AllDigital Specialty

รีวิวประกันภัย AllDigital Specialty

บทนำและภาพรวมของบริษัท

AllDigital Specialty เป็นบริษัท Insurtech สตาร์ทอัพก่อตั้งขึ้นในปี 2019 โดยมุ่งเน้นไปที่การประกันภัยเชิงพาณิชย์สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก บริษัทใช้เทคโนโลยีล้ำสมัย เช่น Blockchain และปัญญาประดิษฐ์ (AI) เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพของธุรกรรมประกันภัยและเพิ่มประสิทธิภาพ [2][3][4]

จุดเด่นสำคัญของตำแหน่งทางการตลาดและชื่อเสียงของบริษัท

• กลุ่มเป้าหมาย: AllDigital Specialty เชี่ยวชาญด้านประกันภัยเชิงพาณิชย์สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก โดยเสนอผลิตภัณฑ์ประกันความรับผิดหลายประเภท เช่น การคุ้มครองความรับผิดของผู้บริหาร ความรับผิดของกรรมการและเจ้าหน้าที่ ความรับผิดด้านการจ้างงาน และความรับผิดด้านความไว้วางใจ [2][4]
• นวัตกรรมด้านเทคโนโลยี: บริษัทใช้เทคโนโลยี Blockchain เพื่อสร้างโครงสร้างพื้นฐานที่ปลอดภัย ประหยัด และมีประสิทธิภาพสำหรับธุรกรรมประกันภัยทั้งหมด ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ขับเคลื่อนการเลือกความเสี่ยงและการกำหนดราคา เพื่อให้มั่นใจถึงผลกำไรที่เหมาะสม [1][2][4]
• พันธมิตร: AllDigital Specialty ได้ร่วมมือกับ AXIS Insurance เพื่อนำเสนอการคุ้มครองความรับผิดของผู้บริหาร บริษัทได้ร่วมมือกับพันธมิตรโบรกเกอร์หลายแห่ง เช่น RT Specialty, CRC, AmWins, ARC, Bridge Specialty, Burns & Wilcox, Socius, Brown & Riding, RPS, JenCap, ProWriters, BRP และ Anzen [4]

ภาพรวม

ปีที่ก่อตั้งและเรื่องราวเบื้องหลัง

AllDigital Specialty ก่อตั้งขึ้นในปี 2019 บริษัทมีเป้าหมายที่จะปฏิวัติแบบจำลองประกันภัยแบบดั้งเดิม โดยทำให้การให้ประกันภัยมีประสิทธิภาพด้านต้นทุนสำหรับตลาดธุรกิจขนาดเล็กเชิงพาณิชย์ที่ไม่ได้รับการบริการอย่างเพียงพอ [3][4]

เหตุการณ์สำคัญในประวัติศาสตร์และการเติบโตของบริษัท

• การก่อตั้ง: 2019
• พันธมิตร: Core Specialty ได้ร่วมมือกับ AllDigital Specialty Insurance Agency เพื่อเปิดตัวโปรแกรมความรับผิดของผู้บริหารส่วนเกินสำหรับวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดเล็ก (SMEs) ในเดือนตุลาคม 2022 [3]
• การเข้าถึงตลาด: แพลตฟอร์มได้รับการยอมรับจากตลาดอย่างรวดเร็ว โดยมีการปรับปรุงและข้อเสนอแนะอย่างต่อเนื่องจากพันธมิตรโบรกเกอร์ AXIS Insurance ได้ขยายพารามิเตอร์การรับประกันภัยตามข้อเสนอแนะเหล่านี้ [4]

การปฏิบัติตามกฎระเบียบและใบอนุญาต

รายละเอียดเกี่ยวกับใบอนุญาตและการรับรองเฉพาะที่ได้รับจาก AllDigital Specialty ไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจนในแหล่งที่มาที่ให้มา อย่างไรก็ตาม ในฐานะตัวแทนทั่วไปที่ได้รับอนุญาต (MGA) และผู้ให้บริการเทคโนโลยีเป็นบริการ บริษัทน่าจะปฏิบัติตามข้อกำหนดของกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องในอุตสาหกรรมประกันภัย

ผลิตภัณฑ์และบริการประกันภัย

ผลิตภัณฑ์ประกันภัยหลัก

• ประเภทของประกันภัยที่นำเสนอ:
  • การคุ้มครองความรับผิดของผู้บริหาร: ซึ่งรวมถึงความรับผิดของกรรมการและเจ้าหน้าที่ ความรับผิดด้านการจ้างงาน และความรับผิดด้านความไว้วางใจ [2][4]
  • ความรับผิดส่วนเกินแบบ Excess Follow-Form Excess D&O, EPL, FID: ให้ขีดจำกัดความรับผิดที่เพิ่มขึ้นเกินกว่าโปรแกรมความรับผิดของผู้บริหารที่มีอยู่ [2]
  • ความรับผิดของผู้บริหารหลักที่ไม่ได้รับอนุญาต: โปรแกรมที่ยืดหยุ่นมากขึ้นโดยมีความกระหายที่กว้างขึ้นและขีดจำกัดที่สูงขึ้น [2]

