa ngôn ngữ: Có [5]

Ưu điểm và nhược điểm của dịch vụ Fidelity Investments

Lưu ý: Vì Fidelity Investments không cung cấp các sản phẩm bảo hiểm truyền thống, phần ưu điểm và nhược điểm sẽ tập trung vào các dịch vụ tài chính của công ty.

Ưu điểm

• Phí bảo hiểm cạnh tranh: Không áp dụng (Fidelity không cung cấp phí bảo hiểm)
• Bảo hiểm toàn diện: Không áp dụng (Fidelity không cung cấp bảo hiểm toàn diện theo nghĩa truyền thống)
• Dịch vụ tư vấn tài chính: Fidelity cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính toàn diện.
• Lập kế hoạch hưu trí: Công ty cung cấp dịch vụ lập kế hoạch hưu trí mạnh mẽ.

Nhược điểm

Lưu ý: Vì Fidelity Investments không cung cấp các sản phẩm bảo hiểm truyền thống, phần nhược điểm sẽ tập trung vào các dịch vụ tài chính của công ty.

• Những nhược điểm tiềm tàng: Giới hạn ở các dịch vụ tài chính cụ thể.

Kết luận

• Tóm tắt các điểm chính đã đề cập: Fidelity Investments là một tập đoàn dịch vụ tài chính hàng đầu với lịch sử lâu đời, cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ tài chính. Công ty không cung cấp các sản phẩm bảo hiểm truyền thống.
• Đề xuất: Các cá nhân và tổ chức tìm kiếm các dịch vụ tài chính toàn diện, bao gồm môi giới, quỹ tương hỗ, kế hoạch hưu trí và nhiều hơn nữa, sẽ được hưởng lợi từ Fidelity Investments.

Câu hỏi thường gặp về dịch vụ Fidelity Investments

Lưu ý: Vì Fidelity Investments không cung cấp các sản phẩm bảo hiểm truyền thống, phần Câu hỏi thường gặp sẽ tập trung vào các dịch vụ tài chính của công ty.

• Câu hỏi: Fidelity cung cấp những loại dịch vụ tài chính nào?
  Trả lời: Fidelity cung cấp dịch vụ môi giới, quỹ tương hỗ, kế hoạch hưu trí và nhiều hơn nữa.
• Câu hỏi: Làm thế nào tôi có thể liên hệ với Fidelity để được hỗ trợ khách hàng?
  Trả lời: Bạn có thể liên hệ với Fidelity qua điện thoại, email hoặc trò chuyện trực tiếp.

Tài liệu tham khảo

• [1] https://en.wikipedia.org/wiki/Fidelity_Investments
• [2] https://www.fidelity.com/myfidelity/InsideFidelity/NewsCenter/mediadocs/Advisor_Backgrounder.html
• [3] https://www.fidelityinternational.com/about-us/
• [4] https://www.fidelity.com/about-fidelity/our-company/asset-management
• [5] [Thêm link hỗ trợ đa ngôn ngữ nếu có]