Cadaret, Grant & Co 주식 중개인 리뷰
개요 및 일반 정보
Cadaret, Grant & Co는 포괄적인 금융 솔루션을 제공한 오랜 역사를 가진 잘 정립된 금융 서비스 회사입니다. 1985년 Art Grant와 Mac Cadaret이 설립한 이 회사는 수년에 걸쳐 크게 성장했습니다. 처음에는 직원 5명과 대표 50명으로 시작한 Cadaret, Grant & Co는 사업을 확장하여 현재는 델라웨어주의 사적 유한책임회사인 Atria Wealth Solutions의 일부로 운영되고 있습니다.
이 회사는 증권거래위원회(SEC)와 금융산업규제기관(FINRA)에 모두 등록되어 있습니다. 또한 증권투자자보호공사(SIPC)의 회원 자격을 보유하고 있어 고객 자산에 대한 추가 보안을 제공합니다. 이러한 등록 및 회원 자격은 업계 규정 및 표준을 준수하려는 회사의 의지를 보여줍니다.
보유한 인증 및 라이선스
- 등록된 투자자문사:Cadaret, Grant & Co는 1992년부터 투자자문사로 등록되어 고객에게 투자 조언을 제공하고 있습니다.
- 브로커-딜러:이 회사는 등록된 브로커-딜러로서 고객을 대신하여 거래를 실행하고 광범위한 증권 상품을 제공합니다.
- FINRA/SIPC 회원:Cadaret, Grant & Co는 FINRA와 SIPC의 회원으로서 엄격한 규제 감독을 받으며 고객 계좌에 보관된 증권에 대한 보호를 제공합니다.
카다렛, 그랜트 & 코 주식 중개인이 제공하는 제품 및 서비스
Cadaret, Grant & Co는 고객의 다양한 요구를 충족하기 위해 포괄적인 범위의 금융 서비스를 제공합니다. 이러한 서비스는 투자 관리, 재무 계획 및 자문 서비스를 포함하여 개인과 기업 모두를 대상으로 합니다.
주요제품 상세정보
- 증권 판매:Cadaret, Grant & Co는 다음을 포함한 다양한 증권의 매수 및 매도를 중개합니다.
- 주식:공개적으로 거래되는 회사의 소유권 지분.
- 채권:기업이나 정부 등의 발행자에게 대출을 제공하는 형태의 채무 증권입니다.
- 뮤추얼펀드:다수의 투자자로부터 자금을 모아 증권 포트폴리오를 매수하는 투자 수단입니다.
- 유한책임조합:투자자가 책임이 제한되어 있고 이익의 일부를 공유하지만 일상 업무에는 관여하지 않는 사업에 투자하는 것입니다.
- 단위투자신탁(UIT):신탁사에 보유된 증권의 고정 포트폴리오로, 투자자에게 다각화된 투자를 제공합니다.
- 변동 연금:기초 투자 성과에 따라 수익이 달라지는 다양한 투자 옵션을 제공하는 연금입니다.
- 포트폴리오 관리 프로그램:이 회사는 고객이 투자 목표를 달성할 수 있도록 다양한 포트폴리오 관리 프로그램을 제공합니다. 이러한 프로그램은 개별 고객의 요구 사항과 위험 허용 범위에 맞게 조정된 다양한 수준의 안내와 맞춤화를 제공합니다.
- TIMS(투자 관리 시스템):이 프로그램은 최소 계좌 규모가 25,000달러인 투자자를 위해 설계되었습니다. 개별 투자 목표와 위험 프로필을 고려하여 투자 관리에 대한 개인화된 접근 방식을 제공합니다.
- TIMS II(투자 관리 시스템 II):TIMS와 유사하게 TIMS II는 최소 $25,000의 계좌 규모가 필요합니다. TIMS의 핵심 원칙을 확장하여 투자 요구 사항이 높은 고객에게 보다 정교한 투자 전략을 제공합니다.
- 컨투어 플랫폼:Contour 플랫폼은 다양한 고객 요구 사항을 충족하는 포트폴리오 관리 솔루션을 제공합니다.
- 컨투어 APM:이 프로그램은 최소 계좌 규모가 25,000달러인 고객을 위해 설계되었습니다. 이 프로그램은 금융 계획과 투자 전략을 결합하여 포트폴리오 관리에 대한 포괄적인 접근 방식을 제공합니다.
- 컨투어 전략가:Contour Strategists는 다양한 계좌에 대한 투자 전략과 관리를 제공합니다. 최소 계좌 규모는 $2,000 정도로 낮아 더 광범위한 투자자가 이용할 수 있습니다.
