Fidelis Care

Tổng quan về Fidelity Charitable

Fidelity Charitable là một tổ chức từ thiện công cộng độc lập theo quy định 501(c)(3) của IRS, được thành lập vào năm 1991. Là nhà tài trợ hàng đầu tại Hoa Kỳ, Fidelity Charitable đóng vai trò quan trọng trong việc phân phối quỹ cho các tổ chức từ thiện trên toàn quốc. Năm 2023, tổ chức này đã phân bổ hơn 11,8 tỷ đô la Mỹ cho các hoạt động từ thiện, đánh dấu một kỷ lục mới và khẳng định vị thế hàng đầu của mình trong lĩnh vực này. Bài viết này sẽ cung cấp một cái nhìn sâu sắc và toàn diện về Fidelity Charitable, bao gồm lịch sử, dịch vụ, cấu trúc phí, ưu điểm, nhược điểm, và câu hỏi thường gặp.

Tổng quan về Fidelity Charitable

Lịch sử hình thành và phát triển

Được thành lập vào năm 1991, Fidelity Charitable đã trải qua hơn 30 năm hoạt động và liên tục phát triển. Năm 2023, tổ chức ghi nhận một con số ấn tượng khi thực hiện một lượng lớn khoản trợ cấp do người quyên góp đề xuất, cao hơn nửa tỷ đô la so với năm 2022. Sự tăng trưởng này cho thấy sự tin tưởng ngày càng tăng của các nhà hảo tâm đối với mô hình và dịch vụ của Fidelity Charitable.

Tuân thủ pháp luật và giấy phép

Fidelity Charitable là một tổ chức từ thiện công cộng 501(c)(3), tuân thủ đầy đủ các quy định của luật thuế liên bang Hoa Kỳ. Điều này đảm bảo tính minh bạch và độ tin cậy trong việc quản lý và phân phối quỹ từ thiện.

Sản phẩm và dịch vụ

Fidelity Charitable không cung cấp các sản phẩm bảo hiểm. Thay vào đó, tổ chức này cung cấp các dịch vụ liên quan đến việc quản lý và phân phối quỹ từ thiện thông qua Quỹ Từ thiện được Ủy thác (Donor-Advised Fund - DAF).

Các dịch vụ từ thiện chính

• Quỹ Từ thiện được Ủy thác (DAF): DAF cho phép các nhà hảo tâm đóng góp tiền mặt, chứng khoán hoặc các tài sản khác và đề xuất khoản trợ cấp cho các tổ chức từ thiện đủ điều kiện theo quy định của IRS. Đây là một công cụ linh hoạt cho phép quản lý các khoản đóng góp từ thiện một cách hiệu quả và tối ưu hóa lợi ích thuế.
• Chương trình tặng quà vĩnh viễn (Endowed Giving Program): Chương trình này cho phép các nhà hảo tâm đề xuất các khoản trợ cấp định kỳ cho tối đa sáu tổ chức từ thiện đủ điều kiện sau khi người nắm giữ tài khoản cuối cùng qua đời. Đây là một cách để đảm bảo sự đóng góp lâu dài cho các mục tiêu từ thiện mà nhà hảo tâm lựa chọn.

Các tùy chọn bảo hiểm và chi tiết chính sách (Không áp dụng cho Fidelity Charitable)

Vì Fidelity Charitable không phải là công ty bảo hiểm nên không có các sản phẩm bảo hiểm hay chính sách bảo hiểm.

Dịch vụ bổ sung

• Tư vấn tài chính: Fidelity Charitable cung cấp chuyên môn trong việc xử lý các khoản đóng góp tài sản không được giao dịch công khai như lợi ích kinh doanh tư nhân và tiền điện tử.
• Lập kế hoạch nghỉ hưu: Tổ chức hỗ trợ các nhà hảo tâm lập kế hoạch quyên góp một cách có hệ thống, tích hợp việc quyên góp từ thiện vào các mục tiêu tài chính tổng thể của họ.
• Hỗ trợ khiếu nại (không áp dụng cho Fidelity Charitable theo nghĩa truyền thống): Fidelity Charitable đảm bảo tất cả các khoản đóng góp từ thiện được ghi chép đầy đủ và đủ điều kiện được khấu trừ thuế.