บริการเสริม

• การช่วยเหลือด้านการเรียกร้อง: แพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วย AI ของบริษัทช่วยให้การจัดการการเรียกร้องมีประสิทธิภาพ ลดความจำเป็นในการแทรกแซงของมนุษย์และเพิ่มความโปร่งใส [1][4]
• ที่ปรึกษาทางการเงิน: แม้ว่าจะไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจน การใช้ AI ในการรับประกันภัยแสดงให้เห็นว่าบริการที่ปรึกษาทางการเงินอาจรวมอยู่ด้วยหรือสามารถใช้ได้ผ่านความร่วมมือ

เบี้ยประกันและการกำหนดราคา

โครงสร้างการกำหนดราคา

อัตราเบี้ยประกันของ AllDigital Specialty มีการแข่งขันและได้รับการปรับให้เหมาะสมผ่านอัลกอริธึม AI ซึ่งปรับปรุงการเลือกความเสี่ยงและการกำหนดราคาอย่างต่อเนื่อง อัตราเบี้ยประกันที่แน่นอนไม่ได้เปิดเผยต่อสาธารณะ แต่เน้นไปที่ประสิทธิภาพและประสิทธิภาพด้านต้นทุน บริษัทแนะนำว่าเบี้ยประกันอาจต่ำกว่าเมื่อเทียบกับแบบจำลองประกันภัยแบบดั้งเดิม [1][4]

การวิเคราะห์เปรียบเทียบกับค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม

ไม่มีการวิเคราะห์เปรียบเทียบเฉพาะที่ให้มาในแหล่งที่มา อย่างไรก็ตาม การใช้เทคโนโลยีล้ำสมัย เช่น Blockchain และ AI แสดงให้เห็นว่า AllDigital Specialty อาจเสนอการกำหนดราคาที่แข่งขันได้มากขึ้นเนื่องจากต้นทุนการทำธุรกรรมที่ลดลงและประสิทธิภาพของการรับประกันภัยที่ปรับปรุงขึ้น

ส่วนลดและข้อเสนอพิเศษ

• ส่วนลดที่มีอยู่:
  • ส่วนลดแบบมัลติโพลีซี่: แม้ว่าจะไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจน แต่เป็นเรื่องปกติสำหรับบริษัทประกันภัยที่จะเสนอส่วนลดสำหรับการรวมหลายกรมธรรม์เข้าด้วยกัน
  • ส่วนลดคนขับปลอดภัย: นี่คือส่วนลดมาตรฐานที่เสนอโดยบริษัทประกันภัยหลายแห่ง
  • รางวัลความภักดี: บริษัทประกันภัยบางแห่งเสนอรางวัลความภักดีหรือส่วนลดการต่ออายุเพื่อรักษาลูกค้า
• ข้อเสนอส่งเสริมการขายและข้อเสนอพิเศษที่มีระยะเวลาจำกัด:
  • ไม่ได้กล่าวถึงข้อเสนอส่งเสริมการขายหรือข้อเสนอพิเศษที่มีระยะเวลาจำกัดในแหล่งที่มา อย่างไรก็ตาม บริษัทมักจะจัดโปรโมชั่นเพื่อดึงดูดลูกค้าใหม่หรือรักษาลูกค้าที่มีอยู่

บริการลูกค้าและการสนับสนุน

วิธีการติดต่อ

AllDigital Specialty น่าจะมีช่องทางบริการลูกค้าหลากหลายรูปแบบ รวมถึง:

• โทรศัพท์: วิธีการมาตรฐานสำหรับการสอบถามและรายงานการเรียกร้องของลูกค้า
• อีเมล: สำหรับการสื่อสารแบบลายลักษณ์อักษรและการส่งเอกสาร
• แชทสด: สำหรับการช่วยเหลือและการสนับสนุนในทันที

ความพร้อมใช้งานของการสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมงและการสนับสนุนหลายภาษาไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจน แต่เป็นเรื่องปกติในอุตสาหกรรมประกันภัย