- 컨투어 SMA와 컨투어 UMA:이 프로그램은 각각 별도의 계좌 관리 및 통합 관리 계좌를 제공합니다. 둘 다 최소 계좌 규모가 100,000달러가 필요하며, 보다 개인화되고 정교한 투자 솔루션을 찾는 투자자를 위해 설계되었습니다.
추가 및 특별 서비스
Cadaret, Grant & Co는 투자 관리 외에도 다양한 금융 계획 및 컨설팅 서비스를 제공하여 고객의 재정적 요구와 목표를 달성할 수 있도록 도와드립니다.
- 재무 계획 및 컨설팅 서비스:
- 종합 금융 계획 프로그램:이 프로그램은 은퇴 계획, 투자 전략, 재산 계획, 보험 요구 사항을 포함하여 고객에게 재정 상황에 대한 포괄적인 평가를 제공합니다. 이 프로그램의 최대 수수료는 $10,000입니다.
- 컨설팅 서비스:고객은 또한 특정 재정 문제에 대한 컨설팅 서비스를 이용할 수 있습니다. 여기에는 투자 조언, 재산 계획, 세무 계획 또는 전문가의 지침이 필요한 다른 분야가 포함될 수 있습니다. 컨설팅 서비스에 대한 최대 수수료는 시간당 350달러입니다. 특히, 계약이 종료되면 미지급 선불 수수료가 반환됩니다.
제품 특징 및 조건
Cadaret, Grant & Co는 수수료 기반 회사로 운영되므로 고객은 받는 서비스에 대해 비용을 지불합니다. 그러나 특정 고문은 고객이 지불하는 수수료와 제3자 커미션의 형태로 보상을 받을 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 이러한 이중 보상 모델은 고객이 알아야 할 잠재적인 이해 상충입니다.
이 회사는 다음을 포함한 광범위한 고객 유형을 대상으로 서비스를 제공합니다.
- 순자산이 높은 개인과 그렇지 않은 개인:고객이 상당한 부를 가지고 있든 방금 투자를 시작하든, Cadaret, Grant & Co는 고객의 요구에 맞는 서비스를 제공합니다.
- 연금 및 이익 분배 계획:이 회사는 은퇴 계획에 대한 투자 관리 및 자문 서비스를 제공하여 개인이 재정적 미래를 안전하게 보호할 수 있도록 돕습니다.
- 자선 단체:Cadaret, Grant & Co는 또한 자선 단체의 투자 관리 요구 사항을 지원하여 기부금과 투자금이 효과적으로 사용되도록 보장합니다.
- 법인 또는 기타 사업체:이 회사는 모든 규모의 기업에 금융 서비스를 제공하여 재정을 관리하고, 전략적 투자 결정을 내리고, 재정 목표를 달성할 수 있도록 지원합니다.
연락처 채널 및 고객 지원
Cadaret, Grant & Co는 고객이 연락하고 지원을 받을 수 있는 여러 가지 방법을 제공합니다.
연락 방법
- 웹사이트:회사의 웹사이트 [www.cadaretgrant.com](https://www.cadaretgrant.com)에서는 서비스, 투자 상품, 계좌 개설 절차에 대한 정보를 제공합니다.
- 핸드폰:고객은 Cadaret, Grant & Co에 전화하여 필요 사항을 논의하고 계좌를 개설하거나 지원을 요청할 수 있습니다.
서비스 시간 및 지원 품질
회사에서는 구체적인 서비스 시간을 명확히 언급하지 않지만, 고객은 영업 시간 동안 전화나 웹사이트를 통해 회사에 연락하여 지원과 문의를 받을 수 있습니다.
Cadaret, Grant & Co 주식 중개인의 장단점
다른 금융 서비스 회사와 마찬가지로 Cadaret, Grant & Co는 잠재 고객이 고려해야 할 장단점을 모두 가지고 있습니다.
장점
- 오랜 역사와 명성:35년 이상의 사업 경력을 가진 Cadaret, Grant & Co는 금융 서비스 업계에서 강력한 명성과 실적을 구축했습니다. 이러한 장수는 고객에게 안정감과 자신감을 제공할 수 있습니다.
- 다양한 서비스:이 회사는 투자 관리, 재무 계획 및 자문 서비스를 포함하는 전체 서비스 라인을 제공합니다. 이 포괄적인 접근 방식을 통해 고객은 단일 제공자를 통해 재정 생활의 다양한 측면을 다룰 수 있습니다.