Phí và giá cả

Fidelity Charitable không có cấu trúc giá như các công ty bảo hiểm. Thay vào đó, có các khoản phí liên quan đến việc quản lý Quỹ Từ thiện được Ủy thác.

Cấu trúc phí

• Phí quản lý hàng năm: 0,60% hoặc 100 đô la, tùy theo mức nào cao hơn.
• Phí đầu tư: Phạm vi từ 0,015% đến 0,91%.

Giảm giá và ưu đãi đặc biệt

• Không yêu cầu số tiền tối thiểu để mở tài khoản: Điều này giúp Quỹ Từ thiện được Ủy thác dễ tiếp cận với nhiều nhà hảo tâm hơn.
• Khấu trừ thuế: Các nhà hảo tâm thường đủ điều kiện để khấu trừ thuế ngay lập tức cho các khoản đóng góp của họ.

Dịch vụ khách hàng và hỗ trợ

• Tư vấn chuyên gia: Các nhà hảo tâm có thể nhận được câu trả lời trực tiếp từ các chuyên gia và xem bản demo trực tiếp để trải nghiệm các tính năng của Quỹ Từ thiện được Ủy thác.
• Công cụ trực tuyến: Tổ chức cung cấp các công cụ và dịch vụ trực tuyến để quản lý việc quyên góp từ thiện và báo cáo thuế.

Ưu điểm và nhược điểm của Fidelity Charitable

Ưu điểm

• Lợi ích thuế: Các nhà hảo tâm có thể khấu trừ thuế ngay lập tức cho các khoản đóng góp của họ.
• Tính linh hoạt: Quỹ Từ thiện được Ủy thác cho phép các nhà hảo tâm hỗ trợ nhiều tổ chức từ thiện và đề xuất các khoản trợ cấp theo thời gian.
• Phí thấp: Phí quản lý hàng năm cạnh tranh so với các quỹ từ thiện được ủy thác khác.

Nhược điểm

• Sự phức tạp: Quản lý một quỹ từ thiện được ủy thác đòi hỏi một số hiểu biết về các lựa chọn đầu tư và đề xuất trợ cấp.
• Các tổ chức từ thiện kế nhiệm: Các tổ chức từ thiện kế nhiệm phải trải qua quá trình xem xét và thẩm định của Fidelity Charitable và phải được Hội đồng quản trị phê duyệt.

Kết luận

Fidelity Charitable cung cấp một quỹ từ thiện được ủy thác cho phép các nhà hảo tâm đóng góp và đề xuất trợ cấp cho các tổ chức từ thiện đủ điều kiện theo quy định của IRS. Tổ chức này có uy tín mạnh mẽ, phân phối một lượng quỹ đáng kể cho các tổ chức từ thiện hàng năm và cung cấp các lựa chọn quyên góp linh hoạt và có lợi thế về thuế. Những cá nhân và doanh nghiệp muốn tối đa hóa lòng hào phóng thông qua một quỹ từ thiện được ủy thác sẽ được hưởng lợi từ Fidelity Charitable.

Câu hỏi thường gặp về Fidelity Charitable

• Làm thế nào để mở một tài khoản Quỹ Từ thiện được Ủy thác? Quá trình nhanh chóng và dễ dàng, không yêu cầu đóng góp tối thiểu ban đầu.
• Tôi có thể quyên góp những gì? Fidelity Charitable chấp nhận nhiều loại tài sản tài chính, bao gồm tiền mặt, cổ phiếu và các tài sản không được giao dịch công khai như lợi ích kinh doanh tư nhân và tiền điện tử.
• Làm thế nào tôi có thể sử dụng Quỹ Từ thiện được Ủy thác với kế hoạch thừa kế? Tổ chức cung cấp hướng dẫn về cách quyên góp các tài sản dường như khó chuyển nhượng như cổ phiếu công ty tư nhân, cổ phiếu bị hạn chế, bất động sản, v.v.

Tài liệu tham khảo

• [1] https://www.fidelitycharitable.org/giving-account-guide.html
• [2] https://www.fidelity.com/building-savings/charitable-giving
• [3] https://www.fidelitycharitable.org/guidance/philanthropy/what-is-a-donor-advised-fund.html
• [4] https://www.fidelity.com/building-savings/charity-and-philanthropy
• [5] https://www.fidelity.com/bin-public/060_www_fidelity_com/documents/Fidelity_Charitable.pdf