ข้อดีและข้อเสียของประกันภัย AllDigital Specialty

ข้อดี

• เบี้ยประกันแข่งขัน: การใช้เทคโนโลยี AI และ Blockchain มีแนวโน้มที่จะส่งผลให้เบี้ยประกันแข่งขันได้มากขึ้น
• ความคุ้มครองครอบคลุม: บริษัทเสนอผลิตภัณฑ์ประกันความรับผิดหลากหลายประเภท เพื่อให้ความคุ้มครองที่ครอบคลุมสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก
• การจัดการการเรียกร้องที่มีประสิทธิภาพ: แพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วย AI ช่วยให้การจัดการการเรียกร้องมีประสิทธิภาพ ลดเวลาในการประมวลผลและเพิ่มความโปร่งใส

ข้อเสีย

• การเข้าถึงทางภูมิศาสตร์ที่จำกัด: ในฐานะบริษัทสตาร์ทอัพ AllDigital Specialty อาจมีการเข้าถึงทางภูมิศาสตร์ที่จำกัดเมื่อเทียบกับบริษัทประกันภัยขนาดใหญ่
• การพึ่งพาเทคโนโลยี: การพึ่งพาเทคโนโลยีล้ำสมัย เช่น Blockchain และ AI อาจก่อให้เกิดความเสี่ยงหากระบบเหล่านี้ล้มเหลวหรือถูกบุกรุก
• ความพร้อมใช้งานของบริการลูกค้า: แม้ว่าน่าจะมีอยู่ แต่ความพร้อมใช้งานเฉพาะของการสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมงและการสนับสนุนหลายภาษาไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจน

สรุป

AllDigital Specialty เป็นบริษัท Insurtech ที่เติบโตอย่างรวดเร็วซึ่งใช้เทคโนโลยีล้ำสมัยเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพของการรับประกันภัยเชิงพาณิชย์สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก บริษัทเสนอเบี้ยประกันแข่งขัน ความคุ้มครองที่ครอบคลุม และการจัดการการเรียกร้องที่มีประสิทธิภาพ อย่างไรก็ตาม การเข้าถึงทางภูมิศาสตร์ที่จำกัดและการพึ่งพาเทคโนโลยีเป็นข้อเสียที่อาจเกิดขึ้น

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับประกันภัย AllDigital Specialty

• AllDigital Specialty นำเสนอประกันภัยประเภทใด?

  AllDigital Specialty นำเสนอการคุ้มครองความรับผิดของผู้บริหาร ซึ่งรวมถึงความรับผิดของกรรมการและเจ้าหน้าที่ ความรับผิดด้านการจ้างงาน และความรับผิดด้านความไว้วางใจ [2][4]

• อัลกอริธึม AI ของ AllDigital Specialty ทำงานอย่างไร?

  อัลกอริธึม AI รักษาการวนซ้ำของข้อเสนอแนะ โดยเรียนรู้ตลอดเวลาเพื่อปรับปรุงการเลือกความเสี่ยงและการกำหนดราคาอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้มั่นใจถึงผลกำไรที่เหมาะสม [1][4]

• ความสำคัญของเทคโนโลยี Blockchain ในแพลตฟอร์มของ AllDigital Specialty คืออะไร?

  เทคโนโลยี Blockchain ให้โครงสร้างพื้นฐานที่ปลอดภัย ประหยัด และมีประสิทธิภาพสำหรับธุรกรรมประกันภัยทั้งหมด ช่วยให้โบรกเกอร์ บริษัทประกัน และ TPA สามารถเข้าถึงธุรกรรมทั้งหมดได้ทันทีจากแหล่งเดียว [1][2][4]

• AllDigital Specialty เสนอส่วนลดหรือข้อเสนอพิเศษใดๆ หรือไม่?

  แม้ว่าจะไม่ได้กล่าวถึงส่วนลดที่เฉพาะเจาะจง แต่เป็นเรื่องปกติสำหรับบริษัทประกันภัยที่จะเสนอส่วนลดแบบมัลติโพลีซี่ ส่วนลดคนขับปลอดภัย และรางวัลความภักดี ข้อเสนอส่งเสริมการขายและข้อเสนอพิเศษที่มีระยะเวลาจำกัดก็เป็นเรื่องปกติในอุตสาหกรรม [4]

• AllDigital Specialty จัดการการเรียกร้องอย่างไร?

  แพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วย AI ของบริษัทช่วยให้การจัดการการเรียกร้องมีประสิทธิภาพ โดยลดความจำเป็นในการแทรกแซงของมนุษย์และเพิ่มความโปร่งใส [1][4]

อ้างอิง

• [1] https://alldigitalspecialty.com/our-technology/
• [2] https://alldigitalspecialty.com
• [3] https://www.cbinsights.com/company/alldigital-specialty
• [4] https://alldigitalspecialty.com/about-us/