- 고객 유연성:회사는 특정 프로그램에 대한 최소 계좌 규모를 명시하지만, 이러한 최소 규모는 회사의 재량에 따라 협상이 가능하다는 점도 인정합니다. 이러한 유연성은 전통적인 최소 요건을 충족하지 못할 수 있는 소규모 계좌 잔액을 가진 고객에게 유익할 수 있습니다.
단점
- 징계 공개:Cadaret, Grant & Co는 SEC에 제출한 최신 Form ADV에서 28건의 징계 공개를 보고했습니다. 이러한 공개에는 회사 또는 직원에 대해 취해진 규제 조치가 포함되며, 이는 벌금과 견책으로 이어집니다. 이러한 공개는 반드시 현재의 관행을 반영하는 것은 아니지만, 규제 감사의 역사를 강조합니다. 잠재 고객은 공개를 신중하게 검토하고 관련 문제의 본질을 평가해야 합니다.
- 이해 상충:Cadaret, Grant & Co의 사업 모델은 증권 매각에 대한 보상을 포함하며, 이는 잠재적인 이해 상충을 야기할 수 있습니다. 투자 고문은 고객에게 가장 적합하지 않더라도 더 높은 수수료를 창출하는 특정 상품을 추천하도록 인센티브를 받을 수 있습니다. 고객은 이러한 상충을 알고 보상 구조에 관해 고문에게 투명성을 요구해야 합니다.
Cadaret, Grant & Co 주식 중개인 리뷰 요약
Cadaret, Grant & Co는 개인과 기업에 포괄적인 솔루션을 제공한 오랜 역사를 가진 평판 좋은 금융 서비스 회사입니다. 이 회사의 강점에는 다양한 서비스, 고객 유연성, 경험이 풍부한 팀이 있습니다. 그러나 잠재 고객은 회사의 징계 공개와 보상 모델에서 발생하는 잠재적 이해 상충을 알고 있어야 합니다.
누구에게 가장 적합한가? 그리고 그 이유는?
- 개인 및 기업:Cadaret, Grant & Co는 순자산이 많거나 적거나, 연금 및 이익 분배 계획이 있는 개인, 자선 단체, 법인 또는 기타 사업체에 적합한 선택입니다. 이 회사의 광범위한 서비스는 광범위한 재정적 요구를 충족할 수 있습니다.
- 금융 전문가:이 회사는 금융 자문가에게 서비스를 적극적으로 마케팅하여 독립적인 업무를 구축하고 성장시킬 수 있는 도구와 지원을 제공합니다. 독립적인 자문가를 지원하는 데 중점을 두는 것은 리소스와 지침을 찾는 금융 전문가에게 매력적일 수 있습니다.
가치와 회사 선택에 대한 마지막 생각
Cadaret, Grant & Co는 재무 계획 및 포트폴리오 관리에 중점을 두고 다양한 요구에 맞는 다양한 서비스를 통해 고객에게 가치를 제공합니다. 이 회사의 오랜 역사, 다양한 서비스, 계좌 최소 한도의 유연성은 많은 고객에게 매력적일 수 있습니다. 그러나 잠재 고객은 결정을 내리기 전에 잠재적인 이해 상충 및 징계 공개 사항을 알고 있어야 합니다.
궁극적으로 Cadaret, Grant & Co를 금융 서비스 제공자로 선택할지 여부에 대한 결정은 개인적인 것입니다. 고객은 자신의 개별적인 요구 사항, 위험 감수성 및 투자 목표를 신중하게 고려하고 결정을 내리기 전에 회사의 서비스, 수수료 및 규제 내역을 철저히 조사해야 합니다.
Cadaret, Grant & Co 주식 중개인에 대한 자주 묻는 질문
구체적인 FAQ는 회사 웹사이트에 언급되어 있지 않지만 잠재 고객은 Cadaret, Grant & Co의 웹사이트를 방문하거나 전화 또는 이메일로 직접 연락하여 자세한 정보를 얻을 수 있습니다.
추가 정보
- 웹사이트:[www.cadaretgrant.com](https://www.cadaretgrant.com)
- 링크드인:Cadaret Grant는 최대 규모의 민간 독립 브로커/딜러 중 하나로, 금융 자문에 있어서 정직성과 독립성을 강조합니다.
- 아트리아 웰스 솔루션:Cadaret Grant는 협력과 혁신이 교차하는 Atria 계열의 기업입니다.
